Por Ariane Luthi e Oliver Hirt
ZURIQUE (Reuters) – A compra do Saxo Bank, da Dinamarca, por Jay Sapra Sarasin, que possui uma plataforma digital de negociação e investimento, reflete a necessidade dos gestores de patrimônio investirem mais em tecnologia, à medida que a inteligência artificial ameaça abalar o negócio, disse o presidente-executivo do banco privado suíço à Reuters.
O Safra concluiu na segunda-feira a aquisição de 70% das ações da Saxo em um negócio avaliado em aproximadamente 1,1 bilhão de euros (US$ 1,30 bilhão).
“Saxo trata da arquitetura tecnológica”, disse Daniel Belfer, CEO da J. Sapra Sarasin. “É tudo uma questão de agilidade para fazer mudanças que cheguem ao mercado e se adaptem rapidamente às demandas dos clientes.”
As ações dos gestores de fortunas caíram em fevereiro, uma vez que os investidores temiam que as novas ferramentas de IA pudessem prejudicar os seus modelos de negócio, prejudicando a procura de aconselhamento financeiro.
O laboratório de inteligência artificial Anthropic revelou na semana passada novas maneiras para as empresas usarem seus plug-ins em seu trabalho, inclusive para tarefas de gerenciamento de patrimônio, como análise de portfólio. Isso segue a startup Altruist, que introduziu recursos de planejamento tributário baseados em IA.
A mudança na inteligência artificial poderá alterar o cálculo do ROI dos bancos para o investimento em tecnologia front-end, em vez de depender do antigo manual de aquisição de gestores de património para expandir a sua base de clientes, disse Christian Edelman, especialista bancário da empresa de consultoria Oliver Wyman.
A J.Spra Sarasin ainda busca aquisições tradicionais, mas com o Saxo Bank a tecnologia foi o fator principal, disse Belper.
“A IA estará em toda parte”, acrescentou. “Você ainda terá pessoas, mas poderá fornecer muito mais detalhes ao cliente às custas deles.”
Belper também se tornará CEO do Saxo após a fusão, substituindo Kim Furnais, que se aposentará como presidente do conselho do banco dinamarquês, disse Saxo na segunda-feira.
A IA generativa já está a permitir serviços hiperpessoais, tornando o serviço de sectores historicamente não económicos mais barato, ao mesmo tempo que melhora a produtividade dos consultores em sectores de maior riqueza, disse Edelman da Oliver Wyman.
“Estamos caminhando para fluxos de trabalho automatizados com supervisão humana”, disse ele. “Em três anos, as pessoas no mercado de trabalho não farão mais o que fazem hoje.”
A empresa de pagamentos norte-americana Block disse na semana passada que cortaria quase metade de sua força de trabalho como parte de uma reforma para incorporar inteligência artificial em suas operações.
Os bancos em toda a Europa expandiram-se para a gestão de património para aumentar as receitas de taxas. O NatWest da Grã-Bretanha anunciou este mês um acordo de £ 2,7 bilhões para comprar a Evelyn Partners.
