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O mercado de ações dos EUA teve um bom desempenho este ano, apesar da incerteza nas taxas, mas atingiu recentemente um patamar lento – previsto por investidores com elevado património líquido, que apostam cada vez mais noutros tipos de investimentos.
Michael Sonnenfeldt, fundador da Tiger 21, uma rede exclusiva de investidores com patrimônio líquido altíssimo, diz que os ultra-ricos não estão perseguindo o hype do mercado de ações.
“Na verdade, eles apenas retiraram alguns pontos no último trimestre do mercado de ações e do setor imobiliário”, disse Sonnenfeld à CNBC em setembro, observando que o membro médio do Tiger 21 controla mais de US$ 100 milhões (1).
Então, para onde vai o dinheiro deles?
O capital privado continua a ser uma participação “forte”, disse ele, mas os membros estão cada vez mais a afectar áreas que antes eram negligenciadas. “Pela primeira vez, o dinheiro sobe um pouco, a renda fixa sobe um pouco e o ouro e o bitcoin.”
A mudança indica uma postura mais defensiva, já que Wall Street continua nervosa. A CNN Business relata que o ano forte deu aos investidores “altas expectativas” sobre o desempenho das ações. Juntamente com a possibilidade de uma bolha de IA e o corte da taxa de juro pela Reserva Federal em Dezembro, os investidores estão nervosos (2).
Para o Tiger 21 Group e outros investidores como eles, uma alocação mais forte em numerário e rendimento fixo sinaliza um apetite renovado por liquidez e retornos estáveis após anos de taxas de juro próximas de zero, enquanto o aumento da exposição ao ouro – e até mesmo à itcoin – reflecte uma procura de reservas alternativas de valor.
Sonnenfeldt diz que seus amigos abordam seus casos com um pouco mais de cuidado atualmente. Naturalmente, quando criaram tanta riqueza quanto têm, acrescenta ele, a conservação é a sua principal prioridade.
Isso torna o ouro um alvo natural. O metal precioso tem sido usado como reserva de valor há milhares de anos. Não está vinculado a nenhum país, moeda ou economia e não pode ser impresso como moeda fiduciária. Os investidores recorrem frequentemente a esta plataforma em períodos de tensão económica ou de incerteza geopolítica, o que faz subir os preços.
O ouro subiu 60% até agora este ano, atingindo máximos de cerca de US$ 4.350 em meados de outubro (3). Após uma ligeira queda em Novembro, o preço à vista do ouro recuperou em Dezembro. Esse desempenho pode indicar a confiança que muitos investidores depositaram na commodity, em oposição ao mercado de ações.
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Um IRA de ouro permite que os investidores detenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção atractiva para aqueles que procuram potencialmente proteger os seus fundos de reforma contra incertezas económicas.
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Leia mais: Warren Buffett usou 8 leis monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico)
Antes considerado um ativo de nicho, o Bitcoin tem se movido constantemente para o mainstream financeiro.
“O Bitcoin como mercado ainda tem apenas um décimo do tamanho do ouro, mas ambos são ativos seguros nas mentes dos membros”, disse Sonnenfeldt. “Pela primeira vez, as pessoas não estão falando sobre o Bitcoin apenas como especulação, mas na verdade como um ativo alternativo que pode ser mantido em tempos difíceis. Nem todo mundo acredita nele, mas aqueles que acreditam dão uma grande contribuição”.
O Bitcoin tem levado os investidores a uma montanha-russa ultimamente, com o desempenho caindo de um máximo histórico de cerca de US$ 126.200 no início de outubro para cerca de US$ 85.500 (4). No entanto, muitos investidores ainda estão otimistas em relação a este ativo alternativo e esperam que o seu valor se recupere. Além disso, comprar durante a queda é uma estratégia de investimento clássica.
Parte do apelo do Bitcoin é a sua escassez inerente. Tal como o ouro, o Bitcoin não pode ser criado à vontade pelos bancos centrais. Em vez disso, a sua oferta máxima é limitada a 21 milhões por algoritmos matemáticos. A sua volatilidade deve-se em parte ao facto de não ser apoiada por bancos centrais ou por uma moeda fiduciária – embora isso também possa mudar com o surgimento das chamadas “moedas estáveis”.
