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Os EUA viveram com um enorme défice comercial durante décadas. Mas sob as tarifas abrangentes do presidente Donald Trump, essa diferença está subitamente a diminuir – e muito mais rapidamente do que muitos esperavam.
Isso ficou claro na CNBC quando o âncora Rick Santelli reagiu em tempo real aos números mais recentes.
“Na balança comercial, que sabemos que será deficitária, esperamos um número em torno de US$ 58 bilhões”, disse Santali na manhã desta quinta-feira (1). Quando leu a atualização do Departamento de Comércio, seu tom mudou. “Abaixe-se, não é real! O movimento nesse número: -US$ 29,4 bilhões – na verdade cortamos pela metade! Cortamos pela metade!”
O défice comercial de Outubro, de 29,4 mil milhões de dólares, não só ficou bem abaixo das previsões dos economistas, como representou uma queda de 39% em relação ao défice de 48,1 mil milhões de dólares de Setembro (2).
Santali também destacou o quão dramática foi a mudança em comparação com o início deste ano, antes da entrada em vigor das tarifas de Trump.
“Basta pensar nisso: em março, foram US$ 136 bilhões. No momento, é um pouco menos de US$ 30 bilhões. Faz muito tempo que não somos tão pequenos – não tenho registros suficientes aqui para voltar tão longe!” ele disse
Acontece que este é o menor défice comercial desde Junho de 2009.
As tarifas destinam-se a desencorajar as importações e a remodelar os fluxos comerciais, pelo que a tendência não é totalmente previsível. Como observou Santali: “Aqui estão as notícias sobre o motivo da queda: as importações caíram e as exportações aumentaram”.
É certo que as tarifas abrangentes de Trump suscitaram críticas, incluindo receios de retaliação por parte dos principais parceiros comerciais. Mas com os dados mais recentes, alguns economistas parecem mais optimistas.
“Os EUA parecem estar a ganhar a guerra comercial com tarifas que sufocam as importações de bens estrangeiros, mas os parceiros comerciais dos EUA não guardam rancor, pois continuam a comprar mais bens e serviços americanos”, disse Chris Rupkey, economista-chefe da Fwdbonds (3).
“Até agora, as previsões de uma recessão nos EUA estão a diminuir, à medida que a produtividade continua a travar o crescimento.”
Dados recentes apoiam esta avaliação. O PIB nos EUA cresceu a uma taxa anual de 4,3% no terceiro trimestre de 2025 – a taxa mais forte desde o final de 2023 e bem acima das expectativas dos economistas de um aumento de 3,2% (4).
Alguns analistas veem outro vento favorável pela frente. Michael Pearce, economista-chefe para os EUA na Oxford Economics, destacou a redução da incerteza, o apoio fiscal e uma política monetária mais apropriada (5).
“Esperamos uma diminuição da incerteza política, um impulso dos cortes de impostos e a recente flexibilização da política monetária para ver a economia fortalecer-se em 2026”, disse Pearce.
Se você compartilha desse otimismo, veja algumas maneiras simples de se posicionar para o crescimento da América em 2026 – e além.
O mercado de ações dos EUA tem sido um poderoso motor de criação de riqueza. Trump destacou essa força, dizendo recentemente: “A única coisa que realmente está subindo muito? É o mercado de ações e seus 401(k)s (6)”.
O S&P 500 teve um retorno de 16% em 2025 e ganhou cerca de 82% nos últimos cinco anos.
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É claro que escolher ações vencedoras de forma consistente não é fácil. É por isso que o lendário investidor Warren Buffett argumenta que a maioria das pessoas não precisa de escolher empresas individuais para beneficiar do crescimento a longo prazo do mercado de ações.
“Na minha opinião, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500”, disse Buffett (7). Esta abordagem dá aos investidores exposição a 500 das maiores empresas da América numa ampla variedade de indústrias e proporciona diversificação imediata sem a necessidade de monitorização constante ou negociação ativa.
A beleza desta abordagem é a sua acessibilidade – qualquer pessoa, independentemente da riqueza, pode tirar vantagem dela. Mesmo pequenas quantias podem crescer com o tempo com ferramentas como o Acorns, um aplicativo popular que investe automaticamente o seu dinheiro extra.
A inscrição no Acorn leva apenas alguns minutos: vincule seus cartões e a Acorns arredondará cada compra para o dólar mais próximo e investirá a diferença – seu troco sobressalente – em um portfólio diversificado.
Com a Acorns, você pode investir em um ETF S&P 500 com apenas US$ 5 – e se você se inscrever hoje com um investimento recorrente, a Acorns adicionará um bônus de US$ 20 para ajudá-lo a iniciar sua jornada de investimento.
