Não sou um franguinho quando se trata de análise de mercado e experiência em trabalhar com touros, ursos e porcos. No entanto, sou um covarde quando se trata de um aspecto fundamental do meu processo de investimento. E foi assim durante décadas, mesmo quando eu tinha muito menos a perder. Eu invisto primeiro na defesa.
Se isso me fizer uma galinha, vou usá-lo com orgulho. Porque a meu ver investir é muito mais expandir além do que você faz no mundo do trabalho, além de outras fontes de renda (investimentos imobiliários, negócios que você dirige, heranças, etc.).
Investir, para mim, nunca foi uma ferramenta para enriquecer ou enriquecer rapidamente. É para ficar Rico aos poucos. E talvez devêssemos até trocar “ricos” por “solventes”, dada a percentagem de investidores que utilizam margem e fazem outros tipos de apostas na sua vida financeira.
Ações, fundos negociados em bolsa (ETFs) e outros veículos de investimento são simplesmente ferramentas que podemos usar para obter o que queremos com o dinheiro que temos. Mas eles não precisam ser. Você pode usar investimentos para conseguir algo semelhante às apostas esportivas. Mas se esse for o seu objetivo, este artigo não vai te ajudar muito. Isso vai te aborrecer.
Porque liderar a gestão de risco numa história de investimento está tão fora do alcance do investidor convencional de hoje como qualquer coisa que eu possa imaginar. E esse é exatamente o meu ponto aqui. Este é um ótimo momento para estar em minoria quando se trata de defender, não de perseguir.
Não sei qual será a próxima grande reviravolta do mercado – apenas que é mais provável que seja para baixo do que para cima. Isto baseia-se na minha análise de pontuação ROAR dos principais índices, que na tarde de segunda-feira estavam todos em território vermelho, com pontuações de 20. Isto está numa escala de 100 pontos e indica um nível de risco superior ao normal.
Uma coisa é querer investir de uma forma que equilibre defesa e ataque. Outra bem diferente é saber por onde começar. Para ajudar os investidores a sair do ponto de partida, voltei a décadas como praticante e autor e compilei minha lista dos 10 melhores. aqui está
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Prioridade para evitar grandes perdas (ABL): O objetivo principal da gestão de risco é evitar grandes saques, que são a maior ameaça ao estilo de vida e ao sucesso de um investidor a longo prazo.
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Adote uma mentalidade adaptativa: Os investidores devem compreender que os mercados estão a evoluir; A suposição de que o que funcionou no passado funcionará agora é um erro.
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Use ETFs como ferramentas táticas: Os ETF devem ser vistos como uma caixa de ferramentas flexível para a construção de carteiras, permitindo aos investidores fatiar e dividir o mercado para explorar ineficiências e cobrir riscos.
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Equilibre ataque e defesa: O investimento bem-sucedido requer uma combinação tática de buscas agressivas de crescimento e manobras defensivas e não apenas “fazer escolhas”.
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Abrace a humildade em vez da arrogância: A gestão eficaz do risco exige humildade para admitir erros, aprender com a história do mercado e distinguir entre o génio pessoal e um simples mercado em alta.
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Ignore o ruído de Wall Street: Factores como a Fed, o Congresso e os rácios preço/lucro (P/E) são muitas vezes menos importantes do que a manutenção de um processo de investimento sistemático e disciplinado.
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Concentre-se na compensação risco-recompensa: Primeiro, o risco deve ser gerido ativamente. Depois de controlar o risco, o objetivo secundário é obter o máximo lucro possível.
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Implemente uma estratégia de “Gráfico de Profundidade”: Gerencie um portfólio como uma equipe esportiva profissional usando um gráfico detalhado para classificar os ETFs como muito fortes, médios ou fracos com base nas condições atuais do mercado.
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Redefina conceitos tradicionais: Os mercados modernos exigem uma nova compreensão de conceitos ultrapassados. Por exemplo, negociar a tolerância ao risco tradicional por uma “zona de conforto de volatilidade” pessoal.
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Preparação em vez de previsão: Dado que o risco existe em todos os momentos, mesmo que nem sempre resulte numa perda imediata, é melhor estar preparado para qualquer ambiente de mercado do que ver um fundo de pensões colapsar pouco antes de ser necessário.
