Nos últimos três anos e meio, os temas dominantes nas ações dos EUA têm sido tecnologia, crescimento, semicondutores e inteligência artificial (IA). Quer você esteja analisando o desempenho ou os fluxos de investimento, parece ser o que todos desejam neste momento.
Isto significa que muitos tópicos que tradicionalmente funcionaram muito bem no passado são agora largamente negligenciados. Um desses tópicos são as ações que pagam dividendos. Desde a década de 1940, os dividendos representaram cerca de um terço S&P 500S (SNPINDEX: ^GSPC) Retorno total. É fácil ignorar porque as ações de tecnologia geram retornos, e o rendimento atual de 1,05% do S&P 500 é o mais baixo de todos os tempos.
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Mas a sombra não torna repentinamente o investimento em dividendos uma estratégia abaixo da média. Os produtores de dividendos, em particular, podem ser criadores de riqueza significativos ao longo do tempo. O ETF de valorização de dividendos Vanguard (NYSEMKT: VIG)Ter um componente de crescimento surpreendente em seu portfólio é uma das melhores formas de fazer isso.
O crescimento de dividendos como estratégia de criação de riqueza a longo prazo
Concentrar seu portfólio quase inteiramente em ações técnicas e de crescimento pode, sem dúvida, trazer lucros adicionais. Mas ao longo do tempo, essa carteira é normalmente caracterizada por uma volatilidade superior à média, quedas mais profundas e períodos de recuperação mais longos.
Além disso, a história mostra que muitas pessoas não entram em mercados baixistas. Eles vendem depois que a ação cai e só voltam depois que ela se recupera. Isto torna as ações de dividendos mais duráveis e defensivas um caminho potencialmente mais suave para a criação de riqueza a longo prazo.
Este é o maior benefício de investir em produtores de dividendos de longo prazo. Um estudo realizado pela Ned Davis Research, que abrange mais de 50 anos de dados de retorno de mercado, concluiu que os produtores de dividendos geraram retornos totais mais elevados com menor volatilidade global do que as empresas que pagam mas não aumentam os dividendos, as que não pagam dividendos e as que cortam dividendos.
Esse tipo de descoberta tende a se perder no mercado altista de hoje, mas mostra claramente o que essas ações podem fazer no longo prazo.
Por que o VIG pode ser o melhor fundo de “crescimento mais renda”
O ETF Vanguard Dividend Appreciation tem como alvo ações de grande capitalização com 10 ou mais anos consecutivos de crescimento anual de dividendos.
No que diz respeito ao rendimento, esta estratégia ajuda a garantir que os acionistas vejam um crescimento constante dos dividendos dos seus investimentos. Este ETF aumentou o seu dividendo anual durante 12 anos consecutivos e tem uma taxa de crescimento de dividendos a 10 anos de cerca de 7%. No entanto, a sua estratégia exclui os 25% mais ricos do rendimento de dividendos para garantir a estabilidade da distribuição. A capacidade de aumentar consistentemente os dividendos é sólida, mas um rendimento de 1,6% provavelmente não entusiasmará muitas pessoas.
