A diversidade e a escala da Berkshire Hathaway fazem dela um grande investimento geracional.
O modelo de negócios equilibrado da American Express torna-a uma ação financeira perene.
A Alphabet é uma grande aposta nos crescentes mercados de publicidade digital, em nuvem e de IA.
10 ações que gostamos mais do que Berkshire Hathaway ›
como o S&P 500 Pairando perto de um máximo histórico, devemos lembrar que Peter Lynch disse uma vez: “Todos no mundo são investidores de longo prazo até que o mercado caia”. Portanto, quando o mercado inevitavelmente recuar, você não precisa entrar em pânico e esquecer seus objetivos de longo prazo.
Uma forma simples de canalizar este ruído no curto prazo é investir em ações perenes que possam criar riqueza geracional para os seus investidores pacientes. Esses três gigantes blue chip se enquadram nesta descrição: Berkshire Hathaway(NYSE: BRK.A)(NYSE: BRK.B), American Express(NYSE: AXP)e alfabeto(NASDAQ:GOOG)(NASDAQ:GOOGL).
Fonte da imagem: Getty Images.
A Berkshire Hathaway era uma fabricante têxtil em dificuldades antes de ser adquirida pela fundação de Warren Buffett em 1965. Sob Buffett, a Berkshire desmembrou seu negócio têxtil; Adquirir empresas de seguros, energia, ferrovias, varejo e consumo com uso intensivo de caixa; E acumulou um enorme portfólio de ações que agora representam 29% de seu valor de mercado de US$ 1,09 trilhão.
Buffett se aposentará no final deste ano, mas a Berkshire ainda é um investimento perene por três razões simples. Em primeiro lugar, as suas principais subsidiárias de seguros (GEICO, Gen Re, Berkshire Hathaway Reinsurance Group e outras) estão bem protegidas das crises económicas porque os seus clientes geralmente não cancelam as suas apólices apenas para poupar alguns dólares. A Berkshire utiliza então o dinheiro gerado por estes prémios de seguro para investir em empresas adicionais ou expandir a sua carteira de ações.
Em segundo lugar, a Berkshire superou o S&P 500 desde que Buffett assumiu o comando. O desempenho passado nunca garante lucros futuros, mas a sua escala, diversidade e expansão constante dão-lhe uma excelente oportunidade de superar o mercado mais amplo. Finalmente, a sua enorme carteira de ações – que abriga gigantes de primeira linha como maçãAmerican Express, Banco da Américae Coca Cola – Deverá continuar a crescer e a superar a inflação nas próximas décadas. Simplificando, a Berkshire ainda é uma das formas mais fáceis de lucrar com o crescimento a longo prazo da economia dos EUA – e pode facilmente gerar riqueza duradoura para as gerações vindouras.
A American Express, a segunda maior participação da Berkshire, é outro investimento perene. diferente Visa e MasterCardque apenas processa pagamentos em vez de administrar as contas bancárias reais, a American Express é ao mesmo tempo uma emissora de cartões e um banco. Esse modelo de negócio pode parecer mais arriscado, já que ele é o responsável por todas as contas inadimplentes, mas também o obriga a ser mais seletivo nas aprovações de seus cartões. Este foco na qualidade em detrimento da quantidade expõe-no a menos clientes em risco e fortalece a sua reputação como um cartão para clientes abastados.
Também está melhor isolado de alterações nas taxas de juros do que empresas ou bancos independentes de processamento de pagamentos. Quando as taxas de juro são mais elevadas, o seu negócio bancário pode gerar receitas líquidas de juros mais elevadas para compensar o impacto de gastos mais lentos dos consumidores no seu negócio de processamento de pagamentos. Quando essas taxas caem, o aumento dos gastos do consumidor pode compensar a menor receita de juros.
É por isso que o lucro por ação (EPS) da American Express cresceu a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) constante de 10% de 2014 a 2024, mesmo quando a pandemia, os conflitos geopolíticos, a inflação, o aumento das taxas de juro e outros ventos macro abalaram a economia global. Portanto, se você está procurando um estoque confiável que possa vencer o mercado nas próximas décadas, a American Express verifica todas as caixas certas.
A Alphabet, controladora do Google, também foi recentemente adicionada ao portfólio da Berkshire. Seus principais pontos fortes são claros: o Google é o mecanismo de busca líder mundial, o Chrome é o navegador mais popular, o Android é o sistema operacional móvel líder e o YouTube é a maior plataforma de streaming de vídeo. Além disso, o Google Cloud é a terceira maior plataforma de nuvem do mundo, a Gemini está ganhando terreno contra o ChatGPT da OpenAI na corrida criativa da IA e está investindo nos mercados emergentes de direção autônoma, computação quântica e cuidados de saúde alimentados por IA.
A Alphabet enfrentou uma infinidade de desafios regulatórios, competitivos e macro na última década. Mas de 2014 a 2024, ainda aumentou o seu lucro por ação (CAGR) de 23%, à medida que continuou a expandir o seu ecossistema, a atrair mais anunciantes e a atualizar os seus serviços baseados na nuvem. Recentemente, também atendeu às demandas dos reguladores para desmembrar o Chrome e compartilhar seus dados com pares do setor.
O Google ainda gera a maior parte de sua receita com anúncios, mas seu enorme alcance o ajuda a manter um quase duopólio com Metaplataformas no espaço publicitário digital em muitos mercados. Este rendimento com margens mais elevadas subsidia os seus projectos para expandir ecossistemas com margens mais baixas.
O Google ainda enfrenta concorrência acirrada da OpenAI, que está desafiando seu principal mecanismo de busca com o ChatGPT; o TikTok da ByteDance, que está atraindo espectadores mais jovens que o YouTube; bem como gigantes da tecnologia como Amazônia e Microsoft no mercado de plataformas em nuvem. No entanto, apostar contra a Alphabet tem sido consistentemente a jogada errada nos últimos anos – e as ações ainda poderão produzir ganhos ainda maiores, superando o mercado nas próximas décadas.
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American Express é parceira publicitária da Motley Fool Money. O Bank of America é parceiro publicitário da Motley Fool Money. Leo Sun tem funções na Amazon, Apple, Coca Cola e muito mais. The Motley Fool tem posições e recomenda Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Meta Platforms, Microsoft, Visa. The Motley Fool recomenda as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
3 ações que podem criar riqueza geracional duradoura foram publicadas originalmente por The Motley Fool
