Verificação de endereço comercial falso
As investigações apontaram para uma pequena loja na Birhana Road, Kanpur, que servia como endereço registrado de uma empresa. De acordo com o relatório do NBT, as autoridades dizem que a loja está praticamente extinta e não mostra quaisquer sinais de atividade comercial regular. Apesar disso, a empresa cadastrada no endereço conseguiu enormes empréstimos bancários. As detenções no caso Bothra levaram as agências a investigar empréstimos contraídos por diversas empresas ligadas ao mesmo local.
Três empresas foram sinalizadas pelos investigadores
De acordo com registros bancários e conclusões do Central Bureau of Investigation (CBI), Bothra promoveu três empresas do grupo ‘Frost’. Embora estas entidades sejam apresentadas como entidades jurídicas separadas, os investigadores dizem que são efectivamente controladas pelos mesmos indivíduos.
As autoridades dizem que Bothra e seus associados próximos cuidavam da tomada de decisões, das transações financeiras e das transferências de fundos entre essas empresas, que dão a aparência de múltiplos negócios enquanto operam como uma única rede.
Vários bancos nomeados no FIR
O FIR, registrado em 19 de março de 2021, cita vários bancos do setor público relacionados à fraude. No entanto, as medidas de execução só registaram progressos num caso até à data. Bothra foi preso em conexão com uma fraude de empréstimo de Rs 32 milhões. A investigação está em andamento envolvendo outros bancos.
O caso destaca lacunas no monitoramento de empréstimos
As autoridades dizem que o caso revelou falhas graves no sistema de avaliação e monitorização de empréstimos. Empresas com pouca presença física e operações comerciais limitadas conseguiram obter grandes montantes de empréstimos de bancos estatais.
À medida que a investigação prossegue, as agências avaliam a exposição total às empresas do Grupo Frost e examinam o papel dos funcionários bancários envolvidos na aprovação dos empréstimos.
