Como diz o ditado, se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.
A moradora da Flórida, Jessica Gipson, passou seus 20 anos economizando dinheiro para poder investir em imóveis. Então ela conheceu um homem através de conexões mútuas que disse estar trabalhando em um grande negócio e que o momento parecia certo. (1)
“Ele se sentiu muito confiável”, disse ela CBS Miami Notícias. “Passamos algum tempo juntos. Não é como se eu tivesse conhecido alguém e saído por capricho.”
O homem, identificado como Alex Lee Moore, mostrou a ela um contrato de uma página afirmando que se ela investisse US$ 25.000 com ele, ela receberia um retorno dez vezes maior de US$ 250.000 em 17 de janeiro de 2025 – mais 40 verificações de acompanhamento semanais.
Gipson disse que tinha apenas US$ 21 mil em economias para investir, mas disse que estava tudo bem. Ela assinou o contrato. E essa foi a última vez que ela viu seu investimento de US$ 21 mil – ou qualquer dinheiro de Moore.
Gipson disse CBS Miami Notícias que quando ela começou a procurá-lo em janeiro passado, ele foi evasivo.
“Há outra desculpa de ‘o dinheiro está garantido’, ou ‘o negócio não foi concretizado’ ou ‘a pessoa que deveria pagar pelo acordo não foi concretizado’”, disse ela.
Ela enviou a Moore uma carta de retirada e cartas de exigência (uma escrita por seu advogado) sem sucesso, e então apresentou queixa à polícia.
A polícia disse a Moore que era uma questão civil. Ela entrou com uma ação no Tribunal Distrital da Flórida em agosto passado, mas o caso não foi decidido no tribunal (2).
Em desespero ela estendeu a mão CBS Miami Notícias. Quando o meio de comunicação contatou Moore, ele disse-lhes para não publicarem a história. Ele ainda não devolveu o dinheiro de Gipson.
Ela disse à CBS News que foi uma lição difícil e admite que era bom demais para ser verdade.
Não só é difícil para as vítimas de fraudes de investimento procurar justiça, como também é difícil para os procuradores.
Veja por que e como se proteger.
Os golpes de investimento são uma grande parte do cenário financeiro moderno.
A Comissão Federal do Comércio informa que os consumidores perderam 4,6 mil milhões de dólares como resultado de fraudes de investimento em 2023. Em 2024, este número aumentou para 5,7 mil milhões de dólares, com uma perda média de mais de 9.000 dólares para as vítimas (3).
Infelizmente, processar fraudadores em tribunais civis é notoriamente difícil. Os promotores federais apresentaram acusações em apenas 24% dos encaminhamentos para crimes de colarinho branco em 2025 (4).
O nível de prova exigido para condenar alguém por fraude financeira é relativamente elevado. Requer evidências claras e convincentes.
O autor deve provar que é muito provável que o réu tenha feito intencionalmente uma declaração falsa material na qual o autor se baseou corretamente e que resultou em uma perda real.
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O advogado de direito contratual Raul Gastasy disse CBS Miami NotíciasAcredito que todos que estão pensando em fazer um investimento devem primeiro fazer a devida diligência e examinar:
Você também pode querer, por exemplo, qualquer outro histórico disponível, como cobertura da mídia ou comunicados de imprensa
A devida diligência também inclui entrar em contato com um contador e advogado independente para garantir que o negócio exista e seja transparente.
Gipson não questionou os retornos exorbitantes oferecidos por Moore, mas como a maioria dos materiais de investimento lhe dirá, os retornos previstos não são retornos garantidos.
Suas defesas podem ter caído quando ela falou com Moore porque o conheceu por meio de conexões mútuas.
Mas num golpe de afinidade, os golpistas aproveitam as conexões pessoais para contornar o ceticismo natural da vítima.
É por isso que é aconselhável fazer também uma verificação de antecedentes daqueles que lhe pedem para investir com eles.
A Comissão de Valores Mobiliários e sites como Investor.gov fornecem recursos para verificação do registro de profissionais de investimento.
Se você já transferiu dinheiro em uma transação suspeita, o tempo é essencial.
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Entre em contato com seu banco ou provedor de pagamento imediatamente para verificar se a transação pode ser interrompida ou cancelada.
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Relate o assunto à Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) ou aos reguladores estaduais se um profissional financeiro estiver envolvido.
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Entre em contato com a polícia
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Entre em contato com a SEC, o FBI e a Comissão Federal de Comércio para ajudá-los a rastrear padrões de fraude e apoiar esforços de fiscalização mais amplos.
Mesmo quando há acordo firmado, a presença de fraude pode transferir o assunto para o domínio criminal, tornando a documentação oficial do evento essencial para o sucesso do caso.
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CBS Miami News (1); Law.com (2); Comissão Federal de Comércio (3); Cleary Gottlieb (4)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
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