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A guerra do Irão poderá ter consequências devastadoras para a economia global – poderá provocar a subida dos preços do petróleo e perturbar as cadeias de abastecimento em todo o mundo.
Este é o duro aviso do Ministro da Energia do Qatar, Saad Al-Kaabi, que disse ao “Financial Times” que o conflito poderia “derrubar as economias mundiais” se se arrastasse e perturbasse as exportações de energia do Golfo Pérsico (1).
Segundo al-Kaabi, um dos maiores riscos reside no Estreito de Ormuz, uma via navegável vital que serve como principal rota de exportação de petróleo e gás do Golfo, movimentando cerca de um quinto do abastecimento mundial. Se os petroleiros e os navios comerciais não conseguirem passar com segurança pelo estreito, os preços do petróleo poderão subir dramaticamente.
Ele previu que o petróleo poderá subir para cerca de US$ 150 o barril dentro de duas a três semanas se os embarques não passarem pelo ponto de estrangulamento. O ministro alertou também que os preços do gás natural poderão subir para cerca de 40 dólares por milhão de unidades térmicas britânicas, quase quatro vezes os níveis observados antes do início da guerra no Irão.
O alerta surge depois de ataques de drones iranianos terem atingido a instalação de GNL de Ras Lafan, no Qatar, levando o país – o segundo maior exportador mundial de GNL – a declarar força maior em alguns carregamentos.
Se a guerra continuar, al-Kaabi sugeriu que outros exportadores do Golfo não terão outra escolha senão seguir o exemplo. Mesmo que as hostilidades terminem imediatamente, alertou ele, ainda poderá levar “semanas a meses” para restaurar os envios normais devido a danos, preocupações de segurança e interrupções logísticas.
E os mercados de energia são apenas o começo.
“Isso derrubará as economias do mundo”, alertou. “Se esta guerra continuar durante algumas semanas, o crescimento do PIB em todo o mundo será afectado. O preço da energia de todos irá subir. Haverá uma escassez de certos produtos e haverá uma reacção em cadeia de fábricas que não conseguem fornecer.”
O conflito já abalou os mercados globais. Os preços do petróleo subiram num contexto de receios de que a guerra pudesse encerrar importantes oleodutos, refinarias e terminais de exportação em todo o Médio Oriente.
Os preços do gás poderão subir acentuadamente, enquanto os custos mais elevados da energia também poderão aumentar os preços dos alimentos, do transporte marítimo e de bens específicos. Nos EUA, o preço médio do gás normal aumentou 21% no mês passado, para 3,539 dólares por galão (2).
Os economistas alertam frequentemente que choques energéticos prolongados podem contribuir para uma inflação mais elevada e um crescimento económico mais lento (3). Para as famílias que já enfrentam custos de vida elevados, esta combinação pode comprimir ainda mais os orçamentos.
No entanto, a história mostra que investidores experientes encontraram muitas vezes formas de proteger a sua riqueza da ferroada da inflação – mesmo no meio da incerteza geopolítica global e da guerra.
Quando se trata de preservar a riqueza e combater a inflação, poucos activos resistiram ao teste do tempo como o ouro.
O seu apelo é simples: ao contrário das moedas fiduciárias, o metal amarelo não pode ser impresso à vontade pelos bancos centrais.
O ouro também é considerado o melhor porto seguro. Não está vinculado a nenhum país, moeda ou economia e, em tempos de turbulência económica ou incerteza geopolítica, os investidores muitas vezes acorrem a ele – fazendo subir os preços.
Ray Dalio, fundador do maior fundo de hedge do mundo, Bridgewater Associates, enfatizou repetidamente o papel do ouro numa carteira durável.
“As pessoas geralmente não têm uma quantidade adequada de ouro no seu portfólio”, disse Dalio à CNBC no ano passado. “Quando os tempos estão ruins, o ouro é uma diversificação muito eficaz.”
Nos últimos 12 meses, o preço do ouro saltou mais de 70%.
Mesmo antes do último conflito, outras vozes proeminentes viam potencial adicional. O CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, disse recentemente que, neste ambiente, o ouro poderia “facilmente” subir para US$ 10.000 a onça.
Uma das maneiras de investir em ouro que também oferece benefícios fiscais significativos é abrir um IRA de ouro com a ajuda da Thor Metals.
Um IRA de ouro permite que os investidores detenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção atractiva para aqueles que procuram potencialmente proteger os seus fundos de reforma contra incertezas económicas.
