A proporção é superior à média de cinco anos de 38,3%, inferior aos 60% da China e aos 69% da Malásia.
O RBI disse que os padrões de crédito às famílias mudaram nos empréstimos de retalho não habitacionais tomados para consumo, representando 55,3 por cento do total de empréstimos às famílias concedidos por instituições financeiras até Setembro de 2025. O crescimento dos empréstimos pessoais e outros empréstimos não garantidos é superior ao dos empréstimos à habitação, à agricultura e às empresas.
Em termos de perfil de risco, o RBI disse que o perfil de risco dos mutuários permanecerá estável, uma vez que a percentagem de clientes de primeira linha e com classificação superior aumentou devido ao aumento do montante em dívida e do número de mutuários. Os empréstimos pessoais representaram 22,3% dos empréstimos ao consumidor, com a maioria dos mutuários permanecendo em categorias de alto risco, apesar de alguns rebaixamentos entre os clientes prime-plus e super-prime.
“Do ponto de vista do risco, a percentagem de consumidores bem avaliados, ou seja, prime e acima, aumentou em termos de montante em dívida e número de mutuários, indicando que a resiliência global do sector doméstico permanece forte”, disse o RBI.
