Uma lição importante
A FIU da Coreia do Sul multou Corbitt em US$ 1,9 milhão por leis fracas de AML e KYC em 31 de dezembro de 2025.
Principais problemas: 22 mil usuários não verificados, transações com plataformas estrangeiras não registradas e verificações de risco deficientes.
As penalidades incluem multa, advertência de substituição e o CEO, seguindo a multa anterior da Upbit.
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul concluiu que a exchange de criptomoedas Corbit violava a Lei de Informações Financeiras Específicas.
A última descoberta ocorre poucos meses depois que a maior bolsa da Coreia do Sul, Upbit, foi considerada culpada de violações semelhantes de AML e autenticação de usuário.
A UIF impôs uma advertência institucional e uma multa de 2,73 mil milhões de KRW (cerca de 1,88 milhões de dólares) à Corbit Exchange pelas suas violações operacionais.
O regulador emitiu um aviso ao CEO e uma reprimenda ao responsável pelo relato.
A FIU destacou uma série de falhas na devida diligência do cliente, restrições de transações, negociações com VASPs estrangeiros não declarados e avaliações de risco de LBC para NFTs.
A UIF identificou múltiplas violações das regras AML/KYC e da Lei de Informação Financeira específica:
Cerca de 22 mil casos em que a negociação foi permitida sem o cumprimento dos procedimentos exigidos de identificação do cliente.
Tratamento inadequado de limites de transação e negociações com provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) estrangeiros não registrados. Isso incluiu 19 transações de criptomoeda com três VASPs estrangeiros não declarados.
655 violações estão relacionadas à avaliação inadequada do risco de lavagem de dinheiro, especialmente para novas áreas de negócios, como tokens não fungíveis (NFT).
A FIU da Coreia do Sul, parte da Comissão de Serviços Financeiros, conduziu inspeções no local das principais exchanges de criptomoedas para fazer cumprir as regulamentações antilavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do seu cliente (KYC).
Corbitt teve mais de 10 dias para responder antes que as multas expirassem.
Esses testes seguem uma ordem “primeiro a entrar, primeiro a sair” com base nas datas de listagem das bolsas, começando com a operadora Upbit Dunamu em agosto de 2024, seguida por Corbit em outubro de 2024, GOPAX em dezembro de 2024, Bithumb em março de 2025 e Coinone em abril de 2025.
A última ação de fiscalização segue as multas e ações de fiscalização do regulador em novembro na principal exchange de criptomoedas do país.
A UIF multou 35,2 mil milhões de KRW (cerca de 25 milhões de dólares) por violações generalizadas de AML e KYC.
Questões específicas incluíram aproximadamente 5,3 milhões de casos de verificação inadequada da identidade do cliente e 15 casos de transações suspeitas não relatadas.
