O ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ:BND) e ETF de Tesouro de Prazo Intermediário Vanguard (NASDAQ:VGIT) Parece semelhante em termos de taxas, mas o BND é muito maior, cobre uma maior parte do mercado obrigacionista e tem uma vantagem modesta nos lucros e rendimentos recentes, enquanto o VGIT cobre estritamente os títulos do Tesouro dos EUA e é menos volátil.
Tanto o BND quanto o VGIT são ETFs de títulos populares da Vanguard, cada um deles destinado a fornecer renda e diversificação às carteiras. O BND lança uma rede mais ampla no mercado de títulos dos EUA com grau de investimento, enquanto o VGIT se concentra apenas nos títulos do Tesouro dos EUA de médio prazo. Esta comparação explica as suas diferenças em valor, desempenho, risco e composição da carteira para ajudar os investidores a decidir qual a abordagem que melhor se adequa às suas necessidades.
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métricas |
VGIT |
BND |
|---|---|---|
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emissor |
Vanguarda |
Vanguarda |
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relação custo |
0,03% |
0,03% |
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Retorno de 1 ano (a partir de 09/04/2026) |
4,6% |
5,5% |
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rendimento de dividendos |
3,8% |
3,9% |
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Beta |
0,80 |
0,98 |
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AUM |
US$ 48,47 bilhões |
US$ 387,46 bilhões |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; Beta é calculado a partir de cinco anos de retornos mensais. O pagamento de 1 ano é a renda total dos últimos 12 meses.
Ambos os fundos são igualmente acessíveis, com índices de despesas idênticos de 0,03%, mas o BND tem uma ligeira vantagem em benefícios, oferecendo um pagamento de 3,9% em comparação com os 3,8% do VGIT.
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métricas |
VGIT |
BND |
|---|---|---|
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Redução máxima (5 anos) |
(15,03%) |
(17,93%) |
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Aumento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.018 |
US$ 1.016 |
O ETF Vanguard Total Bond Market oferece exposição a todo o universo de títulos com grau de investimento dos EUA, detendo 346 títulos diferentes em seu 19º ano. As suas maiores posições incluem numerário em dólares dos EUA e uma combinação de títulos do Tesouro dos EUA, mas o fundo também investe em hipotecas e obrigações empresariais, proporcionando uma exposição diversificada ao risco de crédito e de taxa de juro. As exposições em dinheiro e outras exposições sectoriais do fundo reflectem a sua abordagem ampla e ponderada pelo mercado, e as suas principais participações são relativamente pequenas em relação à sua dimensão global.
Em contrapartida, o VGIT baseia-se exclusivamente em títulos do Tesouro dos EUA, com 76 participações focadas em vencimentos intermediários. As suas principais participações são emissões recentes do Tesouro e a exposição do fundo a numerário e a outros sectores reflecte simplesmente a sua carteira exclusivamente governamental. O VGIT não envolve dívida corporativa ou garantida por hipotecas, portanto o seu risco de crédito é mínimo em comparação com a exposição mais ampla do BND.
Para obter mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
Embora o ETF Vanguard Total Bond Market (BND) e o ETF Vanguard Intermediate-Term Treasury (VGIT) sejam ambos fundos de títulos de baixo custo, cada um atende a objetivos diferentes do investidor.
