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O Bitcoin tem uma longa história de oscilações voláteis de preços, mas a última queda chocou até mesmo os crentes comprometidos.
Depois de atingir máximos de mais de US$ 126.000 em outubro, o Bitcoin caiu abaixo de US$ 70.000 em fevereiro – apagando todos os ganhos desde a eleição do presidente Donald Trump (1). Embora os preços tenham se recuperado ligeiramente, a reversão acentuada destaca a rapidez com que a sorte pode mudar no mercado criptográfico.
A liquidação intrigou muitos investidores que esperavam que um governo favorável às criptomoedas aumentasse os preços. A Bitcoin é frequentemente descrita como mais estável do que as moedas especulativas, mas ainda se revelou vulnerável a mudanças na procura, na psicologia dos investidores e em movimentos de risco mais amplos nos mercados financeiros, conforme relatado pela CNN (2).
John Blank, estrategista-chefe de ações da Zacks Investment Research, disse à CNBC que o bitcoin depende fortemente do interesse contínuo de compra. Quando a procura muda, os preços podem “explodir para cima e para baixo”, alertou ele, acrescentando que o Bitcoin pode cair até 40.000 dólares se a queda continuar (3).
Veja por que essa queda é notável, o que isso significa para os investidores em Bitcoin e como reduzir o risco ao investir em criptografia.
As falhas do Bitcoin não são novas. A criptomoeda passou por vários ciclos de expansão e queda desde o seu lançamento, incluindo grandes quedas em 2018 e durante o inverno criptográfico de 2022. Mas esta última queda parece diferente para muitos investidores.
Matt Hogan, diretor de investimentos da Bitwise Asset Management, descreveu o ambiente atual como um “inverno criptográfico The-Revenant ao estilo Leonardo-DiCaprio, 2022, cheio de tédio”, em comentários relatados pela CNBC (4).
Uma diferença fundamental é como a criptografia se entrelaçou com o sistema financeiro mais amplo. A introdução dos ETFs Spot Bitcoin tornou mais fácil para os investidores comuns obterem exposição através de contas de corretagem tradicionais.
Ao mesmo tempo, as empresas que detêm grandes quantidades de Bitcoin nos seus balanços vincularam as oscilações dos preços da criptomoeda mais diretamente aos mercados de ações, aumentando os efeitos em cascata quando os preços caem, de acordo com a NBC News (5).
Para alguns investidores, porém, a dor é muito mais pessoal — especialmente aqueles que pediram dinheiro emprestado para apostar na alta do bitcoin.
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Os riscos da alavancagem estão no centro de uma análise recente do MarketWatch, que destaca como alguns investidores muito entusiasmados estão emprestando bilhões contra suas participações em criptomoedas.
“Minha aposentadoria está totalmente em Bitcoin”, explicou um investidor. Investiu na Strategy, uma empresa de tesouraria de bitcoin, e também contraiu empréstimos contra bitcoin através da Firefish, uma plataforma de empréstimo peer-to-peer sem custódia que coloca os bitcoins dos investidores em garantia (6).
Mas quando os preços caem acentuadamente, este tipo de estratégia pode sair pela culatra. Os mutuários podem enfrentar pedidos de margem ou liquidações forçadas, o que pode gerar perdas num momento difícil.
É por isso que pode ser tão importante trabalhar com um consultor financeiro de confiança antes de mergulhar na criptografia. Um especialista de confiança pode ajudá-lo a proteger riscos e tomar decisões adequadas aos seus objetivos financeiros e cronograma.
Encontrar o consultor certo é fácil com Advisor.com. A plataforma deles conecta você a profissionais financeiros licenciados em sua área que podem fornecer orientação personalizada.
Um consultor profissional também pode ajudá-lo a determinar quantos anos lhe restam para investir antes da aposentadoria e avaliar seu nível de conforto com as flutuações do mercado – dois fatores-chave na construção do mix de ativos certo para seu portfólio de investimentos.
Através do Advisor.com, você pode agendar uma consulta gratuita e sem compromisso para discutir suas metas de aposentadoria e ver como a criptografia pode se encaixar em seu plano financeiro de longo prazo.
Para os detentores de Bitcoin que estão tentando decidir o que fazer a seguir, não existe um movimento certo universal.
Se manter ou vender faz sentido depende de como a criptografia se encaixa em seu plano financeiro mais amplo, quanta volatilidade você pode tolerar e se você pode perder o dinheiro investido.
Ao contrário das ações ou títulos, o Bitcoin não gera renda. Os retornos dependem inteiramente dos aumentos de preços, que podem ser repentinos.
Muitos consultores financeiros sugerem limitar a exposição às criptomoedas a cerca de 1% a 5% de uma carteira diversificada, e apenas a investidores com fundamentos financeiros sólidos e uma elevada tolerância ao risco, de acordo com uma orientação observada pela CNBC (3).
Vender durante um declínio acentuado pode gerar perdas, mas continuar mantendo também traz riscos, especialmente para investidores que estão superexpostos ou dependem da criptografia para obter rendimentos futuros. Em vez de reagir às flutuações de preços de curto prazo, os especialistas muitas vezes incentivam os investidores a reavaliar se as suas participações em criptomoedas ainda estão alinhadas com os seus objetivos financeiros de longo prazo, tolerância ao risco e equilíbrio geral da carteira.
Para investidores que conseguem suportar alguma volatilidade, a visão de longo prazo da criptografia é amplamente positiva. De acordo com uma pesquisa de 2026 realizada pela Security.org, 53% dos detentores de criptomoedas relatam ganhos líquidos ao longo do tempo, enquanto apenas 21% sofreram perdas líquidas (7).
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Se você decidir manter ou iniciar a exposição às criptomoedas, é aconselhável focar na cautela e não no entusiasmo.
Os investidores podem obter exposição comprando Bitcoin diretamente por meio de bolsas de criptomoedas, comprando ETFs de Bitcoin à vista por meio de corretores tradicionais ou investindo em ações relacionadas a criptomoedas.
Estas abordagens diferem em risco, supervisão e complexidade. Os ETFs Bitcoin identificados, por exemplo, permitem que os investidores ganhem exposição através de contas de corretagem regulamentadas, evitando a necessidade de gerir chaves privadas ou utilizar plataformas externas.
As ações relacionadas à criptografia podem adicionar outra camada de separação das mudanças diretas de preços, embora ainda apresentem riscos associados à criptografia. Comprar Bitcoin diretamente pode oferecer maior controle, mas também atribui total responsabilidade pela segurança, armazenamento e prevenção de perdas ao investidor.
Independentemente do método investido, a segurança é importante. Nunca invista dinheiro que você não pode perder e lembre-se de que a criptografia não deve substituir poupanças de emergência, ações ou títulos.
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Barron (1); CNN (2); CNBC(3),(4); NBC Notícias (5); Observação de mercado (6); segurança.org (7)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
