Não é nada, mas uma asa de frango.
É fácil para os planejadores financeiros ou empreendedores de tecnologia de riqueza dizerem: “A IA não substituirá os consultores humanos”. Isso foi antes da semana passada, no entanto, quando o custodiante digital Altruist lançou uma ferramenta alimentada por IA em sua plataforma Hazel. A estreia do programa assustou os investidores e as ações da gestão de fortunas despencaram. As ações da Charles Schwab caíram quase 11% e as do Morgan Stanley caíram quase 5% na semana passada. Entretanto, a LPL e a Ameriprise viram as suas ações cair 13% cada.
“O que provavelmente veremos é alguma volatilidade periódica à medida que novas ferramentas são anunciadas e investidores e analistas reavaliam a vantagem competitiva em tempo real”, disse Brian Storey, chefe de estratégias de múltiplos ativos da Brinker Capital Investments, acrescentando que não vê isso como uma mudança total na forma como os investidores avaliam os modelos de consultoria.
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Apesar da forte liquidação, os maiores gestores de fortunas de Wall Street não estão a desconsiderar o futuro da tecnologia, estão a duplicar a sua aposta. Executivos de grandes empresas afirmaram que estão a expandir a IA nas suas unidades de riqueza. É o mais recente desenvolvimento na corrida para monetizar a IA, uma tecnologia que muitos acreditam que acabará por remodelar a própria indústria de gestão de fortunas.
A inteligência artificial já se tornou copiloto dos consultores, fazendo anotações de reuniões, redigindo e-mails e auxiliando em pesquisas. Agora, as principais empresas do setor estão avançando ainda mais na automação. O chefe de gestão de patrimônio do Morgan Stanley, Jed Finn, disse durante uma conferência na semana passada que a empresa está construindo ferramentas de IA em “três grandes grupos de funcionalidades”.
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O primeiro amplia os recursos de co-piloto existentes da empresa, permitindo que os sistemas não apenas recuperem informações, mas também executem tarefas como abertura de contas ou mudança de beneficiários.
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O segundo é um agente de IA capaz de interagir diretamente com os clientes.
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O terceiro é um mecanismo de construção de portfólio. Os consultores enviam metas e cronogramas financeiros ao cliente, e o sistema cuida da alocação de ativos.
“As relações humanas são tudo”, disse Reed Cooley, presidente da Orion Advisor Technology. “Os consultores prósperos usarão a inteligência artificial para estar mais presentes com os clientes, e não menos.”
Mudança constante. Schwab está implantando IA em call centers para ajudar a equipe a responder mais rapidamente aos clientes e identificou mais de 200 casos de uso potenciais em toda a empresa, disse o CEO Rick Vorster. Barão. Schwab também adquiriu uma participação minoritária no ano passado na Wealth.com, uma plataforma de planejamento de ativos baseada em IA. “A tecnologia mudou muito em nossos negócios nos últimos 51 anos, mas sempre fizemos parte dessa mudança e a lideramos”, disse Vorster.
Esta postagem apareceu pela primeira vez no The Daily Upside. Para receber notícias sobre consultores financeiros, insights de mercado e práticas essenciais de gestão, inscreva-se em nosso boletim informativo gratuito Advisor Upside.
