Em 4 de julho, o presidente Donald Trump sancionou o One, Big, Beautiful Bill Act (OBBBA), que adicionou uma nova dedução fiscal para reduzir os impostos sobre a renda da Previdência Social para alguns idosos com 65 anos ou mais, de acordo com The Motley Fool. O comunicado de imprensa da Casa Branca afirmava que “Um grande e belo projecto de lei sem impostos sobre a segurança social é uma realidade”, mas o OBBBA não acabou completamente com os impostos sobre a segurança social.
Limitação de novas isenções fiscais
A nova dedução sénior não se aplica a menores de 65 anos e não se aplica a idosos com rendimentos mais elevados. A dedução é eliminada gradualmente para adultos solteiros que ganham mais de US$ 75.000 e adultos casados que ganham mais de US$ 150.000. O desconto é temporário e expirará após 2028 para todos. Devido a estes limites, alguns legisladores em Washington querem eliminar totalmente o imposto de rendimento federal sobre os benefícios da Segurança Social.
Em 2025, o senador Arizona. Ruben Gallego e a deputada Angie Craig, de Minnesota, apresentaram a lei “Você ganhou, você mantém”. Em 2025, o deputado Thomas Massey do Kentucky e o deputado Daniel Webster da Flórida introduziram a “Lei de isenção fiscal para idosos”. “Trump afirmou acabar com o imposto sobre a Seguridade Social. Meu projeto de lei realmente faz isso. Permanentemente”, disse o senador Gallego. “Meu projeto isentaria os benefícios de aposentadoria da Previdência Social de impostos e aumentaria a renda de aposentadoria de milhões de americanos mais velhos”, disse o deputado Massey.
Risco do fundo fiduciário
Os especialistas alertam que a eliminação dos impostos sobre a Segurança Social reduziria o financiamento do Fundo Fiduciário da Segurança Social, que já se espera que se esgote até 2034. Acabar com o imposto sobre a Segurança Social adiantaria a data de esgotamento do fundo fiduciário em mais de um ano, afirma o Comité para um Orçamento Federal Responsável. Os legisladores também estão a considerar uma segunda grande mudança: actualizar a forma como o ajustamento anual do custo de vida (COLA) é calculado.
A Liga dos Idosos (TSCL) afirma que as cotas atuais não acompanham a inflação real dos aposentados. A TSCL diz: “O idoso médio aposentado em 1999 perdeu quase US$ 5.000 em pagamentos da Previdência Social como resultado do uso pelo governo do índice de preços errado”, de acordo com The Motley Fool. Agora, os COLAs baseiam-se no IPC-W, que monitoriza a inflação dos trabalhadores horistas, não dos reformados. Os idosos gastam dinheiro de forma diferente dos trabalhadores, o que torna o IPC-W uma escolha inadequada para os beneficiários da Segurança Social.
Planeje mudar COLA
Alguns especialistas querem que os COLAs sejam calculados utilizando o IPC-E, que monitoriza os gastos das pessoas com 62 anos ou mais. Se o CPI-E for utilizado, o TSCL estima que os trabalhadores reformados em 2024 receberiam cerca de 12.000 dólares a mais em benefícios vitalícios. No início deste ano, o senador de Connecticut, Richard Blumenthal, e a deputada Nikki Budzinski, de Illinois, apresentaram “Aumentar benefícios e chamadas para idosos”, juntamente com outros legisladores. O projeto de lei CPI-E substitui o CPI-W no cálculo dos COLAs da Previdência Social. O Gabinete de Segurança Social do Atuário Chefe estima que a mudança aumentará os COLAs em 0,2 pontos percentuais anualmente. COLAs mais elevados significam maiores aumentos anuais de benefícios para os aposentados, observou The Motley Fool. No entanto, COLAs mais elevados drenarão rapidamente o fundo fiduciário da Segurança Social e darão ao Congresso menos tempo para impedir futuros cortes de benefícios. Neste momento, ambas as alterações propostas enfrentam grandes desafios de financiamento e não foram tomadas decisões finais.
Perguntas frequentes
Q1. Os impostos da Segurança Social serão totalmente removidos?
Não, os legisladores estão a propor novos projetos de lei, mas os impostos sobre a Segurança Social ainda não foram completamente eliminados.
Q2. Por que alguns legisladores querem mudar o COLA da Previdência Social?
Dizem que a fórmula actual não corresponde ao verdadeiro custo de vida dos idosos.
