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Cam Newton, que já foi um dos zagueiros mais eletrizantes da NFL, agora enfrenta um desafio fora do campo: perda de rendimento.
Aos 36 anos, os dias de Newton como atleta profissional ficaram para trás. Ele abandonou oficialmente o jogo em 2021, depois que seu contrato de um ano no valor de US$ 6 milhões com o Carolina Panthers expirou. Agora, o ex-astro do futebol está sendo sincero sobre a realidade financeira da vida após a fama.
Um mercado de previsão alimentado por
Uma leitura obrigatória
“Estando na NFL, todo mundo sabe que há uma grande quantidade de dinheiro vindo em sua direção em um curto período de tempo, e estando longe do jogo por três anos, esses cheques não são iguais”, disse ele em um episódio do reality show da FOX. forças especiais (1).
Newton admitiu que a queda repentina nos lucros tornou difícil para ele se sentir como o “Super-Homem” para seus oito filhos.
“Dói-me saber que não posso entregar como antes”, escreveu o ex-zagueiro no Instagram (2).
Além desta queda no rendimento, Newton apontou o colapso do estilo de vida como o principal culpado tanto nas suas dificuldades financeiras como nas de outros atletas profissionais num vídeo publicado no YouTube (3).
Mas numa economia dinâmica e flutuante, não são certamente apenas os empresários e os atletas profissionais que enfrentam flutuações repentinas nos rendimentos – os trabalhadores comuns também enfrentam dificuldades.
Mercado de trabalho imprevisível
A taxa de desemprego nos EUA está a piorar, com 2025 a registar a taxa anual de crescimento do emprego mais fraca desde 2003 (4).
Embora a Reserva Federal tenha cortado repetidamente as taxas de juro em 2025 para tentar apoiar o mercado, estes esforços não foram suficientes para obviamente fixar a taxa de desemprego nos EUA. Muitos fatores são os culpados aqui.
Do lado do mercado de trabalho, a mão-de-obra está a envelhecer e a diminuir devido à redução da imigração (5).
Entretanto, os empregadores enfrentam uma incerteza económica contínua devido ao aumento das tarifas e dos custos dos factores de produção – tornando mais difícil contratar mais trabalhadores. Cerca de um quinto das empresas afirmou que estava a reduzir as contratações devido às tarifas, de acordo com um inquérito realizado pelos Bancos da Reserva Federal de Atlanta e Richmond, juntamente com a Duke University (6).
Houve também despedimentos generalizados de funcionários públicos, à medida que a força de trabalho federal dos EUA caiu para os níveis mais baixos em pelo menos uma década (7).
De acordo com o Wall Street Journal, “as procuras de emprego (são) mais desesperadas, à medida que os trabalhadores organizam trabalhos de meio período, invadem 401(k)se lista de espera do DoorDash (8).
Tal como Newton, muitos enfrentam agora escolhas difíceis e ajustes desconfortáveis no estilo de vida.
Se você está enfrentando ou se preparando para uma queda repentina de renda, aqui estão três maneiras que podem fortalecer suas finanças.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. aqui 6 maneiras fáceis de se atualizar (e rápido)
1. Minimize dívidas
A dívida total do cartão de crédito dos americanos era de 1,23 biliões de dólares no terceiro trimestre de 2025, de acordo com o Federal Reserve Bank de Nova Iorque (9). Este é o saldo mais elevado desde que o Fed de Nova Iorque começou a acompanhar este número em 1999.
Mesmo os atletas profissionais não estão imunes a contrair dívidas significativas. O ex-wide receiver do Tampa Bay Buccaneers, Anthony Brown, supostamente entrou com pedido de falência depois de dever quase US$ 3 milhões a oito credores em 2024 (10).
A maioria das famílias deve rever a sua dívida de cartão de crédito quando o rendimento diminui, uma vez que estas responsabilidades podem rapidamente tornar-se insustentáveis. A dívida do cartão de crédito é conhecida por ter taxas de juros exorbitantes. Por exemplo, a taxa média do cartão de crédito era de 19,65% no início de 2026, de acordo com o Bankrate (11).
