ETF de títulos corporativos com grau de investimento iShares de 5 a 10 anos (NASDAQ: IGIB) Com baixo custo e alto rendimento, o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond (NASDAQ:IEI) Oferece menor volatilidade e uma abordagem mais conservadora do que os títulos do Tesouro.
Tanto o IGIB quanto o IEI são ETFs de títulos populares da iShares, mas desempenham funções diferentes. O IGIB concentra-se em títulos corporativos com grau de investimento intermediário, enquanto o IEI visa títulos do Tesouro dos EUA com vencimentos ligeiramente mais curtos. Esta comparação destaca as principais diferenças em valor, risco e construção de carteira para os investidores considerando estes dois fundos de renda fixa.
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métricas |
IGIB |
aceitar |
|---|---|---|
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emissor |
ações |
ações |
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relação custo |
0,04% |
0,15% |
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Retorno de 1 ano (a partir de 10/04/2026) |
9,12% |
4,41% |
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rendimento de dividendos |
4,7% |
3,6% |
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AUM |
US$ 17,7 bilhões |
US$ 18,8 bilhões |
O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses.
O IEI tem um índice de despesas significativamente maior, custando quase quatro vezes mais que o IGIB. O IGIB não só parece mais acessível, mas também oferece um rendimento de dividendos mais elevado, o que pode atrair investidores orientados para o rendimento.
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métricas |
IGIB |
aceitar |
|---|---|---|
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Redução máxima (5 anos) |
(20,62%) |
(13,88%) |
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Aumento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.086 |
US$ 1.025 |
O IEI detém uma carteira concentrada de apenas oitenta e três títulos do Tesouro dos EUA com maturidades de três a sete anos, o que o torna uma aposta pura na dívida soberana. O fundo existe há mais de dezenove anos e suas maiores posições são títulos do Tesouro com vencimento em 2029, 2030 e 2031. Essa simplicidade pode atender investidores que desejam máxima segurança de crédito e juros diretos sem risco corporativo.
Em contrapartida, o IGIB investe em aproximadamente 3.000 obrigações empresariais com categoria de investimento, oferecendo ampla exposição a grandes empresas e instituições financeiras dos EUA. Cada um dos seus maiores títulos corporativos representa menos de um quarto de um por cento do fundo total. A tendência corporativa do IGIB traz rendimento e risco de crédito mais elevados, mas também maior diversificação entre os emitentes.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond oferece aos investidores ampla diversificação entre emissores de títulos. A maior emissão de títulos que possui representa cerca de 0,25% da carteira. Além disso, a editora principal, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) Responsável por apenas 2,3% do portfólio total.
O ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond não oferece aos investidores qualquer diversificação. Está totalmente investido em títulos do Tesouro dos EUA com vencimento entre 2029 e 2033.
Os investidores que procuram a estabilidade que acompanha os títulos do Tesouro apoiados pelo governo não desistirão muito no que diz respeito aos retornos proporcionados por estes dois ETFs. Nos últimos cinco anos, o ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond retornou um total de apenas 8,37%, o que não é nada digno de nota.
