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O CEO da Tesla, Elon Musk, acaba de emitir um terrível aviso aos americanos.
em concerto no dia 5 de fevereiro às Podcast de DvorakshMusk disse que a América está caminhando para a falência à medida que a sua dívida nacional continua a subir.
“Vamos falir 1.000% como país e fracassar como país, sem inteligência artificial e robôs”, disse ele (1). “Nada mais resolverá a dívida nacional.”
De acordo com o Departamento do Tesouro, a dívida nacional dos EUA é agora de 38,56 biliões de dólares – e continua a crescer à medida que as despesas federais excedem as receitas (2). Até agora, no ano fiscal de 2026, o governo já gastou cerca de 602 mil milhões de dólares a mais do que arrecadou (3).
Sem um avanço produtivo da inteligência artificial e da robótica, Musk pintou um quadro sombrio do que está por vir, dizendo que o país está “na verdade completamente ferrado porque a dívida nacional está a acumular-se loucamente”.
Ele também alertou que o custo do serviço desta dívida por si só está a tornar-se um fardo pesado.
“Os pagamentos de juros sobre a dívida nacional excedem o orçamento militar, que é de um bilião de dólares. Portanto, temos mais de um bilião de dólares apenas em pagamentos de juros”, disse ele.
E esses custos podem aumentar ainda mais. Um relatório recente do Comité para um Orçamento Federal Responsável prevê que os pagamentos de juros sobre a dívida nacional da América excederão 1,5 biliões de dólares em 2032 e atingirão 1,8 biliões de dólares em 2035 (4).
Musk não é o único a soar o alarme sobre a dívida dos Estados Unidos e os custos crescentes dos juros a ela associados. Ray Dalio, fundador do maior fundo de hedge do mundo, Bridgewater Associates, alertou que os EUA estão a caminhar para uma “espiral de morte da dívida” em que o governo deve contrair empréstimos apenas para pagar juros – um ciclo vicioso que se auto-alimenta.
Mas, ao contrário de Musk, Dalio não prevê falência formal.
“Não haverá inadimplência – o banco central intervirá e nós imprimiremos o dinheiro e o compraremos”, disse ele. “E há a desvalorização do dinheiro.”
Por outras palavras, o governo poderá nunca ficar tecnicamente sem dólares – mas esses dólares podem rapidamente perder valor. Musk já alertou anteriormente que, se as tendências atuais continuarem, “o dólar não valerá nada”.
Esta erosão no valor do dólar já é evidente. De acordo com o Federal Reserve Bank de Minneapolis, 100 dólares em 2025 têm o mesmo poder de compra que apenas 12,06 dólares em 1970 (5).
A boa notícia? Os investidores experientes há muito que encontram formas de proteger a sua riqueza – mesmo quando a matemática fiscal de Washington deixa de fazer sentido.
Para proteger os seus investimentos, Dalio enfatizou o valor da diversificação — e destacou em particular um ativo testado ao longo do tempo.
“As pessoas geralmente não têm uma quantidade adequada de ouro em seu portfólio”, disse ele. “Quando os tempos estão ruins, o ouro é uma diversificação muito eficaz.”
O ouro há muito é considerado um porto seguro. Não pode ser impresso do nada como a moeda fiduciária e, como não está vinculado a nenhuma moeda ou economia única, os investidores recorrem frequentemente a ele em tempos de turbulência económica ou de incerteza geopolítica, o que aumenta o seu valor.
Apesar da recente retração, os preços do ouro subiram mais de 70% nos últimos 12 meses.
Outras vozes proeminentes veem potencial adicional. O CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, disse recentemente que, neste ambiente, o ouro poderia “facilmente” subir para US$ 10.000 a onça.
Uma das maneiras de investir em ouro, que também oferece benefícios fiscais significativos, é abrir um IRA de ouro com a ajuda do Priority Gold.
Um IRA de ouro permite que os investidores mantenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção para aqueles que procuram ajudar a proteger os seus fundos de reforma das incertezas económicas.
