Se você deseja a maneira mais fácil e de menor custo de investir no mercado de ações, um popular fundo negociado em bolsa da Vanguard pode fazer exatamente o que você precisa. O ETF Vanguarda S&P 500 (NYSEMKT: VOO) recentemente ganhou as manchetes e fez história ao ultrapassar US$ 1 trilhão em ativos totais de investidores.
Muitas pessoas confiam as suas poupanças a este ETF, que detém ações inteiras S&P 500 índice – e foi um ótimo investimento. Nos últimos 15 anos, desde a criação do fundo em setembro de 2010, o ETF Vanguard S&P 500 retornou 15,18% ao ano.
Você sentiu falta da Nvidia em 2009? Este sinal raro está piscando novamente. Em 2009, um sinal “Double Down” foi aceso para um fabricante de chips pouco conhecido chamado Nvidia. Pela primeira vez em anos, o mesmo sinal de “Convicção Total” está piscando para uma empresa com 1/100 do tamanho da Nvidia. Continuar “
Mas eu não possuo isso. Não tenho nada contra esse fundo, mas há outro fundo de índice Vanguard em meu portfólio que gosto ainda mais. O nome dele é ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (NYSEMKT: VTI). Este fundo possui 3.494 ações e tem um desempenho ligeiramente melhor até agora em 2026: suas ações subiram 8,38% no acumulado do ano, enquanto o preço das ações do fundo S&P 500 subiu 8,11%.
Esta é uma pequena diferença de apenas 27 pontos base. Mas, no longo prazo, pequenas diferenças se somam. Vamos dar uma olhada em qual ETF pode ser a melhor escolha para o seu dinheiro.
Fonte da imagem: Getty Images.
VTI x VOO: comparação direta
O ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) e o ETF Vanguard S&P 500 (VOO) têm muito em comum. Ambos são fundos populares e altamente diversificados que permitem aos investidores obter acesso ao amplo mercado de ações dos EUA por taxas baixas. Aqui está uma comparação rápida de alto nível desses dois ETFs:
Fonte de dados: Avangard.
Não há nada de errado em comprar todo o S&P 500. Este é um bom começo para uma carteira bem diversificada para os investidores. Mas o ETF Vanguard Total Stock Market é ainda mais diversificado. Em vez de possuir “apenas” 505 ações como a VOO, a VTI possui 3.494 ações. E o ETF Vanguard Total Stock Market pode estar ligeiramente subvalorizado – o seu rácio preço/lucro (P/E) é ligeiramente inferior ao do fundo S&P 500.
Quais são as ações da VOO e VTI?
Antes de escolher um ETF para comprar, é importante entender detalhadamente o que contém o fundo. Aqui está uma visão inicial dos cinco principais setores de cada um desses dois ETFs Vanguard:
Fonte de dados: Avangard.
Os dois fundos utilizam terminologia ligeiramente diferente para as suas participações setoriais. À primeira vista, o ETF Vanguard Total Stock Market parece ser mais pesado tecnicamente. Mas se olharmos para as cinco principais ações, o quadro muda:
Fonte de dados: Avangard.
Ambos os fundos contam com os mesmos grandes nomes da tecnologia que dominaram o mercado de ações dos EUA nos últimos anos. Mas o ETF Vanguard Total Stock Market está um pouco menos concentrado em ações de tecnologia de rápido crescimento.
Apesar de deter menos ações, o ETF Vanguard S&P 500 produziu um retorno ligeiramente superior ao de qualquer outro fundo nos últimos dez anos. Se você tivesse investido US$ 10.000 no ETF Vanguard S&P 500 (VOO) há 10 anos, esse valor teria crescido para US$ 41.520 hoje.
Dados de nível de retorno total VOO com YCharts
Esse mesmo investimento de US$ 10.000 no ETF Vanguard Total Stock Market há 10 anos teria crescido para US$ 39.720 – cerca de US$ 1.800 a menos. Isso significa que o VOO é melhor que o VTI para o futuro? Acho que não e estou apostando meu dinheiro nisso.
Por que comprar VTI em vez de VOO?
Ambos os ETFs Vanguard são boas escolhas se você deseja possuir um amplo índice do mercado de ações dos EUA. Ambos estão na lista dos melhores ETFs Vanguard. Ambos tiveram desempenhos semelhantes nos últimos anos. Ambos são fundos de índice de baixo custo com o mesmo índice de despesas ultrabaixo de 0,03%.
No entanto, eu pessoalmente possuo o ETF Vanguard Total Stock Market (VTI), mas não o ETF Vanguard S&P 500 (VOO). Isso porque quero o portfólio mais diversificado possível. Quero ter mais de 500 ações; Quero milhares de compartilhamentos.
Quero possuir empresas de todos os tamanhos: large caps, mid caps e small caps. No longo prazo, o mercado de ações o ajudará a escolher os vencedores e a alterar o índice. Algumas das pequenas capitalizações de hoje poderão tornar-se as empresas mais bem-sucedidas de amanhã, e quero possuir todas elas.
Você deveria comprar ações do ETF Vanguard Total Stock Market agora?
Antes de comprar ações do ETF Vanguard Total Stock Market, considere o seguinte:
Um tolo heterogêneo Consultor de ações Uma equipe de analistas acaba de expor o que pensam 10 melhores ações Para os investidores comprarem agora… e o ETF Vanguard Total Stock Market não era um deles. As 10 ações que caíram foram concebidas para um crescimento a longo prazo e poderão proporcionar retornos monstruosos nos próximos anos.
Pense em quando Netflix Compilou esta lista em 17 de dezembro de 2004… Se você investiu $ 1.000 durante nossa recomendação, Você terá $ 445.672!* ou quando Nvidia Compilei esta lista em 15 de abril de 2005… Se você investiu US$ 1.000 durante nossa recomendação, Você terá $ 1.280.566!*
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Ben Grande Possui posições no ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool tem posições e recomenda Alphabet, Amazon, Apple, Microsoft, Nvidia e o Vanguard S&P 500 ETF. O tolo heterogêneo tem Política de Divulgação.
O ETF Vanguard S&P 500 é imparável – mas há um ETF que eu gosto ainda mais Postado originalmente por The Motley Fool
