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Muitos investidores estão ansiosos para descobrir o segredo por trás do incrível sucesso de Warren Buffett na identificação de empresas vencedoras.
Entre 1964 e 2023, sua empresa, a Berkshire Hathaway, obteve um retorno total surpreendente de 4.384.748%.
Em uma entrevista na Universidade de Georgetown, um membro da audiência foi direto ao assunto e perguntou: “O que você acha que é a coisa mais importante — a chave — na avaliação de uma empresa?”
Sem perder o ritmo, Buffett respondeu: “O mais importante é ser capaz de definir quais você pode tomar uma decisão inteligente e quais estão além da sua capacidade de avaliar”.
Buffett enfatizou que não é preciso entender — ou estar certo sobre — milhares de empresas para ter sucesso. Em vez disso, como ele disse, você só precisa estar certo sobre um “par”.
Para ilustrar sua abordagem, Buffett compartilhou uma conversa memorável com o fundador da Microsoft, Bill Gates.
Em 5 de julho de 1991, Buffett e Gates estavam em Seattle quando Gates, ansioso por compartilhar seu entusiasmo pelo mundo emergente dos computadores, virou-se para Buffett e disse: “Você precisa ter um computador”.
“por que?” Buffett perguntou.
Gates respondeu com uma sugestão prática: “Bem, você pode pagar imposto de renda sobre isso”.
Mas Buffett, cuja abordagem à riqueza se centrava em reinvestir em vez de receber rendimentos, respondeu com naturalidade: “Não tenho rendimentos. A Berkshire não paga dividendos.”
Gates sugeriu que um computador poderia ajudar Buffett a rastrear sua carteira de ações. Mas Buffett, cuja carteira de investimentos consiste exclusivamente na Berkshire Hathaway, respondeu simplesmente: “Só tenho uma ação”.
Implacável, Gates insistiu: “Isso muda tudo”.
Isso levou Buffett a ir mais fundo. “Isso mudará se as pessoas mascarem chiclete?” ele perguntou.
“Provavelmente não”, admitiu Gates.
“Faz diferença que tipo de chiclete eles mascam?” Buffett fez o mesmo, levando Gates a responder novamente: “Não”.
Com isso, Buffett resumiu seus pensamentos: “Bem, então continuarei mascando chiclete e você ficará com os computadores”.
Buffett usou essa história para enfatizar sua filosofia de investimento. Seu sucesso não veio da compreensão de nenhuma tecnologia ou tendência do setor; Pelo contrário, vem de permanecer no seu “círculo de competência”.
Na opinião dele, você não precisa saber tudo Sobre qualquer setor para ter sucesso como investidor – você só precisa entender completamente quanto.
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Mascar chiclete se enquadra diretamente no “círculo de competência” de Warren Buffett. Em sua carta aos acionistas de 1993, Buffett identificou a Wrigley como “dominante” no mercado de gomas de mascar.
Quando a gigante alimentar Mars procurou adquirir a Wrigley em 2008, Warren Buffett investiu 6,5 mil milhões de dólares – comprando 2,1 mil milhões de dólares em ações preferenciais da Wrigley e 4,4 mil milhões de dólares dos seus títulos – para ajudar a financiar o negócio.
A aposta valeu a pena: entre os pagamentos de juros, dividendos e lucros sobre títulos e ações, segundo relatos, Buffett ganhou cerca de 6,5 mil milhões de dólares com o seu investimento na Wrigley.
Além da goma de mascar, Buffett é fã de outro alimento básico: refrigerante. A Coca-Cola, marca que existe desde 1886, chamou a atenção de Buffett pela sua enorme presença no mercado.
“A Coca-Cola existe desde 1886. Existem 1,8 bilhão de caixas de 8 onças de produtos da Coca-Cola vendidas todos os dias agora. Se você conseguir um centavo a mais – isso equivale a US$ 18 milhões por dia, e US$ 18 milhões vezes 365 é US$ 6,57 bilhões por ano… simplificado. Você acha que a Coca-Cola vale mais do que um centavo, eu acho que a Coca-Cola vale mais do que um centavo? Então”, explicou ele.
Fiel à sua filosofia de investimento, a convicção de Buffett na Coca-Cola resistiu ao teste do tempo. A Berkshire investiu pela primeira vez na Coca-Cola em 1988 e atualmente possui 400 milhões de ações da Coca-Cola, uma participação atualmente avaliada em US$ 26 bilhões.
Ainda hoje, a filosofia simples de investimento de Buffett permanece forte e relevante.
Sua abordagem nos lembra que não precisamos seguir as últimas tendências para ter sucesso. Em vez disso, Buffett defende o foco no círculo de capacidades de cada um, aderindo a negócios que sejam fáceis de entender e que tenham demanda contínua.
Em vez de prever constantemente a “próxima grande novidade”, Buffett encontra valor a longo prazo em empresas com apelo comprovado e duradouro.
Também é mais fácil do que nunca começar a investir. Aplicativos de negociação como o Public permitem que investidores comuns se beneficiem do mercado de ações investindo em ações fracionárias por apenas US$ 10. Você pode facilmente empacotar seu portfólio de investimentos com suas empresas favoritas, sem taxas.
Para tomar decisões informadas dentro do seu círculo de capacidades, os investidores podem utilizar ferramentas de pesquisa como o Moby, que fornecem análises especializadas e insights de mercado, ajudando os usuários a otimizar seus portfólios.
Embora Buffett seja lendário por escolher empresas vencedoras, ele é um defensor ainda maior de uma estratégia mais simples e testada e comprovada: investir no fundo do índice S&P 500.
“Na minha opinião, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500”, afirmou ele. Esta abordagem simples dá aos investidores exposição a 500 das maiores empresas dos Estados Unidos em vários setores, proporcionando exposição diversificada sem a necessidade de monitoramento constante ou negociação ativa.
Buffett acredita tanto nessa estratégia que determinou que 90% da herança de sua esposa fosse investida em um “fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo” após sua morte.
A beleza desta abordagem é a sua acessibilidade – qualquer pessoa, independentemente da riqueza, pode tirar vantagem dela. Com plataformas como Robinhood, você pode investir em ETFs como o Vanguard S&P 500 para começar seu pecúlio.
Robinhood tem suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, e você não pagará comissões sobre ações, ETFs e opções. A plataforma deles também oferece IRAs tradicionais e Roth IRAs, para que você possa desfrutar de um investimento de aposentadoria econômico.
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Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
