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O FBND oferece um rendimento de dividendos mais alto, mas vem com uma taxa de despesas mais acentuada do que o IEI.
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O FBND detém uma combinação muito mais ampla de setores, enquanto o IEI se limita exclusivamente ao Tesouro.
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O IEI experimentou um declínio mais suave e menos volatilidade nos últimos anos em comparação com o FBND.
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Fidelidade Total Bond ETF (NYSEMKT:FBND) Proporciona maior retorno e exposição a um setor mais amplo do que ETF de títulos do Tesouro iShares de 3 a 7 anos (NASDAQ:IEI)mas negociado a um custo anual mais elevado e apresentou maior risco histórico.
Tanto o FBND como o IEI são fundos negociados em bolsa de rendimento fixo destinados a investidores que procuram estabilidade e rendimento, mas as suas abordagens são marcadamente diferentes. Esta comparação examina custo, retorno, risco, desempenho e construção de portfólio para ajudar os investidores a decidir qual ETF pode melhor atender às suas necessidades.
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métrica
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pegar
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FBND
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emissor
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iShares
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lealdade
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relação de despesas
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0,15%
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0,36%
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Retorno de um ano (a partir de 09/01/2026)
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3,0%
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2,5%
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rendimento de dividendos
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3,5%
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4,6%
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Beta
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0,71
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0,97
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AUM
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17,7 bilhões de dólares
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23,4 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O IEI é mais lucrativo anualmente, com um índice de despesas de 0,15% em comparação com 0,36% do FBND. No entanto, o FBND proporciona um pagamento mais elevado, oferecendo um rendimento de dividendos de 4,6% em comparação com 3,5% do IEI.
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métrica
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pegar
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FBND
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Retirada máxima (5 anos)
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-14,05%
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-17,23%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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903 dólares
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862 dólares
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Abrangendo mais de 4.400 participações e existindo há mais de 11 anos, o FBND visa um amplo universo de títulos. O fundo constrói uma base de títulos do Tesouro dos EUA, obrigações empresariais com categoria de investimento e títulos garantidos por hipotecas, e depois acrescenta alocações específicas a dívida de maior rendimento, incluindo até 20% em obrigações empresariais de alto rendimento e dívida de mercados emergentes. As posições de liderança incluem títulos de grandes instituições financeiras, como Banco da América, JP Morgan Chasee Goldman SachsCada um deles constitui menos de 1% dos ativos.
O IEI, por outro lado, concentra-se exclusivamente em títulos do Tesouro dos EUA com vencimentos entre três e sete anos. Suas participações são inteiramente na categoria de caixa e outras, e suas maiores posições são títulos específicos do Tesouro. O IEI evita riscos empresariais e sectoriais e limita-se exclusivamente à dívida garantida pelo governo.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Quando você compra ETFs, sua primeira grande decisão é simples: manter uma dívida pública sólida ou buscar rendimentos mais elevados com um mix diversificado?
O IEI detém exclusivamente títulos do Tesouro dos EUA com vencimento em 3 a 7 anos, o que significa zero dívida corporativa e zero exposição a alto rendimento. O FBND faz muito mais: constrói uma base de títulos do Tesouro, obrigações empresariais com grau de investimento e títulos garantidos por hipotecas, e depois incorpora alocações específicas para dívida de maior rendimento, incluindo até 20% em obrigações empresariais de alto rendimento e dívida de mercados emergentes. Essa abordagem focada paga um retorno de 4,6% em comparação com os 3,5% do IEI, o que significa que você ganhará cerca de US$ 110 a mais por ano em juros para cada US$ 10.000 investidos.
O IEI cobra apenas 0,15% ao ano e fornece apoio governamental puro, para que você possa dormir bem à noite com este ETF de títulos em seu portfólio. O FBND cobra 0,36% pela gestão ativa de mais de 4.400 participações, apostando que a equipa de obrigações da Fidelity pode proporcionar retornos mais elevados através de escolhas estratégicas.
Os investidores conservadores que desejam segurança governamental absoluta e resiliência numa recessão devem escolher o IEI. Os investidores orientados para o rendimento que se sintam confortáveis com um risco de crédito empresarial moderado para um retorno significativamente mais elevado serão mais bem servidos pelo FBND.
ETF (fundo negociado em bolsa): Um fundo de investimento consolidado negociado em bolsa de valores como uma ação.
Renda fixa: Investimentos, como títulos, que pagam juros fixos e um fundo de rendimento no vencimento.
Razão de despesas: Os custos operacionais anuais do fundo são expressos como uma percentagem dos activos médios do fundo.
Rendimento de dividendos: Uma distribuição anual de dinheiro de um fundo dividida pelo seu preço de mercado atual.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com um índice, geralmente o índice S&P 500.
Tração máxima: O maior declínio do pico ao fundo no valor do investimento durante um período de tempo.
O reembolso inclui: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os juros e dividendos, assumindo reinvestimento.
Participações: Os títulos individuais, como títulos ou ações, de propriedade de um fundo.
Exposição do setor: A proporção do fundo investido em indústrias específicas, como energia ou finanças.
Exposição de crédito: A medida em que uma carteira é afectada pela capacidade dos mutuários de pagarem as suas dívidas.
Títulos/notas do Tesouro dos EUA: Títulos de dívida emitidos pelo governo dos EUA para financiar operações consideradas de baixo risco de crédito.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado de todos os ativos supervisionados por um financiador ou gestor.
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O JPMorgan Chase é parceiro publicitário da Motley Fool Money. O Bank of America é parceiro publicitário da Motley Fool Money. Sarah Afino não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda o Goldman Sachs Group e o JPMorgan Chase. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Desbloquear o tesouro ou as aventuras de rendimento? Aqui está o que diferencia o IEI e o FBND. Originalmente publicado por The Motley Fool