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O ouro não é o único activo a que os investidores recorrem durante os períodos inflacionários. O mercado imobiliário também provou ser uma proteção poderosa.
Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, refletindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários de apartamentos um fluxo de rendimentos ajustado pela inflação.
Nos últimos cinco anos, o índice S&P Totality Case-Shiller US National Home Price NSA aumentou quase 40%, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação (4).
É claro que os altos preços das casas podem tornar a compra de uma casa mais desafiadora, especialmente quando as taxas de hipotecas ainda são altas. E ser proprietário não é exatamente um trabalho manual – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e retornos).
A boa notícia? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos de alto rendimento.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, Chegou permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100 – tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.
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Outra opção é o Lightstone DIRECT, que oferece aos investidores qualificados acesso a imóveis multifamiliares e industriais de qualidade institucional – com um investimento mínimo de US$ 100.000.
O Grupo Lightstone, fundado em 1986 por David Lichtenstein, é uma das maiores empresas privadas de investimento imobiliário dos Estados Unidos, com mais de 12 mil milhões de dólares em ativos sob gestão.
Durante quase quatro décadas, a sua equipa apresentou um desempenho forte e ajustado ao risco ao longo de vários ciclos de mercado – incluindo uma TIR histórica de 27,6% e um múltiplo histórico de capital líquido de 2,54 em investimentos realizados desde 2004.
Com o Lightstone DIRECT, você tem acesso aos mesmos negócios multifamiliares e industriais que a Lightstone realiza com capital próprio.
Aqui está o chute: a Lightstone investe pelo menos 20% de seu capital em cada negócio – cerca de quatro vezes a média do setor. Com a pele em jogo, a empresa garante que seus interesses estejam diretamente alinhados aos dos investidores.
Investidores proeminentes como Dalio enfatizam frequentemente a importância da diversificação – e por boas razões. Muitos activos tradicionais tendem a mover-se em conjunto, especialmente durante períodos de tensão no mercado.
Esta mensagem parece especialmente relevante hoje. Quase 40% do peso do S&P 500 está concentrado nas suas dez maiores ações e o rácio CAPE do índice não tem sido tão elevado desde o boom das pontocom.
É aqui que, para muitos investidores, entram em jogo os activos alternativos. Isso pode incluir qualquer coisa, desde imóveis e metais preciosos até private equity e itens colecionáveis.
Mas há uma loja valiosa que rotineiramente passa despercebida: tem um design discreto, é cobiçada em todo o mundo e muitas vezes trancada por instituições.
Estamos a falar de arte do pós-guerra e de arte contemporânea – uma categoria que superou o S&P 500 com uma correlação baixa desde 1995.
É fácil perceber porque é que as obras de arte atingem frequentemente novos patamares nos leilões: a oferta das melhores obras de arte é limitada e muitas das peças mais desejáveis já foram adquiridas por museus e colecionadores. Esta escassez também pode tornar a arte uma opção atraente para investidores que procuram diversificar e preservar a riqueza durante períodos de inflação elevada.
Até recentemente, comprar arte era um domínio reservado aos ultra-ricos – como em 2022, quando uma colecção de arte propriedade do falecido fundador da Microsoft, Paul Allen, foi vendida por 1,5 mil milhões de dólares na Christie’s de Nova Iorque, tornando-a na colecção mais cara da história dos leilões (5).
Agora, a Masterworks – uma plataforma para investir em ações de obras de arte de primeira linha de artistas conhecidos, incluindo Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat e Banksy – pode ajudá-lo a começar com esta classe de ativos. É fácil de usar e com 25 saídas bem-sucedidas até o momento, a Masterworks distribuiu mais de US$ 65 milhões em receita total (incluindo fundos).
Basta navegar pelo impressionante portfólio de pinturas e escolher quantas ações você gostaria de comprar. A Masterworks pode cuidar de todos os detalhes, tornando os investimentos em arte de luxo acessíveis e fáceis.
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Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investimento envolve risco. Consulte as divulgações Reg A em masterworks.com/cd.
No final das contas, a situação financeira de cada pessoa é diferente – desde níveis de rendimento e objetivos de investimento até obrigações de dívida e tolerância ao risco. E quando as perspectivas económicas são incertas, estas diferenças são ainda mais importantes. Se você não sabe por onde começar, agora pode ser o momento certo para entrar em contato com um consultor financeiro.
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Financial Times (1); AAA (2); Banco de Compensações Internacionais (3); S&P Global (4); Christie’s (5)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