Ao fazer uma compra qualificada com Priority Gold, você pode obter até US$ 10.000 em metais preciosos gratuitamente.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. Aqui estão 6 maneiras fáceis de se atualizar (e rápido)
O ouro não é o único activo a que os investidores recorrem durante os períodos inflacionários. O mercado imobiliário também provou ser uma proteção poderosa.
Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, refletindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários de apartamentos um fluxo de rendimentos ajustado pela inflação.
Nos últimos dez anos, o índice S&P Totality Case-Shiller US National Home Price NSA saltou mais de 87%, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação (6).
É claro que os altos preços das casas podem tornar a compra de uma casa mais desafiadora, especialmente quando as taxas de hipotecas ainda são altas. E ser proprietário não é exatamente um trabalho manual – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e retornos).
A boa notícia? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos de alto rendimento.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de aluguel de casas por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.
Mogul é outra opção. É uma plataforma de investimento imobiliário que oferece propriedade fracionada de propriedades de aluguel de primeira linha, proporcionando aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem a necessidade de um pagamento inicial pesado ou ligações de inquilino às 3 da manhã.
Fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, a equipe seleciona para você o melhor 1% das residências unifamiliares para alugar em todo o país. Em outras palavras, você obtém acesso a ofertas de qualidade institucional por uma fração do custo normal.
Cada imóvel passa por um rigoroso processo de fiscalização, que exige rentabilidade mínima de 12% mesmo em cenários negativos. Em toda a plataforma, a plataforma mostra uma TIR média anual de 18,8%. As listagens geralmente se esgotam em menos de três horas, com investimentos normalmente variando de US$ 15.000 a US$ 40.000 por propriedade.
Você pode registrar uma conta e navegar pelas propriedades disponíveis aqui.
Investidores proeminentes como Dalio enfatizam frequentemente a importância da diversificação – e por boas razões. Muitos activos tradicionais tendem a mover-se em conjunto, especialmente durante períodos de tensão no mercado.
Esta mensagem parece especialmente relevante hoje. Quase 40% do peso do S&P 500 está concentrado nas suas dez maiores ações e o rácio CAPE do índice não tem sido tão elevado desde o boom das pontocom.
É aqui que, para muitos investidores, entram em jogo os activos alternativos. Isso pode incluir qualquer coisa, desde imóveis e metais preciosos até private equity e itens colecionáveis.
Mas há uma loja valiosa que rotineiramente passa despercebida: tem um design discreto, é cobiçada em todo o mundo e muitas vezes trancada por instituições.
Estamos a falar de arte do pós-guerra e de arte contemporânea – uma categoria que superou o S&P 500 com uma correlação baixa desde 1995.
É fácil perceber porque é que as obras de arte atingem frequentemente novos patamares nos leilões: a oferta das melhores obras de arte é limitada e muitas das peças mais desejáveis já foram adquiridas por museus e colecionadores. Esta escassez também pode tornar a arte uma opção atraente para investidores que procuram diversificar e preservar a riqueza durante períodos de inflação elevada.
Até recentemente, comprar arte era privilégio dos ultra-ricos – como em 2022, quando uma coleção de arte de propriedade do falecido fundador da Microsoft, Paul Allen, foi vendida por US$ 1,5 bilhão na Christie’s de Nova York, tornando-a a coleção mais cara da história dos leilões.
Agora, a Masterworks – uma plataforma para investir em ações de obras de arte de primeira linha de artistas conhecidos, incluindo Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat e Banksy – pode ajudá-lo a começar com esta classe de ativos. É fácil de usar e, com 25 saídas bem-sucedidas até o momento, a Masterworks distribuiu mais de US$ 65 milhões em receita total (incluindo fundos).
Basta navegar pelo impressionante portfólio de pinturas e escolher quantas ações você gostaria de comprar. A Masterworks pode cuidar de todos os detalhes, tornando os investimentos em arte de luxo acessíveis e fáceis.
Novas ofertas se esgotam em minutos, mas você pode entrar na lista de espera aqui.
Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investimento envolve risco. Consulte as Divulgações Reg A em masterworks.com/cd.
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Dwarkesh Patel e Listra (1); dados fiscais (2), (3); Comissão para um Orçamento Federal Responsável (4); Banco Federal de Minneapolis (5); S&P Global (6)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
