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A VIG apresentou retornos mais fortes recentemente e possui um portfólio muito maior e mais diversificado do que o HDV
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HDV oferece maior rendimento de dividendos e menor volatilidade, com maior exposição aos setores de defesa e energia
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VIG custa um pouco menos para possuir e é negociado com alta liquidez, mas seu rendimento é cerca de metade do HDV
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A comparação entre ETF iShares Core High Dividend (NYSEMKT:HDV) e ETF de valorização de dividendos Vanguard (NYSEMKT: VIG) Revela diferenças importantes no rendimento de dividendos, no foco do setor e na diversificação que podem resultar em preferências distintas de rendimento e crescimento.
Tanto a HDV como a VIG têm como alvo as ações dos EUA com ênfase nos dividendos, mas as suas abordagens diferem: a HDV concentra-se em empresas de maior rendimento, enquanto a VIG procura empresas com um historial consistente de dividendos crescentes. Esta análise examina como os seus custos, desempenho, risco e composição da carteira se comparam para os investidores que avaliam o rendimento versus o potencial de crescimento.
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métrica
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HDV
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VIG
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emissor
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iShares
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vanguarda
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relação de despesas
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0,08%
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0,05%
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Retorno anual (a partir de 02/01/2026)
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12,0%
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14,4%
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rendimento de dividendos
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3,2%
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2,0%
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Beta
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0,64
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0,85
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AUM
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12,0 bilhões de dólares
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102,0 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O VIG é marginalmente mais barato de possuir, com um índice de despesas de 0,05% em comparação com 0,08% do HDV, e oferece escala significativamente maior com cerca de 10x os ativos sob gestão de HDV. No entanto, o HDV paga um rendimento de dividendos muito mais elevado, o que pode agradar a quem dá prioridade ao rendimento.
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métrica
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HDV
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VIG
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Retirada máxima (5 anos)
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-15,41%
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-20,39%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.683
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1.737 dólares
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A VIG acompanha grandes empresas dos EUA que aumentaram consistentemente os seus dividendos, resultando numa carteira de 338 participações com uma tendência pronunciada para a tecnologia (30%), serviços financeiros (21%) e cuidados de saúde (15%). Suas principais participações – Broadcom (NASDAQ:AVGO), Microsoft (NASDAQ:MSFT)e maçã (NASDAQ:AAPL)– reflecte esta tendência sectorial. O histórico de quase 20 anos do fundo e a ampla diversificação podem atrair aqueles que procuram um crescimento constante por parte dos produtores de dividendos.
A HDV, por outro lado, concentra-se mais estritamente em 74 ações dos EUA com rendimentos atuais mais elevados, levando a maiores ponderações nos setores de proteção ao consumidor, energia e saúde. Suas maiores posições – Exxon Mobil (Agora: OM), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)e infortúnio (NYSE: CVX)– Enfatizar esta abordagem defensiva e orientada para os rendimentos. Em comparação com o VIG, o mix setorial e o portfólio concentrado do HDV podem atrair aqueles que preferem menor rendimento e volatilidade.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Embora existam muitos recursos comuns entre VIG e HDV, também existem algumas diferenças importantes. Aqui está uma rápida análise do que eles são.
Primeiro, vamos dar uma olhada mais de perto no VIG. Este fundo concentra-se em ações que aumentam consistentemente seus dividendos, também conhecida como valorização de dividendos. Portanto, possui muitas ações em setores de alto crescimento, como o de tecnologia. Isto resulta numa compensação: as empresas tecnológicas tendem a obter rendimentos de dividendos mais baixos. Como resultado, o próprio VIG tem um rendimento de dividendos inferior ao do HDV (2,0% vs. 3,2%). No entanto, compensou o seu baixo rendimento de dividendos com uma taxa de retorno mais elevada. VIG gerou uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de cinco anos de 11,7% em comparação com 11,0% para HDV. Finalmente, o menor índice de despesas do VIG (0,05% vs. 0,08%) significa que os investidores pagam menos taxas.
No que diz respeito ao HDV, existem algumas maneiras de manter o VIG afastado. Em primeiro lugar, o rendimento de dividendos mais elevado do HDV, de 3,2%, é importante, especialmente para investidores orientados para o rendimento. Em segundo lugar, o foco da HDV em acções de maior rendimento resulta numa carteira mais concentrada em sectores defensivos, como energia, bens de consumo básicos e cuidados de saúde. Como resultado, o HDV registrou rebaixamentos menores durante correções ou mercados em baixa. Isto é importante porque para investidores focados em valor e rendimento, o menor risco torna mais fácil dormir à noite.
Concluindo, VIG e HDV oferecem suas próprias teses de investimento convincentes. O VIG é mais adequado para investidores dispostos a assumir riscos adicionais em troca de retornos potenciais mais elevados, enquanto o HDV é mais adequado para investidores conservadores que procuram preservar o capital e gerar níveis mais elevados de rendimento.
ETF: Na bolsa de valores é negociado um fundo que contém uma cesta de títulos e é negociado na bolsa como uma ação.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual por ação dividido pelo preço da ação, mostrando o rendimento produzido como percentagem do investimento.
Aumento de dividendos: Um padrão de uma empresa que aumenta regularmente o pagamento de dividendos ao longo do tempo.
Razão de despesas: Os custos operacionais anuais do fundo são expressos como uma percentagem dos activos médios do fundo.
Ativos sob gestão (AUM): Valor total de mercado de todos os ativos geridos num fundo ou produto de investimento.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o índice S&P 500.
Tração máxima: O maior declínio do pico ao fundo no valor do investimento durante um período de tempo.
Retorno total: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os dividendos e distribuições, assumindo reinvestimento.
Exposição do setor: Alguns dos activos do fundo são investidos em indústrias específicas, como tecnologia ou energia.
variedade: Diversificar os investimentos em muitos títulos ou setores para reduzir o impacto de qualquer participação individual.
Setor de defesa: Indústrias como a Defesa do Consumidor ou a Saúde, que tendem a ser menos sensíveis aos ciclos económicos.
Concentração do portfólio: A medida em que os activos do fundo são investidos num número relativamente pequeno de participações.
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ETFs de dividendos: HDV oferece maior rendimento do que VIG Postado originalmente por The Motley Fool
