O SCHD cobra um índice de despesas muito mais baixo e paga um rendimento de dividendos mais alto do que o NOBL.
O SCHD superou o NOBL em termos de retornos totais nos últimos cinco e dez anos, embora ambos tenham visto empates semelhantes.
A SCHD detém mais ações e se inclina mais para energia e saúde, enquanto a NOBL enfatiza empresas industriais e de proteção ao consumidor.
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Você quer dividendos regulares que possam ser pagos ao banco sem analisar e investir em ações? considerar ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats(NYSEMKT: NOBL) e Schwab US Dividend Equity ETF(NYSEMKT: SCHD). Ambos os fundos negociados em bolsa visam ações dos EUA com foco em dividendos, oferecendo aos investidores uma maneira fácil de obter exposição a ações que pagam dividendos. No entanto, as metodologias e participações destes dois ETFs criam diferenças consideráveis.
Estes dois ETFs são os que mais diferem em termos de custo, rendimento e abordagem setorial, com o SCHD a oferecer taxas mais baixas e um pagamento de dividendos mais elevado. A NOBL inclina-se mais para o setor industrial, mas oferece exposição às ações com maior crescimento de dividendos. Os investidores que comparam estes ETFs podem querer considerar os retornos recentes, os perfis de risco e as exposições do setor, bem como as principais métricas, como custo e rendimento, antes de decidirem qual deles comprar.
métrica
nobre
SCHD
emissor
ProShares
Schwab
relação de despesas
0,35%
0,06%
Reembolso total de um ano (em 31 de dezembro de 2025)
6,8%
4,3%
rendimento de dividendos
2,2%
3,8%
AUM
11,3 bilhões de dólares
72,5 bilhões de dólares
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O SCHD é mais lucrativo com um índice de despesas de 0,06% em comparação com os 0,35% do NOBL, e atualmente paga um rendimento de dividendos significativamente mais elevado, o que pode atrair investidores orientados para o rendimento.
métrica
nobre
SCHD
Retirada máxima (5 anos)
(17,91%)
(16,82%)
Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
US$ 1.308
US$ 1.298
O ETF Schwab US Dividend Equity acompanha uma cesta de 102 grandes ações de dividendos dos EUA, com um mix de setores voltado para energia (19,3%), bens de consumo básicos (18,5%) e saúde (16,1%). Suas principais participações incluem Bristol Myers Squibb (NYSE: BMY). Merck & Co.(NYSE: MRK)e ConocoPhillips(NYSE: COP). O fundo tem um historial de 14,2 anos, o que proporciona alguma perspectiva histórica sobre a sua abordagem e consistência de pagamentos.
O ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats, por outro lado, concentra-se em empresas S&P 500 com pelo menos 25 anos consecutivos de crescimento de dividendos, resultando em uma variedade de 70 ações. Depende principalmente da indústria (22,4%), defesa do consumidor (22%) e serviços financeiros (12,4%). As três posições principais incluem Albemarle(NYSE:ALB), Cardeal Saúde(NYSE: CAH)e CH Robinson em todo o mundo(NASDAQ:CHRW).
Ambos os fundos evitam a alavancagem e outras peculiaridades estruturais, mas as diferenças nas ponderações sectoriais e nas regras de selecção podem conduzir a desempenhos diferentes ao longo do tempo.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Se você comparar o ETF Schwab US Dividend Equity e o ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats em termos de retornos, o SCHD paga um rendimento significativamente maior de 3,8%, superando facilmente o rendimento do S&P 500 de 1,2%. É também porque o SCHD acompanha o índice Dow Jones US Dividend 100, que se concentra em ações de alto rendimento. O bom é que o SCHD também dá grande ênfase ao histórico de dividendos e à solidez financeira das empresas subjacentes. SCHD é, portanto, um ETF altamente procurado e confiável para obter rendimentos regulares de dividendos.
Porém, a NOBL se destaca no crescimento de dividendos porque investe exclusivamente em Dividend Aristocrats®. O termo aristocratas de dividendos® é uma marca registrada da Standard & Poor’s Financial Services LLC, uma subsidiária da S&P 500 Global (NYSE:SPGI)Refletindo as ações do S&P 500 que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. O rendimento não é importante aqui. A capacidade de uma empresa não apenas pagar dividendos regulares, mas também aumentá-los ao longo do tempo junto com os fluxos de caixa é o que importa, e isso, por padrão, torna o NOBL um ETF de dividendos incrivelmente seguro para obter alguma renda extra.
Gráfico de nível de retorno total SCHD
Nível de retorno total do SCHD de dados de acordo com YCharts
Ambos os ETFs oferecem exposição a ações com dividendos fundamentalmente fortes e são ótimos acréscimos aos seus portfólios se você for um investidor em renda. No entanto, um fator que pode fazer uma diferença notável nos retornos ao longo do tempo são os custos. Em um investimento de US$ 100, você pagará 35 centavos por ano ao gestor de fundos da NOBL, mas apenas seis centavos ao SCHD. Suas baixas taxas (taxa de despesas) e alto rendimento são os principais motivos pelos quais o SCHD superou o NOBL no longo prazo.
ETF: um fundo negociado em bolsa; Uma cesta de títulos negociados na bolsa de valores como uma ação. Razão de despesas: Uma taxa anual, expressa em percentagem dos activos, que cobre os custos operacionais do fundo. Rendimento de dividendos: Dividendos anuais pagos por um fundo ou ação, divididos pelo seu preço atual, apresentados em percentagem. Aristocratas de dividendos: Empresas do S&P 500 que aumentaram os dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500. AUM: ativos sob gestão; O valor total de mercado dos ativos que o fundo administra. Tração máxima: O maior declínio percentual observado desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo durante um período de tempo. Ponderação do setor: A proporção de ativos do fundo alocados para setores específicos. Defesa do consumidor: As empresas que produzem produtos essenciais, como alimentos, bebidas e produtos domésticos, são menos sensíveis aos ciclos económicos. amplitude: A utilização de dinheiro emprestado para aumentar os retornos potenciais do investimento aumenta frequentemente o risco. O reembolso inclui: A alteração no preço do investimento mais todos os dividendos e distribuições, assumindo que estes pagamentos são reinvestidos.
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Lana Hamaria não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda Bristol Myers Squibb, Merck, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF e S&P Global. The Motley Fool recomenda CH Robinson Worldwide e ConocoPhillips. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Enfrente o ETF de dividendos definitivo: alto rendimento do SCHD vs. crescimento de dividendos do NOBL Postado originalmente por The Motley Fool
