As anuidades já foram vistas como um palavrão, corrompidas por suas altas taxas e características obscuras. Algumas pessoas continuam a menosprezá-los online. (Estamos olhando para você, Ken Fisher.) Mas essa imagem pode estar se suavizando.
A Wealthtech Orion está integrando ferramentas de seguro em sua principal oferta para consultores financeiros por meio de uma integração aprimorada com o provedor de anuidades DPL Financial Partners. A Orion, que tem quase US$ 6 trilhões em ativos de clientes em sua plataforma, é um dos principais fornecedores de tecnologia para consultores que desejam aliviar tarefas de back-office e construir portfólios personalizados com eficiência.
A parceria, disse Reed Cooley, presidente da Orion Advisor Technology, dá aos consultores acesso a ferramentas avançadas de anuidade e seguros na plataforma Orion e adiciona três ferramentas de benchmarking e análise da DPL.
“As anuidades sem comissões estão a tornar-se uma parte essencial do planeamento financeiro moderno, mas os consultores precisam de tecnologia para as aceder e implementar sem problemas”, disse Cooley, acrescentando que as ferramentas estão “totalmente alinhadas com o seu processo de confiança”.
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Liderada pelo veterano em serviços financeiros David Law, a DPL é especializada em produtos de seguros e anuidades sem comissões, bem como em ferramentas de entrega e descoberta baseadas em tecnologia para RIAs e outros profissionais de gestão de patrimônio. Historicamente, as anuidades viveram fora do fluxo de trabalho principal dos consultores, mas trazer essas ferramentas para o Orion Connect permite que os consultores obtenham acesso na plataforma a um mercado de produtos comprovados dos principais fornecedores do setor, disse ele em um comunicado. Talvez seja de maior interesse para consultores financeiros focados no crescimento: a tecnologia da DPL permite que as anuidades sejam tratadas como ativos cobráveis, substituindo a necessidade de cobrar taxas que podem ser problemáticas num contexto de consultoria fiduciária. A utilização de subsídios entre consultores está a aumentar, e por boas razões:
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Entre os consultores que usam anuidades, 44% em uma pesquisa da DPL disseram que sua adoção resultou em um impulso significativo para o AUM.
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Quase a mesma percentagem (43%) disse que apenas falar sobre benefícios fortaleceu o relacionamento com os clientes.
“Quando você remove o incentivo da comissão e torna mais fácil avaliar as compensações de forma transparente, os subsídios podem ser tratados como deveriam ser para muitas famílias”, disse Cooley ao Upside Advisor. “Eles são mais uma ferramenta de planejamento para resolver problemas específicos de aposentadoria – durabilidade de renda, gestão de volatilidade e coordenação de risco – que os consultores de categorias de produtos acham que deveriam evitar.”
