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O ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) subiu 12% no acumulado do ano, com um rendimento de dividendos de 3,39% e um crescimento médio anual de dividendos em 10 anos de 10,61%, superando o ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) de 2,35% e o iShares Core Dividend 7%. crescimento. A SCHD detém apenas 9% das ações de tecnologia em comparação com a exposição tecnológica significativa na VYM e na DGRO, com uma alocação de 21% para energia, 17% para proteção do consumidor e 16% para saúde.
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O capital está se afastando das ações especulativas de IA e em direção às ações defensivas de dividendos, posicionando o SCHD para liderar os ETFs de dividendos depois de três anos de atraso.
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Os ETFs de tecnologia e crescimento estão em constante mudança e é difícil acompanhar. Até mesmo certos ETFs de dividendos foram vinculados a ações de tecnologia por meio de chamadas cobertas, e ETF Schwab US Dividend Equity (NYSEARCA:SCHD), ETF de fundo de índice de alto rendimento de dividendos Vanguard (NYSEARCA:VYM)e ETF iShares Core Dividend Growth (NYSEARCA:DGRO) permanecem entre os únicos abrigos.
Quando alguém deseja um ETF de dividendos regulares que possa comprar, manter e reinvestir para obter uma receita de bola de neve, muitas vezes deseja apenas comprar o melhor em vez de manter vários de uma vez. 2026 começou como um ano tumultuado, portanto, olhar para o desempenho deste ano é uma boa medida do desempenho desses ETFs no longo prazo.
É claro que o desempenho apenas nos últimos meses não é um bom barómetro de como será o seu desempenho no futuro. Também examinaremos o que o futuro reserva para cada um deles.
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Não há espancamentos aqui. Este ETF tem matado tudo nos últimos meses e você ficará bastante surpreso se não acompanhar o mercado. O ETF Schwab US Dividend Equity foi um dos ETFs de dividendos com pior desempenho de 2022 a 2025. Você quase não obteve ganhos de capital e os dividendos recebidos não foram suficientes para mantê-lo à frente do mercado.
A maioria dos outros ETFs seguiram os passos da IA, enquanto o SCHD mal tinha nomes de tecnologia dignos de menção em suas participações. Isto fez com que as ações recuperassem significativamente, uma vez que as ações não pertencentes à IA continuaram a ficar defasadas.
2026 mudou significativamente a equação e o SCHD abriu o ano superando enormemente seus pares. Os investidores não estão mais comprando cegamente qualquer empresa que se apresente como uma empresa de IA. Wall Street é agora extremamente selectiva em relação às empresas que acredita merecerem um prémio e, pela primeira vez em muito tempo, o capital está finalmente a virar-se para acções e dividendos defensivos. Este é o nicho do SCHD e espero que o ETF suba muito este ano.
Obviamente, você não pode esperar que este ETF gere lucros de 50% só porque ganhou 12% no acumulado do ano. O que espero é que o SCHD pare de seguir em frente e comece a liderar ETFs de dividendos.
Mesmo quando o SCHD parecia anêmico, eu o chamei de “Rei dos ETFs de Dividendos” pouco antes do início de 2026.
Meu raciocínio é que este ETF só parece ter desempenho inferior quando você desconta os dividendos. Mesmo durante 2022 a 2025, quando os ganhos de capital eram baixos, os reinvestidores de dividendos continuarão a acompanhar o ritmo dos pares do SCHD.
E por falar em dividendos, este é o único grande ETF onde se obtém um equilíbrio quase perfeito entre potencial de valorização e rendimento. O rendimento de dividendos é de 3,39% e nenhum outro grande ETF oferece um rendimento mais elevado do que este sem cobrir significativamente o potencial de valorização.
Aqui está o desempenho do SCHD em relação ao VYM e ao DGRO até agora neste ano, dividendos ajustados pela inflação reinvestidos.
Obviamente, o SCHD está crescendo.
É improvável que a trajetória atual dure muito tempo devido à rapidez com que o ETF subiu, mas espero retornos mais fortes para o ETF Schwab US Dividend Equity. Os investidores em geral estão percebendo o quão confiável é este ETF após o incrível desempenho deste ano. Mais de 21% das suas participações estão na indústria da energia, seguida por 17% na proteção do consumidor e 16% na saúde. A alocação de energia ocorre principalmente em negócios comprovados e estáveis.
Tanto o VYM quanto o DGRO têm exposição tecnológica significativa e podem deixá-lo superexposto a uma solução tecnológica. O SCHD oferece apenas 9% de exposição à tecnologia, isso também dentro dos pagadores de dividendos estabelecidos, e não em ações de crescimento especulativo crescentes.
Em relação ao VYM, você obtém um rendimento de dividendos de 2,35%, que é inferior ao que o SCHD oferece. Nem é um rendimento de dividendos “alto”, como sugere o nome do ETF. Nos últimos cinco anos, os dividendos cresceram apenas 3,79% anualmente, e a taxa de crescimento está, na verdade, a abrandar, uma vez que os dividendos cresceram a uma taxa anual de 5% ao longo dos últimos 10 anos e cresceram a uma taxa anual de 2,49% ao longo dos últimos três anos.
Certamente o ETF iShares Core Dividend Growth, ou DGRO, teria um crescimento maior, certo? Sim, tem um crescimento maior em relação ao VYM, mas ainda fica atrás do SCHD. A taxa de crescimento de dividendos de 3 anos é de 7,49% ao ano e 7,11% ao ano quando se olha para a taxa de crescimento de 5 anos. A taxa média de crescimento anual em 10 anos é de 8,59%.
A taxa de crescimento de dividendos de 3 anos do SCHD está ligeiramente atrás da DGRO, de 7,06%, enquanto sua taxa de crescimento de dividendos de 5 anos é de 9,15% ao ano. Se você olhar a média de 10 anos, ela fica em 10,61%. Conseqüentemente, você obtém um rendimento mais alto, um desempenho de curto prazo mais alto e uma taxa de crescimento de dividendos mais alta. O que há para não amar?
Wall Street está investindo bilhões em IA, mas a maioria dos investidores está comprando as ações erradas. O analista que identificou pela primeira vez a NVIDIA como uma compra em 2010 – antes da corrida de 28.000% – acaba de identificar 10 novas empresas de IA que ele acredita que poderiam gerar grandes retornos. Uma delas controla um mercado de equipamentos de US$ 100 bilhões. Outra é a maior solução de gargalo que impede os data centers de IA. O terceiro é um jogo puro no mercado de redes ópticas que foi definido como quatro. A maioria dos investidores nunca ouviu falar de metade desses nomes. Obtenha a lista gratuita de todas as 10 ações aqui.
