31 de dezembro não é uma data particularmente mágica para promoções, mas é uma data muito importante para o Tio Sam. Esta é a data em que você deve avaliar todas as suas decisões de investimento para o ano enquanto se prepara para 15 de abril, Dia do Imposto. A maioria dos investidores precisa tomar decisões financeiras antes do final do ano para evitar a pressão que acompanha um prazo apertado.
Aqui estão três das etapas mais importantes que os investidores do mercado de ações devem considerar antes do final do ano. E como eles interagem entre si de maneiras muito importantes.
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Preste atenção aos seus grandes vencedores
Todos nós gostamos de ver nossos estoques crescerem. Não há nada de errado com isso e você deve aproveitar o sucesso do seu portfólio. Mas você não deve ignorar o impacto que o sucesso do investimento pode ter no seu portfólio. Se você for como a maioria dos investidores, terá alguns grandes vencedores no mix. Por exemplo, ações alfabeto(NASDAQ:GOOG) O valor dobrou no ano passado. Este é um grande passo em muito pouco tempo, especialmente para uma empresa de tecnologia tão grande e dominante.
Se você possuiu a Alphabet no ano passado, provavelmente ela representa uma parte muito maior do seu portfólio do que costumava ser. Pode ser sensato realizar alguns lucros para reduzir novamente a alocação de ações. O problema, claro, é que a venda das ações resultará num ganho de capital. Tomar uma decisão de venda antes do final do ano lhe dará tempo para compensar o impacto fiscal da venda da Alphabet.
Realizar compensações de prejuízos fiscais
Se você é como a maioria dos investidores, também teve alguns investimentos que não funcionaram da maneira esperada. Por exemplo, ações Poder NuScale(NYSE: SMR)A startup, que trabalha em pequenos reatores nucleares modulares, perdeu 50% do seu valor no ano passado. Você pode ter comprado ações quando o setor de energia nuclear era um tema quente em Wall Street. Se essa negociação deixar um gosto amargo na boca, você poderá vender o estoque com prejuízo.
Parece ruim, mas se você vender alguns vencedores como o Alphabet, as perdas que você sofrer no NuScale poderão ser usadas para compensar esses ganhos. Isto é chamado de colheita de prejuízos fiscais, uma tática que investidores sofisticados usam para limitar o impacto fiscal das suas decisões comerciais. Você não pode comprar ações que vende com prejuízo por 30 dias ou estará violando as regras de lavagem de vendas. Porém, após esse período, que na verdade não é tão longo, você pode recomprar as ações se quiser. Ou, se você decidir que negociar foi uma má escolha, basta seguir em frente.
O resultado final é que os prejuízos fiscais podem levá-lo a reconsiderar a tomada de posições perdedoras, em vez de ficar sentado sobre elas e esperar o melhor. Ou, pior, simplesmente ignore-os para não ter que lidar com as consequências emocionais de admitir um erro. Lembre-se de que todos os investidores cometem erros; Geralmente é melhor reconhecê-los e usá-los como ferramenta de aprendizagem.
Mova dinheiro
Se você retirou algum dinheiro de suas posições vencedoras e sofreu alguns prejuízos fiscais de suas posições perdedoras, agora você tem dinheiro em sua conta de corretagem. Não é ruim mencionar isso Berkshire Hathaway(NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB) Terminou o primeiro trimestre de 2026 com quase US$ 400 bilhões em dinheiro. A empresa é conhecida por reter dinheiro quando a administração não consegue encontrar investimentos para comprar.
Pode ser exatamente assim que você se sente; nesse caso, você não precisa usar o dinheiro que ganha vendendo a descoberto seus vencedores e vendendo seus perdedores. Mas agora você tem a oportunidade de comprar novas ações ou colocar mais capital em outros investimentos que possui. Obviamente, você não deve reequilibrar seu portfólio aleatoriamente, mas algumas empresas em seu portfólio podem ter fortes históricos de investimento. Se Wall Street ainda não recebeu as notícias, você ainda pode ter tempo para aumentar sua posição, agora que tem dinheiro para fazê-lo.
por exemplo Procter & Gamble(NYSE:PG) é um dos maiores fabricantes mundiais de produtos de consumo. Seu desempenho é relativamente bom, apesar de um cenário desafiador no setor. E, de forma mais ampla, os bens de consumo básicos tendem a ser negócios muito resilientes ao longo do ciclo económico. As ações caíram um pouco mais de 10% em relação ao ano passado, embora seja um negócio muito respeitável.
Você pode comprá-lo como uma proteção contra recessões e/ou mercados em baixa, já que as ações de bens de consumo básicos são frequentemente consideradas investimentos de refúgio seguro. Ou, se você já o possui, pode preencher sua posição comprando enquanto os outros temem. Aliás, essa é a principal tática utilizada por Warren Buffett, ex-CEO da Berkshire Hathaway.
Portfólios precisam de manutenção constante
Às vezes, não fazer nada é a melhor decisão que você pode tomar em seu portfólio. Mas outras vezes, você precisa comprar, vender e equilibrar para manter seus planos de investimento sob controle. O que você deve fazer é ignorar completamente o seu portfólio. Dê uma olhada no que você possui hoje e decida se precisa de uma pequena manutenção no portfólio antes de 31 de dezembro. E então considere repetir esse processo mensalmente ou trimestralmente para evitar que seu portfólio cresça descontroladamente.
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Reuben Gregg Brewer tem cargos na Procter & Gamble. The Motley Fool tem posições e recomenda Alphabet e Berkshire Hathaway. O Motley Fool recomenda NuScale Power. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
3 movimentos de portfólio que os investidores devem fazer antes do final do ano foi publicado originalmente por The Motley Fool.