Além das ações, o setor imobiliário é há muito tempo outra pedra angular da construção de riqueza nos Estados Unidos.
Na verdade, Buffett frequentemente aponta para o setor imobiliário ao explicar como é um ativo produtivo e gerador de renda. Em 2022, Buffett afirmou que se você lhe oferecesse “1% de todos os prédios de apartamentos do país” por US$ 25 bilhões, ele “passaria um cheque para você (8)”.
por que? Porque independentemente do que aconteça na economia em geral, as pessoas ainda precisam de um lugar para viver e os apartamentos podem gerar rendimentos de arrendamento de forma consistente.
O mercado imobiliário também oferece uma proteção integrada contra a inflação. Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, refletindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, o rendimento das rendas tende a aumentar, proporcionando aos proprietários um fluxo de rendimento ajustado à inflação.
É claro que você não precisa de US$ 25 bilhões – ou mesmo comprar uma propriedade imediatamente – para investir em imóveis. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos de alto rendimento.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.
Outra opção é o First National Realty Partners (FNRP), que permite que investidores qualificados diversifiquem sua carteira de investimentos com propriedades comerciais ancoradas em supermercados, sem assumir a responsabilidade de possuir uma casa própria.
Com um investimento mínimo de US$ 50 mil, os investidores podem possuir propriedades arrendadas por marcas nacionais como Whole Foods, Kroger e Walmart, que fornecem produtos essenciais às suas comunidades. Graças aos arrendamentos líquidos triplos, os investidores qualificados podem investir nestas propriedades sem se preocuparem com a redução dos custos dos inquilinos nos seus retornos potenciais.
Basta responder a algumas perguntas – incluindo quanto você gostaria de investir – para começar a navegar na lista completa de propriedades disponíveis.
O relatório comercial também chamou a atenção para uma mercadoria notável – o ouro.
Em Outubro, as exportações não monetárias de ouro aumentaram 6,8 mil milhões de dólares, enquanto as importações do metal precioso caíram 1,4 mil milhões de dólares.
O ouro foi rasgado e disparou cerca de 70% durante os últimos 12 meses, a partir do início de janeiro. Os investidores há muito que se voltam para o metal amarelo como um ativo porto seguro – uma proteção contra a incerteza, a inflação e a pressão geopolítica.
Ao contrário das moedas fiduciárias, o ouro não está vinculado a nenhum governo e não pode ser impresso do nada pelos bancos centrais. Quando os mercados ficam turbulentos, o dinheiro tende a mover-se para activos que são considerados estáveis – e o ouro está frequentemente no topo dessa lista.
Ray Dalio, fundador do maior fundo de hedge do mundo, Bridgewater Associates, enfatizou repetidamente o papel do ouro numa carteira durável.
“As pessoas geralmente não têm uma quantidade adequada de ouro no seu portfólio”, disse Dalio à CNBC no início do ano passado. “Quando os tempos estão ruins, o ouro é uma diversificação muito eficaz.”
Ele não é o único que parece otimista. O CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, disse recentemente que, neste ambiente, o ouro poderia “facilmente” subir para US$ 10.000 a onça.
Uma das maneiras de investir em ouro, que também oferece benefícios fiscais significativos, é abrir um IRA de ouro com a ajuda do Priority Gold.
Um IRA de ouro permite que os investidores mantenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção para aqueles que procuram ajudar a proteger os seus fundos de reforma das incertezas económicas.
Ao fazer uma compra qualificada com Priority Gold, você pode obter até US$ 10.000 em metais preciosos gratuitamente.
Os mercados públicos mostram apenas um lado de como a riqueza é criada. Muitas das maiores e mais bem-sucedidas empresas de tecnologia permanecem privadas durante anos, crescendo nos bastidores e construindo um valor incrível muito antes de soar o sinal do IPO.
O capital de risco é onde as apostas iniciais são feitas em futuros gigantes. Mas, durante décadas, o capital de risco tem sido uma das poucas mesas que restam nas finanças onde os investidores de retalho não conseguem um lugar.
A Fundrise finalmente interrompeu essa dinâmica há alguns anos, ao lançar um produto de capital de risco com dois objetivos. Primeiro: construir um portfólio das empresas privadas de tecnologia mais valiosas do mundo. Dois: disponibilizá-lo para o maior número de pessoas possível, com investimentos a partir de apenas US$ 10.
Hoje, a Fundrise administra bilhões de dólares em ativos do mercado privado e seu produto de capital de risco é projetado especificamente para investidores como você, que desejam entrar cedo em tecnologias transformadoras como a IA.
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@CNBCtelevisão (1); Gabinete de Análise Económica (2), (4); CNBC (3), (7), (8); Reuters (5); @ntdtv (6)
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