A narrativa mais recente no mundo financeiro é o risco da inteligência artificial (IA) perturbar os negócios de software existentes. Com novas ferramentas surgindo de laboratórios de inteligência artificial fortemente financiados que permitem aos desenvolvedores “codificar” rapidamente novos projetos apenas com instruções em linguagem natural, os acionistas ficaram preocupados com o fato de a concorrência surgir em todos os lugares e corroer os lucros existentes para os fornecedores de software.
Acredito que esta ameaça é sobrestimada e apresenta aos investidores uma boa oportunidade de comprar empresas de software de alta qualidade a um preço razoável. Aqui estão duas ações de software com enorme vantagem proveniente deste mercado baixista de software, de acordo com Wall Street.
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Wix.com(NASDAQ:WIX) é uma plataforma de desenvolvimento web que permite que indivíduos ou equipes criem sites facilmente sem código. Ela foi descartada junto com a água do banho do software, chegando a cerca de 70% no último ano. Não faz sentido vender o Wix em vez do desenvolvimento de software de baixo código, já que a empresa vem permitindo que as pessoas façam exatamente isso na construção de sites há uma década.
Wall Street tem atualmente um preço-alvo médio de US$ 151 por ação, em comparação com seu preço de negociação atual de US$ 72.
Na verdade, as novas ferramentas de IA que o Wix está desenvolvendo para ajudar a melhorar ainda mais sua plataforma de desenvolvimento de sites devem aumentar o mercado endereçável. Já vemos isso em números. O crescimento da receita acelerou para 14% no último trimestre, em comparação com 13% no trimestre correspondente do ano passado. Esta não é uma grande aceleração, mas mostra claramente que as ferramentas de IA não estão matando o mecanismo de crescimento do desenvolvimento web do Wix.
A empresa também adquiriu a startup Base44, que ajuda usuários a criar aplicativos móveis sem codificação. Ele se encaixa perfeitamente na plataforma de construção de sites de baixo custo do Wix. A Base44 tinha receita quase nula quando foi adquirida no outono passado, mas já estava a caminho de atingir US$ 50 milhões em receita recorrente anual (ARR) até o final de 2025. Esse é um crescimento fenomenal que deve continuar até 2026.
O fluxo de caixa livre do Wix foi de US$ 570 milhões nos últimos 12 meses. O valor de mercado está atualmente abaixo de 4 bilhões de dólares. Esta é uma grande oportunidade para os investidores comprarem ações de crescimento durável a um preço barato.
Fonte da imagem: Getty Images.
Adobe (NASDAQ:ADBE) Queda de quase 45% nos últimos 12 meses. O conglomerado de software que suporta edição de vídeos/fotos, fluxos de trabalho de desenvolvimento de aplicativos, arquivos PDF e muitos outros programas para a indústria criativa tem enfrentado preocupações crescentes sobre a interrupção da inteligência artificial. O preço-alvo médio da ação é de US$ 429, em comparação com seu preço atual de US$ 258.
A ideia é que agências de marketing ou pequenas equipes de desenvolvimento possam copiar o conjunto de produtos, integrações de plataforma e décadas de desenvolvimento de software da Adobe, pedindo a um bot de IA para replicá-lo. Embora os investidores não devam subestimar as capacidades crescentes de chatbots como Claude, isso é improvável. Um grupo de profissionais de marketing não quer perder tempo criando software de edição de vídeo, então paga à Adobe uma pequena taxa de assinatura todos os anos.
Outras startups, como Figma ou Canva, são as verdadeiras ameaças competitivas à Adobe. Ambos cresceram nos últimos anos e invadiram a gama de produtos da Adobe. No entanto, até agora, parece que a Adobe ainda pode crescer devido ao aumento da pressão competitiva. No último trimestre, o negócio registou receitas recorde de 6,2 mil milhões de dólares, um grande atraso, e começou a recomprar ações com desconto.
A receita da Adobe cresceu consistentemente nos últimos 10 anos e deve continuar a crescer à medida que a empresa aumenta os preços de suas assinaturas de software e ao mesmo tempo conquista novos clientes. As ações são negociadas a apenas 12,5 vezes o lucro operacional, um dos níveis mais baixos de todos os tempos, tornando-o o momento ideal para adquirir algumas ações.
Dados ADBE EV para EBIT do YCharts
Pode ser mais fácil para um grupo de desenvolvedores de software criar produtos que concorram com o Wix ou a Adobe do que era há alguns anos. Mas isso não significa que os clientes mudarão automaticamente para novos planos em vez de sistemas em que confiaram para gerir os seus negócios durante décadas. Você está assumindo um grande risco ao migrar todo o seu sistema operacional para um software desenvolvido por IA quando as soluções existentes do Wix, Adobe ou qualquer outro software confiável já estão funcionando para você.
A ideia de que proprietários de pequenas empresas que pagam por um site Wix ou equipes de profissionais de marketing que usam Adobe irão de alguma forma recorrer a plataformas de troca de código e parar de usar esses programas é ridícula. A disrupção da IA é um risco real para todo o mundo empresarial, mas isso não significa que o software existente morrerá amanhã, ou que todos passarão os seus dias a utilizar chatbots de IA para codificar substitutos de software.
Não deixe que as manchetes e a queda dos preços das ações o assustem. Agora é um ótimo momento para comprar ações da Adobe e do Wix.com.
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Brett Schaffer não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem cargos na Adobe e Wix.com e os recomenda. The Motley Fool recomenda o seguinte: chamadas longas de US$ 330 em janeiro de 2028 na Adobe e chamadas curtas de US$ 340 em janeiro de 2028 na Adobe. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Mercado baixista de software: 2 ações com grande vantagem, de acordo com Wall Street Postado originalmente por The Motley Fool
