O bilionário dos fundos de hedge Ray Dalio alertou que os EUA estão caminhando para “tempos muito sombrios”. Como proteger sua carteira de investimentos

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A América é há muito tempo a potência económica dominante no mundo. No entanto, Ray Dalio – fundador do maior fundo de cobertura do mundo, Bridgewater Associates – está a soar um alarme inequívoco sobre o futuro do país.

em um episódio de Diário do CEO podcast, o apresentador Stephen Bartlett perguntou a Dalio se ele se sentia otimista em relação ao futuro dos Estados Unidos (1).

“Não”, foi a resposta direta de Dalio.

Para apoiar a sua resposta, ele primeiro apontou para o aumento da dívida nacional da América – oscilando em torno de 38,7 biliões de dólares e subindo, a partir de Fevereiro de 2026 (2). Na verdade, Dalio há muito que alerta para uma iminente “espiral de morte da dívida”, na qual o governo deve contrair empréstimos apenas para cumprir as obrigações existentes – uma dinâmica que acelera ao longo do tempo (3).

No podcast, no entanto, ele também enfatizou o aprofundamento das divisões internas nos EUA. “Há uma luta entre a esquerda e a direita por causa das diferenças de riqueza e valores e as pessoas não acreditam que o sistema funcionará para elas”, disse Dalio (1).

“A democracia está em perigo”.

Se isso não bastasse, ele sinalizou a escalada do “conflito de grandes potências” com a China, marcado pela competição de alta tecnologia: “Temos uma grande guerra tecnológica, que pode ser usada para criar grande progresso, mas ao mesmo tempo pode ser usada para grandes conflitos”, alertou.

“O vencedor da guerra tecnológica vencerá todas as guerras.” Para contextualizar histórico, Dalio voltou à Segunda Guerra Mundial: “Nuclear. A nuclear venceu a Segunda Guerra Mundial.”

A guerra realmente parece estar na mente de Dalio atualmente. Em Fevereiro de 2026, Dalio alertou que os EUA estavam à beira de uma “guerra de capitais” com os seus principais parceiros comerciais.

“Estamos muito perto (de uma guerra de capitais) e seria muito fácil cruzar a linha para uma guerra de capitais, porque existem receios mútuos”, disse Dan Murphy da CNBC no palco da Cimeira Mundial do Governo no Dubai (4).

Referindo-se às recentes ameaças da administração Trump à Gronelândia, alertou que muitos detentores europeus de activos americanos podem abandonar as suas participações e criar um “medo mútuo por parte dos EUA de que não serão capazes de obter o capital, ou não aceitarão a compra (da Europa).

Deixando de lado a geopolítica, a sua mensagem económica parece ter sido duramente atingida. O podcast – intitulado “Ray Dalio: Estamos caminhando para tempos muito, muito sombrios! A América e a Grã-Bretanha estão chegando!” – Acumulou quase 6 milhões de visualizações no YouTube, até fevereiro de 2026 (1).

Mas ele está certo em ser tão sombrio? E você está em risco financeiro?

Aqui estão algumas maneiras de reduzir seu perfil de risco – mas ainda assim obter alguns ganhos financeiros saudáveis.

Para os investidores, as perspectivas de Dalio são preocupantes: dívida crescente, disputas políticas alargadas e uma rivalidade de alto risco com a China. Mas ele também ofereceu uma forma simples de se proteger contra estes riscos – o mesmo princípio que o ajudou a construir o maior fundo de cobertura do mundo.

“Aprendi como diversificar minhas apostas para poder reduzir drasticamente meu risco sem reduzir meus retornos”, disse ele no podcast (1). “Seguir esses princípios me levou ao maior fundo de hedge do mundo, ao mais bem-sucedido e assim por diante.”

A diversidade pode parecer básica, mas Dalio insiste que é poderosa. Afinal, quem não gostaria de reduzir o risco sem sacrificar os retornos?

Embora não tenha listado activos específicos nessa entrevista, Dalio enfatizou consistentemente a importância da diversificação, destacando uma cobertura clássica – o ouro.

“As pessoas geralmente não têm uma quantidade adequada de ouro no seu portfólio”, disse ele à CNBC (3). “Quando os tempos estão ruins, o ouro é uma diversificação muito eficaz.”

O ouro, há muito considerado o porto seguro definitivo, não está vinculado a nenhum país, moeda ou economia. Não pode ser impresso do nada, como a moeda fiduciária, e em tempos de turbulência económica ou de incerteza geopolítica, os investidores tendem a acumular-se – o que aumenta o seu valor.

O ouro atingiu máximos recordes em janeiro de 2026 e, apesar do último mínimo em fevereiro, o JP Morgan supostamente vê o metal amarelo atingindo um novo máximo de US$ 6.300 no final de 2026 (5).

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Um IRA de ouro permite que os investidores detenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção atractiva para aqueles que procuram potencialmente proteger os seus fundos de reforma contra incertezas económicas.

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O ouro não é o único ativo que os investidores experientes procuram como alternativa. O setor imobiliário é há muito tempo uma pedra angular da diversificação porque oferece algo diferente: um ativo físico gerador de rendimento que pode continuar a funcionar mesmo quando os mercados se tornam voláteis.