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Sonnenfeld enfatizou que uma ligeira retirada das ações não significa que seus amigos as estejam abandonando.
“Ainda temos um peso esmagador no médio e longo prazo nas ações. Portanto, há touros de longo prazo, mas no curto prazo, as águas são um pouco agitadas, então as pessoas estão tentando estabilizar o barco em um caminho rochoso”, disse ele.
Ele observou que muitos membros do Tiger 21 construíram as suas fortunas como empresários, onde eram possíveis retornos exorbitantes, mas manter esses ganhos como investidores é muito mais desafiante. Para ilustrar este ponto, ele evocou o sucesso de Warren Buffett – e a sua famosa estratégia simples.
“Pegue Warren Buffett… seu recorde era de 20%, mas ele vem fazendo isso há 65 anos. Nossos membros – que se tornaram membros Tiger – tiveram retornos superiores a 20% e nunca poderiam duplicar esses retornos como investidores”, disse Sonnenfeldt.
“Portanto, esta divisão entre ser um empreendedor durante cinco, 10 ou 20 anos e criar uma riqueza extraordinária, e depois o que se faz com isso? É por isso que Warren Buffett disse aos seus sucessores para colocarem isso no S&P, porque nem eles poderão tirar partido do seu historial no futuro.”
O próprio Buffett disse muitas vezes: “Acho que, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500 (5)”. Ele até incluiu isso em seu plano patrimonial, determinando que 90% da herança de sua esposa fosse colocada em um “fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo” após sua morte.
O Fundo de Índice S&P 500 oferece aos investidores exposição imediata a 500 das maiores empresas da América numa ampla variedade de indústrias, proporcionando diversificação sem a necessidade de monitorização constante ou gestão ativa.
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Finalmente, Sonnenfeld notou um pequeno retrocesso nas alocações imobiliárias. Mas a classe de activos continua a ser uma forma comprovada de preservar a riqueza – especialmente em tempos de inflação.
À medida que a inflação aumenta o custo dos materiais, da mão-de-obra e da terra, os valores das propriedades muitas vezes aumentam simultaneamente. A receita de aluguel também tende a aumentar, proporcionando aos proprietários um fluxo de caixa ajustado pela inflação.
Na verdade, Buffett há muito destaca o setor imobiliário como um excelente exemplo de ativo produtivo e gerador de renda. Em 2022, Buffett comentou que se você lhe oferecesse “1% de todos os prédios de apartamentos do país” por US$ 25 bilhões, ele “passaria um cheque para você (6)”.
por que? Porque não importa o que aconteça na economia, as pessoas ainda precisam de um lugar para morar e os apartamentos podem gerar dinheiro de aluguel de forma consistente.
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Mas Chegou não é a única forma de investir em imóveis. Se você deseja entrar neste tipo de imóvel, mas com aluguel individual, você tem mais opções disponíveis.
Mogul é uma plataforma de investimento imobiliário que oferece propriedade fracionada de propriedades para aluguel de primeira linha, proporcionando aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem a necessidade de um pagamento inicial pesado.
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Cada ativo passa por um processo de testes, que exige retorno mínimo de 12% mesmo em cenários negativos. Em toda a plataforma, a plataforma mostra uma TIR média anual de 18,8%. Enquanto isso, seus retornos em dinheiro ficam em média entre 10% e 12% ao ano. As listagens geralmente se esgotam em menos de três horas, com investimentos normalmente variando de US$ 15.000 a US$ 40.000 por propriedade.
Cada investimento é garantido em ativos reais, que independem da viabilidade da plataforma. Cada propriedade é mantida em uma Propco LLC independente, portanto, os investidores possuem a propriedade – não a plataforma. A fragmentação baseada em blockchain adiciona uma camada de segurança, garantindo um registro permanente e verificável de cada aposta.
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