o ETF Fidelity MSCI Consumer Staples Index (NYSEMKT: FSTA) e Invesco S&P 500 ETF de produtos básicos de consumo de peso igual (NYSEMKT: RSPS) diferem muito em termos de custos e concentração de portfólio: o RSPS segue uma estratégia de peso igual, enquanto o FSTA cobra uma taxa muito mais baixa, ao mesmo tempo que enfatiza os gigantes do setor.
Ambos os ETFs têm como alvo o setor de bens de consumo dos EUA, mas as suas abordagens e preços são significativamente diferentes. Esta comparação analisa estruturas de custos, perfis de risco, desempenho recente e construção de carteira para ajudar os investidores a considerar qual ETF pode recorrer à exposição defensiva.
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métrica |
RSPS |
FSTA |
|---|---|---|
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emissor |
eu invisto |
lealdade |
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taxa de despesas |
0,40% |
0,08% |
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Retorno de um ano (a partir de 13/02/2026) |
14,9% |
10,7% |
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rendimento de dividendos |
2,5% |
2,0% |
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Beta |
0,61 |
0,64 |
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AUM |
264 milhões de dólares |
1,4 bilhão de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos mensais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O FSTA é consideravelmente mais barato, cobrando apenas 0,08% ao ano em comparação com os 0,40% do RSPS, e o seu rendimento de dividendos é moderadamente inferior, de 2,0%, em comparação com 2,5% do RSPS.
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métrica |
RSPS |
FSTA |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
(18,6%) |
(16,6%) |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.245 |
US$ 1.584 |
A FSTA acompanha o desempenho do índice MSCI USA IMI Consumer Staples e detém 97 ações, com 99% dos seus ativos alocados em nomes de bens de consumo básicos. O fundo tem mais de 12 anos e tem um peso pesado para os líderes do grande setor, com Wal-Mart (NASDAQ:WMT), Costco atacado (NASDAQ: CUSTO)e Procter & Gamble (NYSE:PG) Juntos, eles representam mais de um terço dos ativos.
A RSPS, por outro lado, pondera igualmente 38 ações do S&P 500, resultando em menor risco de concentração. As principais participações incluem Bunge Global SA (NYSE:BG), Colgate-Palmolive (símbolo: CL)e Igreja e Dwight. (NYSE:CHD) Cada um deles representa cerca de 3% da carteira. A abordagem RSPS distribui a exposição do sector de forma mais uniforme e evita apostas maiores em produtos de grande capitalização. Nenhum fundo utiliza alavancagem, hedge ou telas ESG.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Ambos os fundos oferecem exposição a produtos de consumo que são historicamente considerados uma proteção contra a volatilidade do mercado ou a fraqueza económica. Esses ETFs proporcionam exposição aos itens básicos que os consumidores compram todos os dias, como alimentos e produtos de limpeza.
O FSTA claramente pretende economizar dinheiro dos investidores em taxas no longo prazo. O seu rácio de despesas de 0,08% está próximo do mínimo, enquanto o elevado rácio de despesas do RSPS de 0,40% é relativamente elevado. Isso não é muito em um ano, mas pode somar mais de uma década ou mais.
