Mais uma semana, outra grande onda de notícias sobre IA para o setor de gestão de patrimônio.
A Anthropic, criadora da plataforma generativa de inteligência artificial Cloud, revelou na terça-feira novas adições ao setor de gestão de patrimônio que permitem que empresas de consultoria construam planos privados usando sua tecnologia. Peter Nolan, chefe de gestão de ativos e patrimônio da Anthropic, escreveu em um post no LinkedIn que os plug-ins são “blocos de construção” que empresas e empresas independentes podem usar para desenvolver suas próprias ferramentas de IA. Eles também são customizados para os assessores das empresas, utilizam dados próprios e são controlados por equipes próprias de compliance. “Eles são donos do que constroem”, escreveu Nolan.
A gigante sediada em São Francisco também anunciou integrações com LPL Financial e Orion. Isso segue o emocionante lançamento de IA do Altruist e a introdução em abril de uma plataforma de planejamento tributário baseada em IA. Isso é muito, mas a festa da IA está apenas começando.
“Nosso foco está na tecnologia que aprimora a experiência dos consultores e fortalece o relacionamento com os clientes por meio de aconselhamento verdadeiramente personalizado”, disse um porta-voz da LPL, acrescentando que a tecnologia acabará por complementar os consultores, e não os substituir. “Sabemos que os clientes dos nossos consultores desejam alguém em quem confiem, alguém que entenda seus objetivos, medos e valores.”
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A onda de notícias sobre inteligência artificial em 2026 tem sido mais sobre trazer inteligência artificial para o planejamento financeiro e processo de atendimento ao cliente, e isso despertou interesse e ceticismo, de acordo com um novo relatório da Cerulli Associates.
“Parece haver poucas dúvidas de que a inteligência artificial tem potencial para tornar o setor de serviços financeiros significativamente mais eficiente”, escreveu John McKenna, analista sênior da Cerulli. “Atualmente, a ênfase está em tarefas que não agregam valor, como marcar uma reunião com o cliente, tomar notas e revisar documentos. No entanto, uma adoção mais ampla de relacionamentos entre consultor e cliente pode estar em andamento.”
Exposição antes da exposição. O problema é que os clientes há muito que são céticos em relação aos desenvolvimentos tecnológicos que poderiam enfraquecer a ligação pessoal que partilham com o seu consultor, alertou McKenna. O relatório também descobriu:
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Apenas 38% dos investidores ricos se sentem pelo menos confortáveis com a tecnologia de IA, abaixo dos 39% que disseram o mesmo em 2024.
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Mais de 60% dos investidores com menos de 50 anos sentem-se confortáveis, mas o apoio cai drasticamente entre aqueles na faixa dos 50 (42%) e 70 anos (16%).
