Aujourd’hui, les taux des comptes d’épargne sont encore bien supérieurs à la moyenne nationale. Cependant, la Réserve fédérale a réduit le taux des fonds fédéraux à trois reprises en 2025, ce qui signifie que les taux des comptes de dépôt baissent également. Il est plus important que jamais de vous assurer d’obtenir le taux le plus élevé sur votre épargne, et un compte d’épargne à haut rendement pourrait être la solution.
Ces comptes paient des intérêts plus élevés qu’un compte d’épargne classique – 4 % APY et dans certains cas plus élevés. Vous ne savez pas où trouver les meilleurs taux d’intérêt pour l’épargne aujourd’hui ? Poursuivez votre lecture pour découvrir quelles banques proposent les meilleures offres.
En général, les comptes d’épargne à haut rendement offrent de meilleurs taux d’intérêt que les comptes d’épargne traditionnels. Cependant, les taux varient considérablement selon les institutions financières. C’est pourquoi il est important de magasiner et de comparer les tarifs avant d’ouvrir un compte.
Au 23 mars 2026, le compte d’épargne le plus élevé disponible auprès de nos partenaires est de 4 % APY. Ce tarif est proposé par SoFi* et Valley Bank Direct.
Comme vous pouvez le constater, la majorité des meilleurs taux d’épargne proviennent des banques en ligne. Ces institutions ont des frais généraux bien inférieurs à ceux des banques traditionnelles, elles peuvent donc répercuter ces économies sur leurs clients sous la forme de taux plus élevés et de frais moins élevés.
Voici quelques-uns des meilleurs taux d’épargne disponibles aujourd’hui auprès de nos partenaires vérifiés :
Un compte d’épargne à haut rendement peut s’avérer utile si vous recherchez un endroit sûr pour conserver votre argent et bénéficier d’un taux d’intérêt compétitif tout en préservant vos liquidités. Les comptes d’épargne et les certificats de dépôt (CD) traditionnels ont les taux d’intérêt les plus élevés que nous ayons vus depuis plus d’une décennie, malgré plusieurs réductions de taux par la Réserve fédérale. Néanmoins, la moyenne nationale de ces tarifs est assez basse par rapport aux meilleures offres.
Par exemple, le taux moyen des comptes d’épargne n’est que de 0,39 %, tandis que les CD à 1 an paient en moyenne 1,52 %, selon la FDIC. La Fed devrait également réduire encore ses taux dans les mois à venir, ce qui signifie que c’est peut-être la dernière chance pour les épargnants de profiter des taux élevés d’aujourd’hui.
Prendre le temps de comparer les comptes et les taux de différentes institutions financières peut vous aider à obtenir la meilleure offre. Toutefois, les taux d’intérêt ne sont pas le seul facteur à prendre en compte lors du choix d’un compte d’épargne.
Par exemple, certaines banques peuvent vous demander de maintenir un solde minimum pour obtenir le taux annoncé le plus élevé et éviter les frais mensuels. D’autres facteurs d’évaluation comprennent les options et les horaires du service client, l’accès aux guichets automatiques et aux succursales, les outils bancaires numériques et la stabilité financière globale de l’institution. De plus, avant d’ouvrir un compte d’épargne, assurez-vous qu’il est assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) – ou par la National Credit Union Administration (NCUA) s’il appartient à une coopérative de crédit – afin que votre argent soit protégé en cas de faillite de l’institution.
En savoir plus: Comment ouvrir un compte d’épargne : un guide étape par étape
*Gagnez jusqu’à 4,00 % de taux annuel en pourcentage (APY) sur les économies SoFi avec un boost APY de 0,70 % (ajouté à 3,30 % APY à compter du 23/12/25) pendant un maximum de 6 mois. Ouvrez un nouveau compte SoFi Checking & Savings et inscrivez-vous à SoFi Plus avant le 31/01/26. Les tarifs sont variables, sujets à changement. Des conditions s’appliquent à l’adresse sofi.com/banking#2. SoFi Bank, membre de NA, FDIC.
