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A turbulência de curto prazo no mercado de ações pode ser suficiente para deixar os investidores novatos enjoados, mas veteranos como Warren Buffett dizem que tudo faz parte do jogo.
Em maio de 2025, numa das suas últimas reuniões de acionistas na Berkshire Hathaway antes da sua reforma, o homem de 95 anos comentou sobre o efeito de montanha-russa que as tarifas “recíprocas” do presidente Donald Trump estão a ter no mercado.
“O que aconteceu nos últimos 30, 45 dias, 100 dias, como você quiser chamar, não é realmente nada”, disse ele (1).
A sua confiança parece estar em linha com as previsões de outros gurus financeiros para 2026. Apesar dos receios de uma bolha de IA (2) e de uma queda no preço do ouro (3), a maioria das empresas de investimento de Wall Street têm sido optimistas nas suas previsões para o mercado este ano, com muitos analistas a esperar mais um ano de retornos de dois dígitos (4).
Na verdade, o bilionário já viu uma volatilidade muito pior no passado. Veja por que o investidor mais famoso do mundo não está preocupado com as flutuações do mercado de ações e por que você deve evitar tentar cronometrar o mercado quando as avaliações pioram.
Para Buffett, o desempenho do mercado em 2025 foi apenas um passo no caminho para ganhos de longo prazo. Afinal, o Oracle investe ativamente em ações desde 1941, quando tinha 11 anos, o que lhe dá muito mais contexto histórico do que o investidor médio.
Agora, depois de mais de oito décadas escolhendo ações em meio a essas oscilações, nada o perturba. Buffett insiste que os jovens investidores com experiência limitada devem adoptar uma abordagem semelhante.
“Se é importante para você que suas ações tenham caído ou não 15%, você precisa ter uma filosofia de investimento um pouco diferente”, aconselhou ele em sua atualização anual aos acionistas (5).
Se você pertence ao grupo de investidores que se preocupam com as próximas oscilações do mercado, veja como você pode se preparar para enfrentar a tempestade como Buffett faz.
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Em primeiro lugar, lembre-se de que as quebras e a volatilidade do mercado são inevitáveis. É por isso que investidores sofisticados como Buffett constroem as suas carteiras para enfrentar a tempestade.
Por exemplo, os activos da Berkshire tendem a ser bem diversificados. De acordo com seu último registro 13-F, eles tinham 47 participações em seu portfólio negociado, com as maiores posições sendo Apple com 18,7% e American Express Co com 16,1%. A Berkshire também possui uma pilha de caixa de US$ 381,7 bilhões, o que pode sinalizar que a lendária empresa está pronta para estocar ações de baixo custo no caso de uma quebra do mercado.
Para diversificar seus investimentos, você pode adicionar diferentes classes de ativos ao seu portfólio. Se, como a Berkshire, o seu portfólio for bastante diversificado, você pode querer começar a fazer hedge com ativos alternativos.
Afinal, direcionar investimentos que não são tão afetados pelas oscilações do mercado de ações pode dar alguma proteção ao seu portfólio durante as crises do mercado.
Uma opção é investir em metais preciosos como ouro e prata, que às vezes podem ser usados para tirar vantagem da inflação.
Embora o desempenho máximo do ouro em 2025 tenha sido um pouco manchado pelos mínimos recentes, muitos analistas ainda esperam que o metal amarelo ultrapasse os 5.400 dólares por onça no último trimestre de 2026 (6). Como variedade de portfólio, o ouro ainda mantém o seu lugar.
Mas se quiser entrar nessa classe de ativos, você precisará de um guia.
É aqui que entram em jogo serviços como o Priority Gold, líder da indústria de metais preciosos. Priority Gold oferece entrega física de ouro e prata – além disso, eles têm uma classificação A+ do Better Business Bureau e uma classificação de 5 estrelas do Trust Link.
Se você deseja converter um IRA existente em um IRA Gold, o Priority Gold oferece acúmulos 100% gratuitos, bem como frete grátis e armazenamento gratuito por até cinco anos. As compras qualificadas também podem render até US$ 10.000 em dinheiro grátis.
Para saber mais sobre como o Priority Gold pode ajudá-lo a reduzir o impacto da inflação em seu pecúlio, você pode baixar o 2025 Gold Investor Pack gratuito.
Se você deseja ir além do ouro, também pode tentar investir em imóveis.
Os imóveis comerciais, em particular, podem oferecer um retorno potencial mais elevado do que os imóveis residenciais, graças aos prazos de arrendamento mais longos, às taxas de aluguer mais elevadas e ao potencial de maior valorização. Mas o acesso directo ao sector imobiliário comercial de 22,5 biliões de dólares tem sido limitado a um grupo seleccionado de investidores de elite – até agora.
Uma forma de investir em imóveis é comprando imóveis para alugar e tornando-se proprietário. Mas para o americano médio que deseja evitar a necessidade de um pagamento inicial pesado ou o fardo da gestão de propriedades, plataformas de crowdfunding como a Arrival tornam mais fácil cortar um pedaço dessa torta.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber uma distribuição positiva da renda de aluguel de seu investimento.
