Se você tem US$ 1.500 em mãos para investir, desejará acumular pelo menos algum crescimento. A questão é: quanto risco você está disposto a correr para esse crescimento?
A este respeito, vale a pena considerar a possibilidade de comprar propriedades no extremo mais arriscado do espectro, como Bitcoin (Cripto: BTC)Ou se seria mais sensato comprar ativos mais seguros, como SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: ESPIÃO). Há uma resposta certa aqui, então vamos ver qual opção é o melhor uso de seus US$ 1.500.
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O perfil de retorno do Bitcoin é diferente de tudo nos mercados públicos.
Nos últimos três anos, o seu preço aumentou 236%, destruindo o lucro de 83% do mercado. Ao mesmo tempo, nos últimos 12 meses diminuiu 15%, ficando abaixo do crescimento do mercado de 22%. A sua volatilidade atinge 3 a 4 vezes a das ações dos EUA. Mas é esta assimetria que torna uma pequena alocação ao Bitcoin bastante útil.
A Grayscale Research realizou algumas simulações e descobriu que o índice de Sharpe, que é uma medida calculada dos retornos ajustados ao risco para um determinado portfólio, aumenta quando o bitcoin é adicionado a um portfólio tradicional de 60% de ações e 40% de títulos, com o benefício para os retornos ajustados ao risco atingindo um pico próximo a uma alocação de bitcoin de 5% do valor do portfólio antes do rebaixamento.
De acordo com um conjunto semelhante de estudos da Galaxy Asset Management, passar de uma alocação de 0% para 5% para Bitcoin aumentou os retornos anuais do portfólio de 10,2% para 14,1% entre 2020 e 2025, com volatilidade apenas moderada.
Mesmo antes de considerar a tese de investimento do ativo, que sugere que, sendo uma reserva de valor escassa, ele continuará a ser procurado mesmo que cada vez menos oferta seja extraída, estes dados constituem um argumento poderoso para comprar e manter até 5% do valor do seu portfólio em Bitcoin, assumindo que o seu portfólio já está suficientemente diversificado com outros investimentos.
Não vamos medir palavras aqui: se você está lendo isto, faria bem em comprar um fundo de índice com seus US$ 1.500.
O retorno anual do SPY em 20 anos é de cerca de 10,7%. É um poderoso motor de crescimento para construir o valor do seu capital e dá-lhe exposição a todas as principais empresas públicas dos EUA, o que significa que também é bastante resistente a quedas em qualquer empresa ou sector específico. Além disso, o preço do ETF que acompanha o índice é determinado, pelo menos em parte, pelo desempenho do crescimento dos lucros e das receitas das ações que compõem o índice.