Os valores das propriedades muitas vezes aumentam com a inflação, refletindo o aumento dos custos da terra, mão de obra e materiais. A receita de aluguel também costuma aumentar, proporcionando um fluxo de caixa estável que não está vinculado às oscilações diárias do mercado de ações.

O setor imobiliário também construiu fortunas para algumas das figuras mais proeminentes do mundo – incluindo o atual comandante-em-chefe dos EUA, Donald Trump.

“Acabei de notar que quando você tem a propriedade certa, seja ela qual for, incluindo a localização, ela tende a funcionar bem nos bons e nos maus momentos”, disse Trump a Steve Forbes em 2011 (6).

Tornar-se um magnata do mercado imobiliário é mais fácil do que nunca hoje. Na verdade, você nem precisa comprar um imóvel imediatamente para aproveitar o investimento imobiliário.

Agora você pode entrar nesse mercado investindo em ações de casas de férias ou propriedades para alugar por meio da Arrival, que oferece uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos rentáveis.

Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.

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Em seguida, relaxe enquanto começa a receber uma distribuição positiva da receita de aluguel de seu investimento.

Falando em facilidade, existem maneiras mais fáceis de entrar no mercado imobiliário por meio de modalidades de aluguel, como unidades multifamiliares.

E não se trata de um nicho de mercado: os edifícios multifamiliares são agora o tipo mais comum de habitação para arrendamento na América, de acordo com um relatório Redfin de 2026 (7). Em sua pesquisa, eles descobriram que as unidades habitacionais multifamiliares representam atualmente 33,1% das unidades habitacionais para aluguel na América, à frente das unidades habitacionais unifamiliares, que representam apenas 31%.

Portanto, se a diversidade em aluguéis multifamiliares lhe agrada, você pode considerar investir na Lightstone DIRECT, uma nova plataforma de investimento do Grupo Lightstone, uma das maiores empresas imobiliárias privadas em Israel, com mais de 25.000 unidades multifamiliares em seu portfólio.

Como eliminam intermediários – corretores e corretores de crowdfunding – os investidores credenciados com um investimento mínimo de US$ 100.000 podem obter acesso direto a oportunidades multifamiliares de qualidade institucional. Este modelo eficiente pode ajudar a reduzir as taxas e, ao mesmo tempo, melhorar a transparência e o controlo.

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O funcionamento é simples: basta se cadastrar com seu e-mail e agendar uma conversa com um especialista em investimentos em ações para avaliar suas oportunidades de investimento. A partir daqui, basta verificar seus dados para começar a investir.

Fundada em 1986, a Lightstone tem um histórico comprovado de entrega de fortes retornos ajustados ao risco em todos os ciclos de mercado, com uma TIR histórica de 27,6% e um múltiplo de capital líquido de 2,54x em investimentos realizados desde 2004. No total, a Lightstone tem US$ 12 bilhões em ativos sob gestão – inclusive em imóveis industriais e comerciais.

Como tal, mesmo que os aluguéis multifamiliares não sejam do seu interesse, a Lightstone ainda pode servir bem como um veículo de investimento para outros setores imobiliários.

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Ouro e imóveis são apenas duas opções para proteger suas finanças. A beleza do cenário de investimento atual é que ele oferece opções infinitas – desde ações e títulos até imóveis, commodities e criptomoedas.

Embora o grande número de opções possa ser estonteante, recorrer a essa variedade pode, na verdade, ser a saída para o risco financeiro. Às vezes, isso significa até fazer as coisas à moda antiga e mergulhar no mercado de ações.

E ultimamente parece que Dalio concorda.

Na verdade, apesar de suas previsões sombrias para os EUA, ele recentemente dobrou suas apostas nas ações dos EUA, com a Bridgewater apostando pesadamente em empresas de IA no quarto trimestre de 2025. De acordo com um documento recente do 13F, a empresa adicionou US$ 695 milhões em ações da Nvidia, US$ 487 milhões na Alphabet, US$ 395 milhões na Amazon e US$ 388 milhões em ações (US$ 388 milhões).

Mas com tantas peças móveis, talvez não seja tão fácil reproduzir a estratégia de Dalio. Pode ser simplesmente muito difícil ver o desempenho do seu portfólio ou quanto risco você corre.

É por isso que uma visão unificada do património líquido é essencial, especialmente para investidores com um mix diversificado de ativos. Quanto mais claramente você compreender sua riqueza e exposição geral, mais bem equipado você estará para protegê-la e levá-la para o próximo nível.

Porque todo mundo quer estar no topo – mas isso não significa que eles próprios possam assumir a visão completa.

Até os melhores precisam de conselheiros.

E assim, se você deseja chegar ao topo, mas ainda não tem um consultor, pode considerar trabalhar com os especialistas fiscais e consultores profissionais da Range.

A Range oferece serviços financeiros exclusivos para famílias de alta renda, que muitas vezes têm suas próprias necessidades.

Por exemplo, uma vez que seu capital chega a um patamar de elite, um dos maiores problemas financeiros pode ser as taxas de ativos sob gestão (AUM). Estas taxas significam que os gestores de carteiras recebem uma percentagem do valor, geralmente entre 0,5% e 2%, dos seus activos sob gestão – para que as suas taxas sejam compensadas com o seu património.

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@TheDiaryOfACEO (1); Fundação Peter G. Peterson (2); CNBC (3), (4); Reuters (5); @Forbes (6); Notícias Redfin (7); O Globo e o Correio (8)

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.