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Ken Griffin, bilionário fundador e CEO do fundo de hedge Citadel, é um dos principais doadores do Partido Republicano, com o New York Times relatando que ele até votou no presidente Donald Trump em 2024 (1). No entanto, as suas críticas ao presidente da América foram incrivelmente duras.
Num artigo do Wall Street Journal no Outono passado, Griffin mirou nos ataques de Trump à Reserva Federal, alertando para as consequências económicas que esta pressão poderia trazer (2).
“A estratégia do presidente de criticar publicamente o Fed, propor demissões de governadores e pressionar o banco central a adotar uma postura mais acomodatícia em relação à inflação acarreta custos elevados”, escreveu Griffin.
Os ataques públicos de Trump contra o presidente do Fed, Jerome Powell, culminaram com a abertura de uma investigação criminal pelo Distrito de Columbia sobre o âmbito da renovação da sede do banco central em Washington, segundo o New York Times (3).
O próprio Powell confirmou a investigação em comunicado (4), qualificando a medida de “sem precedentes”. Ele disse que essas alegações são o resultado de “definir taxas de juros com base na nossa melhor avaliação do que servirá ao público”, em vez de se alinharem com interesses políticos.
A Fed, encarregada de maximizar o emprego e manter a estabilidade de preços, cortou as taxas de juro três vezes no ano passado. Na sua reunião de Janeiro de 2026, deixou a taxa de juro inalterada no intervalo alvo de 3,5% a 3,75% (5), observando que: “A inflação continua um pouco elevada”.
A inflação corrói o poder de compra do dinheiro, uma realidade que já está a corroer as poupanças dos americanos.
Nos últimos cinco anos, o índice de preços ao consumidor dos EUA aumentou 24% (6). Olhando para trás é ainda mais preocupante: de acordo com o Federal Reserve Bank de Minneapolis, 100 dólares em 2025 compram o que apenas 12,05 dólares poderiam comprar em 1970 (7).
A boa notícia? Há muito que os investidores experientes recorrem a determinados activos para ajudar a proteger a sua riqueza da ferroada da inflação – independentemente da forma como a Fed faz o seu trabalho.
O ouro é um metal precioso frequentemente apontado como uma proteção histórica contra a inflação e as correções do mercado pelos gurus financeiros. Hoje, o seu apelo é simples: ao contrário das moedas fiduciárias, o metal amarelo não pode ser impresso à vontade pelos bancos centrais.
Também é amplamente considerado um ativo porto seguro. O ouro não está vinculado a nenhum país, moeda ou economia e, em tempos de turbulência económica ou incerteza geopolítica, os investidores muitas vezes acorrem a ele – fazendo com que os preços subam.
Nos últimos 12 meses, o preço do metal precioso disparou mais de 73% (8). Embora tenha sido uma corrida histórica em busca do ouro, o metal precioso afundou no final de janeiro, depois que Trump anunciou a nomeação de Kevin Wersch como substituto de Powell (9).
Janeiro foi “o mês mais volátil na história dos metais preciosos”, disse Nicky Shiels, analista da MKS Pamp, ao Financial Times (10). Mas mesmo com toda esta volatilidade, a Goldman Sachs aumentou recentemente a sua previsão do preço do ouro para Dezembro de 2026 para 5.400 dólares a onça: um aumento adicional de 15% em relação ao preço à vista no início de Fevereiro (11).
Se você quiser aumentar o ativo conhecido por suas qualidades de proteção contra a inflação, poderá construir seu fundo de aposentadoria com um IRA de ouro.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. Aqui estão 6 maneiras fáceis de se atualizar (e rápido)
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O ouro não é o único activo em que os investidores dependem para preservar o seu poder de compra. O mercado imobiliário também provou ser uma proteção poderosa.
Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, refletindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários de apartamentos um fluxo de rendimentos ajustado pela inflação.
O S&P Totality Case-Shiller National Home Price Index nos EUA – que mede os preços dos imóveis residenciais no país – apresentou um retorno anualizado de 7,2% a cinco anos, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação (12).
É claro que o aumento dos preços dos apartamentos pode tornar a compra de um apartamento mais difícil, especialmente quando as taxas de hipoteca ainda são altas. E ser proprietário não é exatamente um trabalho manual – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e retornos).
Mas você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos de alto rendimento.
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Além de investir em imóveis residenciais para aluguel, você também pode aproveitar o investimento em imóveis multifamiliares.
De acordo com um relatório do JP Morgan de 2025, os fundamentos do investimento multifamiliar “permanecem sólidos em meio à contínua incerteza econômica e às taxas de juros (13)”.
Se a diversidade em aluguéis multifamiliares lhe agrada, você pode considerar investir na Lightstone DIRECT, uma nova plataforma de investimento do Grupo Lightstone, uma das maiores empresas imobiliárias privadas em Israel, com mais de 25.000 unidades multifamiliares em seu portfólio.
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Em 1999, o S&P 500 atingiu o pico e foram necessários 14 longos anos para se recuperar totalmente.
Hoje em dia, o S&P está a ser negociado no seu rácio preço/lucro mais elevado desde o boom das pontocom. Na verdade, quase tudo parece ter um preço próximo ao máximo histórico – ações, ouro, criptografia, o que você quiser.
Mas a previsão da Vanguard para os próximos 10 anos é de um retorno anualizado entre 3,9% e 5,9% para o S&P 500 (14) — bem abaixo dos 13,6% que apresentou na última década (15).
É por isso que os bilionários há muito cortaram parte da sua carteira de investimentos numa classe de ativos com baixa correlação com o mercado e forte potencial de recuperação: o pós-guerra e a arte contemporânea.
Pode parecer surpreendente, mas mais de 70.000 investidores seguiram o exemplo desde 2019 – através da Masterworks. Agora você pode possuir peças parciais de obras de Banksy, Basquiat, Picasso e muito mais.
A Masterworks vendeu 25 obras de arte até o momento, produzindo retornos líquidos anuais de 14,6%, 17,6% e 17,8% entre propriedades mantidas por mais de um ano.
Leitores com senso financeiro podem ter acesso preferencial à diversidade na arte: pule a lista de espera aqui
Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investimento envolve risco. Veja divulgações importantes do Regulamento A em Masterworks.com/cd
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O jornal New York Times (1, 3); Wall Street Journal (2); Reserva Federal (4), (5); Banco Federal de São Luís (6); Banco Federal de Minneapolis (7); APMEX (8); @realDonaldTrump (9); Financial Times (10); CNBC (11); S&P Global (12, 15); JP Morgan (13); Vanguarda (14)
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