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Outra forma de aumentar sua renda investindo em imóveis para alugar é considerar os retornos potencialmente mais estáveis de unidades multifamiliares. Embora edifícios como este exigissem um grande investimento inicial, agora você pode obter acesso por menos.
Se a diversidade em aluguéis multifamiliares lhe agrada, você pode considerar investir na Lightstone DIRECT, uma nova plataforma de investimento do Grupo Lightstone, uma das maiores empresas imobiliárias privadas em Israel, com mais de 25.000 unidades multifamiliares em seu portfólio.
Como eliminam intermediários – corretores e corretores de crowdfunding – os investidores credenciados com um investimento mínimo de US$ 100.000 podem obter acesso direto a oportunidades multifamiliares de qualidade institucional. Este modelo eficiente pode ajudar a reduzir as taxas e, ao mesmo tempo, melhorar a transparência e o controlo.
E com o Lightstone DIRECT, você investe em negócios multifamiliares de propriedade única ao lado da Lightstone – um verdadeiro parceiro – já que a Lightstone investe pelo menos 20% de seu capital em cada oferta. Todas as oportunidades de investimento da Lightstone passam por uma revisão rigorosa de várias etapas antes de serem aprovadas pelos executivos da Lightstone, incluindo o fundador David Lichtenstein.
O funcionamento é simples: basta se cadastrar com seu e-mail e agendar uma conversa com um especialista em investimentos em ações para avaliar suas oportunidades de investimento. A partir daqui, basta verificar seus dados para começar a investir.
Fundada em 1986, a Lightstone tem um histórico comprovado de entrega de fortes retornos ajustados ao risco em todos os ciclos de mercado, com uma TIR histórica de 27,6% e um múltiplo de capital líquido de 2,54x em investimentos realizados desde 2004. No total, a Lightstone tem US$ 12 bilhões em ativos sob gestão – inclusive em imóveis industriais e comerciais.
Como tal, mesmo que os aluguéis multifamiliares não sejam do seu interesse, a Lightstone ainda pode servir bem como um veículo de investimento para outros setores imobiliários.
Comece hoje mesmo com Lightstone DIRECT e invista ao lado de profissionais experientes com experiência no jogo.
Mas o imobiliário, o ouro e o capital privado não são os únicos activos alternativos disponíveis. E se você quiser sair dos mercados dos EUA, há ainda menos opções disponíveis.
No entanto, existe uma classe de activos reconhecida mundialmente que está divorciada do mercado dos EUA. Também compete habilmente com as ações e tende a valorizar-se ao longo do tempo e a armazená-lo no caso de um choque de mercado.
Melhor ainda, os indivíduos com elevado património líquido inquiridos pela UBS afirmaram que consideram que se trata de um investimento relativamente seguro em comparação com outros activos tradicionais, como as acções (7).
O imóvel em questão? Arte pós-guerra e arte contemporânea.
É por isso que os bilionários há muito dedicam uma parte da sua carteira de investimentos à arte. A combinação de baixa correlação de mercado e forte potencial de recuperação pode criar uma combinação atraente.
Pode parecer surpreendente, mas mais de 70.000 investidores seguiram o exemplo desde 2019 – através da Masterworks. Agora você pode possuir peças parciais de obras de Banksy, Basquiat, Picasso e muito mais.
A Masterworks vendeu 25 obras de arte até o momento, produzindo retornos líquidos anuais de 14,6%, 17,6% e 17,8% entre propriedades mantidas por mais de um ano.
E a melhor parte? Leitores com experiência financeira podem obter acesso preferencial à diversidade artística e pular a lista de espera para investir hoje.
Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investimento envolve risco. Veja divulgações importantes do Regulamento A em Masterworks.com/cd
Finalmente, Buffett mantém sempre uma boa pilha de dinheiro, 381,7 mil milhões de dólares na última contagem, à mão para comprar ações com desconto quando ocorrem quebras. Se você também está guardando dinheiro, seja para um fundo de emergência ou outro, provavelmente deseja que ele trabalhe o máximo possível para você e seu bolso.
Uma conta de alto rendimento como a Wealthfront Cash Account pode ser um ótimo lugar para aumentar seus fundos de emergência, oferecendo taxas de juros competitivas e fácil acesso ao seu dinheiro quando você precisar.
A Wealthfront Cash Account agora oferece um APY variável básico de 3,30%, e novos clientes podem obter um aumento de 0,75% durante os primeiros três meses, até US$ 150.000, para um APY total de 4,05%. Isto representa dez vezes a taxa nacional de poupança para depósitos, de acordo com o relatório de Fevereiro da FDIC.
Sem saldos mínimos ou taxas de conta, bem como saques 24 horas por dia, 7 dias por semana e transferências bancárias locais gratuitas, seus fundos permanecem acessíveis em todos os momentos. Além disso, os saldos das contas em dinheiro do Wealthfront de até US$ 8 milhões são segurados pelo FDIC por meio dos bancos do programa.
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CNBC (1), (5); CBS Notícias (2); Reuters (3); Bloomberg (4); Grupo Devere (6); UBS (7)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
