Uma investigação jornalística da CBS News revelou que na Califórnia, mais de 800 empresas registadas na Secretaria de Estado em 2025 podem ser falsas, e as principais vítimas são imigrantes legais. Eles não moram mais nos Estados Unidos.
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O relatório indicou que foi encontrado um padrão em centenas de negócios criados por criminosos que exploram a identidade de imigrantes para obter créditos e empréstimos bancários.
Por que eles escolhem imigrantes que não estão nos EUA?
Criminosos procuram pessoas que viveram com eles na América Visto de estudante ou trabalho temporário Mais tarde eles retornarão aos seus respectivos países. Isto porque estas vítimas vivem no estrangeiro e têm menos probabilidades de detetar a fraude Isso dá aos criminosos tempo para agir sem serem detectados.
Como funciona o Programa de Fraude e Roubo de Identidade?
ele O fato de registrar uma empresa na Califórnia Requer apenas informações básicas sobre o nome da empresa, seus membros e pagamento de taxas. A equipe da CBS revelou que isso foi possível em poucos minutos Por apenas US$70 sem verificação de identidade real.
Com esse registro, os criminosos ganham uma aparência de legitimidade para solicitar empréstimos e abrir linhas de crédito em nome da vítima. Foi descoberto que ele era um cidadão europeu que vivia nos EUA Uma empresa de cozinhas e banheiros foi registrada em seu nome e solicitou um empréstimo.
O Bank of America o processou em mais de US$ 45 mil por acusações pelas quais ele nunca foi acusado. “Fiquei muito surpreso com a facilidade com que foi falsificar meus documentos”, disse ele à CBS News.
O que fazer se você suspeitar que é uma vítima?
Se você já morou nos Estados Unidos e teme que sua identidade tenha sido comprometida, aqui estão as etapas que você deve seguir:
- Entre em contato com o Registro de Empresas Secretário de Estado da Califórnia em bizfileonline.sos.ca.gov Para verificar se existem empresas cadastradas em seu nome.
- Solicite um relatório de crédito gratuito em Annualcreditreport.com para encontrar contas ou empréstimos desconhecidos.
- Se você descobrir que foi injustiçado, registre um relatório na Federal Trade Commission (FTC) em reportfraud.ftc.gov.
- Entre em contato com um consulado ou embaixada do seu país nos Estados Unidos para obter mais orientações.
- Finalmente, a menos que as autoridades reforcem estes regulamentos, a comunidade imigrante, tanto dentro como fora do país, continuará a estar exposta a fraudes que prejudicam o histórico de crédito.