Os dois grandes métodos de redução da dívida são as técnicas de avalanche e bola de neve.
O método da avalanche concentra-se em pagar primeiro as dívidas mais altas. Isto pode criar um efeito cascata onde, depois de pagar a grande dívida, você rapidamente liquida as menores.
Enquanto isso, o método bola de neve começa pagando as dívidas menores, uma por uma, para ganhar força. Então, depois de contrair uma dívida, você investe todos os seus recursos para eliminá-la. Conseqüentemente, a maioria dos especialistas financeiros recomenda criar um fundo de emergência e começar a investir o mais rápido possível. Mas estar livre de dívidas é o primeiro passo e, sem dúvida, o mais importante.
2. Economia máxima de emergência
Depois de lidar com sua dívida, o próximo passo é focar nos gastos.
Se sua renda mudar, atividades que antes eram normais para você – como férias, restaurantes e compras – podem não ser mais acessíveis. Aqui, a famosa abordagem “feijão e arroz” de Dave Ramsey pode ajudá-lo a se livrar das dívidas rapidamente e começar a acumular economias. Reduzir temporariamente o orçamento para feijão e arroz pode lhe dar espaço para desenvolver os fundos de emergência necessários.
Encontre um lugar sólido para suas economias
Como regra geral, muitos especialistas recomendam gastar pelo menos três a seis meses num fundo de emergência. Se você estiver entre os 81% dos trabalhadores dos EUA que temem perder seus empregos até 2025, você estará longe de estar sozinho (13).
Mas planear com antecedência pode ajudá-lo a evitar encargos financeiros, caso o pior cenário se concretize.
Para começar, uma conta de alto rendimento como a Wealthfront Cash Account pode ser um ótimo lugar para aumentar seus fundos de emergência, oferecendo taxas de juros competitivas e acesso líquido ao seu dinheiro quando você precisar.
A conta Wealthfront Cash pode fornecer um APY variável básico de 3,25%, mas novos clientes podem obter um aumento de 0,65% durante os primeiros três meses para um APY total de 3,90% fornecido pelos bancos do programa sobre seu dinheiro não investido. Isto representa dez vezes a taxa nacional de poupança para depósitos, de acordo com o relatório de Dezembro da FDIC.
Sem saldos mínimos ou taxas de conta, bem como saques 24 horas por dia, 7 dias por semana e transferências bancárias locais gratuitas, seus fundos podem permanecer acessíveis a qualquer momento. Além disso, os saldos das contas em dinheiro do Wealthfront de até US$ 8 milhões são segurados pelo FDIC por meio dos bancos do programa.
Você também pode verificar a lista da Moneywise das contas de poupança de maior rendimento para 2026 para opções que oferecem até 4,05% APY.
3. Mantenha-se consistente com os investimentos
Seja você atleta, empresário ou funcionário, você deve reservar todo mês um dinheirinho para investimento. A renda passiva proveniente de poupanças regulares pode ajudá-lo a se manter à tona caso sua carreira tome um rumo inesperado.
Você também não precisa investir milhões de dólares para aumentar sua riqueza. Investir uma pequena parte do seu salário todos os meses pode fazer uma grande diferença, graças aos juros compostos.
Por exemplo, investir $ 50 por semana durante 20 anos totaliza $ 123.821, assumindo que seja composto de 8%. O próximo passo é escolher onde investir. Uma opção popular é o S&P 500, que nos últimos 20 anos proporcionou um retorno médio anual de 11,1% (14).
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Fontes do artigo
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Pessoas (1); @quintoquartercfb (2); @4º e 1 com Cam Newton (3); Departamento de Estatísticas do Trabalho (4); Banco Federal de Kansas City (5); Banco Federal de Richmond e Atlanta (6); Reuters (7); Wall Street Journal (8); Banco da Reserva Federal de Nova Iorque (9); New York Times (10); Taxa bancária (11); Cotalidade (12); Analistas da Indústria de Pessoal (13); Bolotas (14) Corvo (15)
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