Ao olhar para temas de investimento de elevado crescimento com alguns anos de antecedência, muitas vezes faz sentido concentrar-se na estratégia em si, em vez de tentar escolher vencedores individuais.
Isso faz com que a escolha de um ETF de crescimento seja a melhor escolha. A sua combinação integrada de diversificação, estratégias baseadas em fundamentos e taxas baixas torna o investimento fácil e eficiente. Existem vários fundos de crescimento de alta qualidade para escolher, mas um em particular destaca-se como um excelente candidato para chegar ao mercado na próxima meia década: Schwab ETF de crescimento de grande capitalização dos EUA(NYSEMKT:SCHG).
Na minha estimativa, o SCHG tem um caminho razoável para superar o S&P 500 em cerca de 25% nos próximos cinco anos, mas provavelmente necessita de vários factores a trabalhar a seu favor. Melhor desempenho não é uma garantia, mas é um caso base razoável se as condições estiverem alinhadas.
Fonte da imagem: Getty Images.
SCHG segue O mercado de ações global Dow Jones dos EUA para grande crescimento Indexa e detém mais de 200 ações dos EUA. Estas são empresas selecionadas por características como maiores lucros esperados e crescimento de receitas em comparação com o mercado geral.
Este ETF tende a visar empresas que estão a reinvestir agressivamente no negócio, capazes de se expandirem globalmente e de beneficiarem de tendências de longo prazo, como a adoção de software, o comércio digital, a infraestrutura em nuvem e a tecnologia inovadora.
Os setores de serviços de tecnologia e comunicações, sem surpresa, desempenham um papel importante no portfólio, mas o SCHG também detém nomes orientados para o crescimento dos setores de saúde, discricionário e industrial. Esta amplitude é importante porque é improvável que a próxima fase de liderança em crescimento venha de apenas um punhado de nomes de megacapitalização.
O SCHG também cobra uma taxa de despesas de apenas 0,04%, o que o torna uma das opções mais baratas disponíveis neste espaço. Para obter um melhor desempenho, você precisa do mínimo possível de taxas de arrasto. O ETF Schwab US Large-Cap Growth marca essa caixa.
Para superar os 25%, o SCHG precisaria de superar o S&P 500 em cerca de 5% ao ano. Por exemplo, se o S&P 500 tiver um retorno de 8% ao ano, o SCHG precisaria de um retorno de cerca de 13%. O que precisa acontecer para que isso aconteça?
Primeiro, o crescimento dos lucros precisa ser sustentável. Durante longos períodos, os retornos das ações, em última análise, acompanham o crescimento dos lucros. As empresas de alto crescimento precisam crescer mais rápido do que a empresa média. Em teoria, isso deveria levar a um melhor desempenho.
Em segundo lugar, a liderança do mercado precisa de se expandir. Os últimos anos foram dominados por um pequeno grupo de empresas de tecnologia de grande capitalização. Se as despesas de capital em inteligência artificial (IA), software e automação se espalharem por um ecossistema mais vasto, o SCHG beneficia porque possui muitos desses beneficiários “segundos na fila”.
Terceiro, as taxas de juro deverão provavelmente continuar a descer. As ações de crescimento não precisam necessariamente de taxas extremamente baixas para ter um bom desempenho, mas podem realmente ajudar. E muitas vezes enfrentam dificuldades quando as taxas de juro sobem rapidamente.
Estas não são hipóteses agressivas, mas exigem uma continuação da actual expansão económica e alguns elementos macro que funcionem a seu favor.
O maior risco é que as ações de crescimento já lidem o mercado há anos e estejam bastante valorizadas. É claro que esta tendência terá de continuar.
Se as avaliações diminuírem, o SCHG poderá ficar para trás, mesmo que os fundamentos permaneçam fortes. Se a inflação reacelerar e forçar a subida das taxas, as ações de crescimento poderão ter um desempenho inferior ao registado em 2022.
Dada a actual incerteza económica, tal como um abrandamento no mercado de trabalho ou questões de acessibilidade dos consumidores, este comércio necessita provavelmente de algum tempo para se materializar. Cinco anos deverão ser tempo suficiente para eliminar riscos a curto prazo.
O que gosto no SCHG é que ele usa uma estratégia inteligente e sensata e cobra taxas mínimas para isso. Se as ações de crescimento conseguirem manter a dinâmica e a economia global conseguir gerir uma aterragem suave, o SCHG tem uma probabilidade realista de bater o S&P 500 em cerca de 25% nos próximos cinco anos.
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David Dierking tem posições no ETF Schwab Strategic Trust-Schwab Us Large-Cap Growth. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Este ETF poderia superar o mercado em 25% em 5 anos? Publicado originalmente por The Motley Fool
