A Truist Financial Corporation (NYSE: TFC) é uma das empresas As 10 melhores ações de bancos para comprar em 2026.
Em 9 de fevereiro, o analista do JPMorgan, Vivek Juneja, aumentou seu preço-alvo da Truist Financial em 10,7%, para US$ 57,00 (de US$ 51,50), mas manteve sua classificação neutra para as ações. Esta mudança no preço-alvo ocorre no momento em que o JPMorgan atualiza suas previsões para os grandes bancos após a divulgação dos resultados do quarto trimestre.
A empresa prefere ações de bancos neste ciclo de mercado por cinco razões. (1) boas tendências económicas;
A Truist Financial, em 21 de janeiro, divulgou seus lucros para o quarto trimestre de 2025. O relatório mostrou que o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários cresceu 5,7% no ano passado, para US$ 1,29 bilhão (de US$ 1,22 bilhão). Numa base diluída por ação, os lucros cresceram 9,9% ano após ano, para US$ 1,00 (de US$ 0,91). Este crescimento nos lucros resultou num aumento moderado tanto no retorno sobre os activos médios (3 pontos base YoY para 0,99%, de 0,96%) como no retorno sobre o capital próprio (10 pontos base YoY para 8,5% de 8,4%).
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O crescimento dos lucros foi impulsionado por um aumento anual de 3,1% na receita líquida de juros (NII) para US$ 3,70 bilhões (de US$ 3,59 bilhões), que por sua vez foi impulsionado exclusivamente pelo crescimento dos ativos lucrativos, uma vez que a margem de juros líquida (NIMs) permaneceu estável. Os activos rentáveis cresceram 2,5% em comparação com 484,6 mil milhões de dólares (de 472,6 mil milhões de dólares), quase todos os quais resultaram de uma expansão de 7,4% na carteira de empréstimos do banco para 330,4 mil milhões de dólares (de 306,4 mil milhões de dólares). Enquanto isso, o caixa e os títulos de investimento caíram 4,8% em comparação com US$ 158,6 bilhões (de US$ 165,5 bilhões).
O aumento anual de 12 mil milhões de dólares na base de rendimentos foi apoiado por um aumento anual de depósitos de 9,8 mil milhões de dólares, para 400,5 mil milhões de dólares (de 390,5 mil milhões de dólares). A dívida completou as necessidades de financiamento do banco, aumentando em US$ 5,6 bilhões por ano, para US$ 69,8 bilhões (de US$ 64,2 bilhões).
Os NIMs, por sua vez, permaneceram estáveis no ano em 3,07%, uma vez que os efeitos da melhoria nos custos de financiamento compensaram perfeitamente a deterioração nos rendimentos dos activos. O custo médio de financiamento do banco melhorou 35 pontos base no ano, para 2,67% (de 3,02%), enquanto o rendimento do lucro diminuiu 20 pontos base para 5,05% (de 5,25%).
A qualidade dos ativos manteve-se relativamente estável em vários índices. Os empréstimos inadimplentes (como porcentagem dos empréstimos) aumentaram 1 ponto base na comparação anual para 0,48% (de 0,47%), as baixas líquidas (como porcentagem dos empréstimos) diminuíram 2 pontos base na comparação anual para 0,57% (de 0,59%), enquanto os custos de crédito (como porcentagem dos empréstimos) aumentaram 1 ponto base nos empréstimos (de 6,6% para 0,0%).
