também o ETF de títulos de curto prazo Vanguard (NYSEMKT:BSV) e iShares Core ETF de títulos em dólares de 1 a 5 anos (Nome: ITB) Concentre-se no segmento curto do mercado de títulos dos EUA, concentrando-se em títulos com grau de investimento com vencimentos entre um e cinco anos. Esta comparação destaca as principais diferenças no custo, na composição da carteira e no risco que podem ajudar os investidores a decidir qual o ETF que melhor se adapta aos seus objetivos de rendimento fixo.
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métrica |
ISTB |
BSV |
|---|---|---|
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emissor |
iShares |
vanguarda |
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relação de despesas |
0,06% |
0,03% |
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Retorno de um ano (a partir de 7 de fevereiro de 2026) |
1,73% |
1,68% |
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rendimento de dividendos |
4,14% |
3,86% |
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Beta |
0,11 |
0,09 |
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AUM |
4,79 bilhões de dólares |
43,41 bilhões de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os ETFs têm índices de despesas e retornos anuais semelhantes, mas o ISTB tem vantagem na porcentagem de rendimento de dividendos.
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métrica |
ISTB |
BSV |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
(9,34%) |
(8,55%) |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos |
943 dólares |
951 dólares |
O BSV detém uma combinação de títulos corporativos e de investimento dos EUA e internacionais. Possui 3.117 participações, das quais 73% são títulos com classificação AAA, a classificação mais alta oferecida. No entanto, cerca de 12% são investidos em títulos com classificação A e BBB, que são mais arriscados.
O ISTB, por outro lado, lança uma rede muito mais ampla, com mais de 7.000 participações, sendo 61% títulos com classificação AA, a segunda mais alta. Também distribui a sua carteira por vários tipos de classificações de obrigações, mas vai ainda mais fundo, mantendo obrigações abaixo de B.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Com estes dois ETFs, é importante considerar a variedade de títulos que detêm. O BSV detém títulos nas categorias AA, A e BBB, todas elas mais arriscadas do que AAA. O ISTB cai mais do que isso, mantendo títulos BB, B e abaixo de B.
Isto significa que estes fundos têm maior volatilidade do que outros ETFs de obrigações que se concentram exclusivamente em obrigações AAA/AA. Isso ocorre porque os títulos com classificação mais baixa correm maior risco de inadimplência, mas também têm taxas de juros mais altas. Portanto, se os investidores quiserem correr esse risco, ambos os ETFs são opções sólidas, com o ISTB a oferecer um potencial de preço mais elevado porque detém mais obrigações com notações mais baixas.
Independentemente do ETF em que os investidores queiram investir, esteja ciente de que o mercado obrigacionista se move mais lentamente do que o mercado de ações, o que significa que estes tipos de ETF normalmente não verão o crescimento dos fundos centrados em ações, mas em vez disso oferecem pagamentos de dividendos estáveis e consistentes.
Antes de comprar ações do Vanguard Bond Index Funds – Vanguard Short-Term Bond ETF, considere o seguinte:
