O Bank of Scotland, parte do grupo bancário Lloyds, foi multado pelo órgão de fiscalização do Reino Unido por causa de uma conta pessoal sancionada.
O banco foi multado em £ 160.000 (US$ 219.268,8) pelo Escritório de Execução de Sanções Financeiras (OFSI), parte do Tesouro de Sua Majestade, a esse respeito.
De acordo com o regulador, a pessoa designada sob sanções do Reino Unido abriu uma conta na Halifax em 2023.
Embora o órgão de vigilância não tenha identificado o nome da pessoa em questão, várias fontes da mídia identificaram a pessoa como Dmitry Obsyannikov, ex-governador de Sebastopol, na Crimeia ocupada pela Rússia.
Obsianikov foi posteriormente condenado a 40 meses de prisão por violação de sanções e crimes de lavagem de dinheiro.
O banco foi multado por violações dos Regulamentos da Rússia (Sanções) (Retirada da UE) de 2019, especificamente das seções que tratam da conduta e do acesso a fundos de pessoas sancionadas.
A violação resultou de um incidente em que uma pessoa sujeita a sanções do governo do Reino Unido abriu uma conta pessoal usando um passaporte britânico recentemente emitido em Halifax (parte do Banco da Escócia).
Numa declaração a banqueiro de varejo internacional, Um porta-voz do Lloyds Banking Group disse: “O Lloyds Banking Group leva muito a sério as suas responsabilidades regulatórias. Agimos de forma rápida e transparente, encaminhando proativamente este assunto único e isolado ao OFSI e trabalhando em estreita colaboração com eles durante todo o processo.”
O passaporte continha uma grafia variante do nome da pessoa em comparação com aquela listada na lista consolidada de alvos de congelamento de ativos do OFSI, incluindo mudanças de caráter e falta de um nome do meio.
Essas variações incluíam caracteres completos e um nome do meio omitido, que não foram registrados como apelidos na lista de triagem do OFSI na época.
Como resultado, os sistemas automatizados do banco não sinalizaram inicialmente o indivíduo como sancionado.
Uma revisão posterior nos protocolos de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) levou à correta identificação do cliente e à restrição da conta no mesmo dia, 24 de fevereiro de 2023.
A conta foi aberta em 6 de fevereiro de 2023 e posteriormente restrita em 24 de fevereiro de 2023, após o cliente ser reconhecido como Pessoa Designada.
A pessoa abriu a conta no início daquele mês e fez 24 transações totalizando £ 77.383 antes da imposição das restrições.
Depois de identificar a violação, o Bank of Scotland notificou o OFSI e apresentou uma divulgação formal no prazo de duas semanas.
OFSI avaliou a questão como “séria”, mas não “extremamente séria”.
O regulador impôs uma redução de 50% na multa devido à divulgação voluntária do Bank of Scotland, resultando numa multa final de £160.000.
