Títulos ou ações de dividendos? Faça as duas coisas com essas opções de investimento

Se você está procurando uma renda confiável neste mercado em baixa, ações com dividendos e títulos de alto rendimento podem ser sua melhor aposta no momento. Com as políticas pró-energia do Presidente Trump a activar as infra-estruturas e as taxas a diminuir potencialmente, estes activos gritam valor.

• A Enbridge coletou dividendos por 31 anos consecutivos com um índice de pagamento sustentável de 74% sobre o fluxo de caixa.

• TLT é um ETF líder que os investidores podem agregar à estabilidade do portfólio e à segurança de longo prazo.

• O SCHD obteve um retorno de 15% no acumulado do ano, mantendo uma taxa de pagamento de 57-60% em relação às empresas com crescimento de dividendos.

  Leia: O analista que ligou para a NVIDIA em 2010 Ele acabou de listar suas 10 principais ações de IA

• O analista que ligou para a NVIDIA em 2010 acabou de listar suas 10 principais ações de IA. Obtenha-os aqui gratuitamente.

Com isso em mente, aqui estão três opções inteligentes para aprimorar seu portfólio, apoiadas em fundamentos sólidos.

enbridge (NYSE: ENB) é uma ação com dividendos superiores que considero uma espécie de proxy de títulos neste mercado. Penso que essa é uma das razões pelas quais este gigante dos oleodutos em particular viu o preço das suas ações disparar durante o ano passado, especialmente quando as taxas de juro registaram uma tendência descendente.

Anteriormente um estoque de dividendos perenes de 6-7%, o atual rendimento de dividendos da Enbridge está agora em torno de 5,4%. Este declínio é indicativo do aumento que o gigante das infra-estruturas energéticas tem experimentado em termos de interesse dos investidores, com milhares de milhões de dólares de capital a fluir mais uma vez para o sector. Penso que o aumento dos preços do petróleo que temos visto na sequência deste ambiente geopolítico intensificado (principalmente em torno do Médio Oriente) deverá reforçar a procura de ações da Enbridge num futuro próximo.

Agora, este tipo de ciclo acontece, e a questão que muitos investidores terão é o que acontecerá quando a poeira destes conflitos baixar. Contudo, a realidade é que as receitas e os fluxos de caixa da Enbridge estão intimamente ligados a contratos de volume de longo prazo, limitando efectivamente a exposição aos preços do petróleo ao longo do tempo. Assim, embora o aumento dos preços do petróleo deva ser útil nesta frente, com quaisquer contratos a serem renovados nos próximos meses e trimestres, a realidade é que esta é uma fonte de dinheiro sólida que vale a pena considerar em qualquer ambiente, na minha opinião.

No mundo dos ETFs de renda fixa, o ETF de títulos com mais de 20 anos (TLT) continua sendo uma das minhas principais opções no mercado no momento.

Este ETF oferece aos investidores exposição a uma cesta ponderada de títulos do Tesouro dos EUA com vencimentos superiores a 20 anos. Assim, os investidores podem pensar na dívida governamental ultrasegura e com vencimento diário entre emissões de cupons de 2% e 4,75%. Com as taxas de juro em declínio, este ETF lançado em 2002 pela BlackRock e que detém cerca de 47 títulos é um que acredito ser um investimento de longo prazo. Longo pode manter a exposição do sono noturno ao mercado (que se torna mais difícil de encontrar).

Com um rácio de despesas em torno de 0,15% e um rendimento de dividendos superior a 4,4%, penso que fixar esses rendimentos agora (e desfrutar de um potencial crescimento de capital à medida que as taxas de juro caem, que é o meu cenário base) é uma jogada inteligente. Penso que a combinação de longa duração deste fundo poderá proporcionar um grande impulso aos investidores que procuram sensibilidade às taxas de juro num ambiente de taxas de juro em queda.

Além disso, para investidores preocupados com uma correção à vista ou quebra do mercado relacionada a temores de recessão, o TLT é um ótimo lugar para se esconder. Obter um retorno garantido de 4,4% enquanto se espera pela turbulência no mercado de ações no curto prazo pode muito bem servir muitos perfis de investidores avessos ao risco.

Para exposição de mãos a ações de dividendos, e Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) está entre os principais ETFs de dividendos que acho que vale a pena considerar agora. Na verdade, este é um fundo que representa uma posição de carteira significativa para mim, graças às suas participações de alta qualidade para o crescimento de dividendos.

Com um rendimento de dividendos de 3,5% e um índice de despesas mínimo de apenas seis pontos base (0,06%), este é um ETF que oferece uma das mais amplas exposições a ações de dividendos com avaliações mais confortáveis. Além disso, a forma como este ETF está estruturado (com foco na qualidade) garante que os investidores estejam apenas nos nomes da mais alta qualidade do mercado. No ambiente atual, eu diria que a qualidade é mais importante do que no passado.

Com um rácio de pagamento total da carteira inferior a 75% e um sólido crescimento de dividendos (pouco mais de 4% historicamente), este é um excelente ETF para investidores que procuram retorno total e valorização do capital ao longo do tempo. Acho que o SCHD está entre os ETFs de dividendos mais diversificados do mercado e é uma participação sobre a qual continuarei a martelar a mesa à medida que as taxas de juros continuarem a cair ao longo do tempo.

Wall Street está investindo bilhões em IA, mas a maioria dos investidores está comprando as ações erradas. O analista que identificou pela primeira vez a NVIDIA como uma compra em 2010 – antes da corrida de 28.000% – acaba de identificar 10 novas empresas de IA que ele acredita que poderiam gerar grandes retornos. Uma delas controla um mercado de equipamentos de US$ 100 bilhões. Outra é a maior solução de gargalo que impede os data centers de IA. Um terceiro é um jogo puro no mercado de redes ópticas, que foi definido como quatro. A maioria dos investidores nunca ouviu falar de metade desses nomes. Obtenha a lista gratuita de todas as 10 ações aqui.