O Vanguard ETF de alto rendimento de dividendos (NYSEMKT:VYM) e Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) Cobra o mesmo baixo índice de despesas, mas o VYM teve um desempenho superior nos retornos recentes, enquanto o SCHD apresenta um rendimento de dividendos mais elevado e um foco setorial distinto.
Ambos os fundos visam proporcionar acesso diversificado a empresas norte-americanas com dividendos acima da média, mas operam de forma diferente. Esta comparação examina custo, rendimento, desempenho, risco, construção de carteira e outros detalhes importantes para ajudar a esclarecer o que pode atrair mais, dependendo das prioridades de investimento.
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métrica |
VYM |
SCHD |
|---|---|---|
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emissor |
vanguarda |
Schwab |
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relação de despesas |
0,06% |
0,06% |
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Retorno de um ano (a partir de 30/01/2026) |
15,7% |
11,3% |
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rendimento de dividendos |
2,3% |
3,5% |
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Beta |
0,76 |
0,74 |
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AUM |
84,6 bilhões de dólares |
78,4 bilhões de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os ETFs são igualmente baratos em termos de taxas, mas o SCHD destaca-se pelo seu maior pagamento de dividendos, enquanto o VYM proporcionou um retorno total mais forte no ano passado.
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métrica |
VYM |
SCHD |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
-15,83% |
-16,86% |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.636 |
US$ 1.393 |
O SCHD acompanha uma cesta concentrada de 101 pagadores de dividendos nos EUA, com uma tendência para energia (19%), defesa do consumidor (18%) e saúde (18%). Suas maiores posições, segundo os dados mais recentes, são Empresa Lockheed Martin (NYSE:LMT) 4,90%, Texas Instrumento Inc. (NASDAQ:TXN) 4,51%, e Chevron Corporation (NYSE: CVX) 4,25%. O fundo tem um historial de 14,3 anos e não apresenta idiossincrasias estruturais notáveis.
A VYM adota uma abordagem mais ampla, detendo 589 ações e inclinando-se mais para serviços financeiros (21%) e tecnologia (18%), juntamente com saúde (13%). Suas principais participações incluem Broadcom Inc. (NASDAQ:AVGO) 7,58%, JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) 4,15%, e Exxon Mobil Corp. (Agora: OM) 2,41%. Ambos os fundos evitam alavancagem, cobertura cambial ou outras sobreposições.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Tanto o Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) quanto o Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) são fundos negociados em bolsa de primeira linha projetados para fornecer renda passiva por meio de pagamentos de dividendos. Como resultado, a escolha entre o par se resume a algumas diferenças.
O SCHD oferece um rendimento de dividendos muito maior em comparação com o VYM, mas este último proporcionou melhores retornos recentemente devido às suas participações no sector da tecnologia. As ações de tecnologia, como a Broadcom, registaram ganhos espetaculares nos últimos anos devido à rápida expansão do mercado de inteligência artificial.
