57% dos investidores afirmam que a quebra da IA é o maior risco de mercado em 2026.
A Vanguard prevê que os títulos poderão ser um investimento melhor do que as ações nos próximos anos.
Para reduzir o risco de queda da IA, considere diversificar em ações de valor, pequenas capitalizações e ETFs de alta qualidade.
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O entusiasmo dos investidores com as ações da IA ajudou a gerar grandes ganhos para os mercados de ações dos EUA e internacionais em 2025. Mas e se a festa da IA quebrar este ano? Um potencial colapso da IA está na mente dos investidores globais. De acordo com Banco Alemão Na Pesquisa de Mercados Globais de 2026, 57% dos entrevistados acreditam que o maior risco para a estabilidade do mercado este ano é a “queda nas avaliações da tecnologia/diminuição do entusiasmo pela IA”.
Parece que os investidores já estão começando a temer as ações de IA. o ETF Global X de Inteligência Artificial e Tecnologia(NASDAQ:AIQ) aumentou 29% no último ano e superou o desempenho S&P 500 O índice, que aumentou 13,6% no mesmo período. Mas depois de atingir um máximo histórico de US$ 53,75 em 3 de novembro, este ETF de ações de IA caiu rapidamente 11% até 21 de novembro e ainda está cerca de 2% abaixo de seu máximo de 22 de janeiro.
Se você deseja investir seu dinheiro de forma mais segura para evitar alguns riscos negativos de uma possível queda da IA, aqui estão algumas estratégias possíveis.
Fonte da imagem: Getty Images.
O S&P 500 tornou-se pesado com ações de tecnologia altamente valorizadas. Se quiser diversificar seu portfólio contra os riscos de uma falha de IA, você pode considerar comprar fundos negociados em bolsa (ETFs). o ETF de valor de vanguarda (NYSEMKT: VTV) Dá acesso a 312 ações em uma ampla variedade de setores, e apenas 7,8% da carteira são ações de tecnologia.
As cinco principais participações no ETF Vanguard Value são JP Morgan Chase,Berkshire Hathaway, ExxonMobil,Johnson e Johnson, e Walmart. Nenhuma dessas empresas investe pesadamente em IA ou são consideradas ações de IA. Você pode possuir este fundo por um índice de despesas extremamente baixo de 0,04%.
Este ETF oferece uma taxa de crescimento de lucros de 9,9% e uma relação preço/lucro de cerca de 21. Isso é menos do que a relação P/E do S&P 500 de 31 e Invesco QQQ Trust’s Relação P/L de 33,9.
Outra maneira de reduzir o risco de uma queda nas ações de IA é comprar pequenas ações. As empresas menores normalmente têm exposição limitada ao comércio de IA e muitas vezes são avaliadas em múltiplos mais baixos do que as ações de tecnologia maiores. Os fundos de índice de pequena capitalização podem colocar seu dinheiro para trabalhar em uma área diferente do mercado, longe da mania da IA. E algumas das ações de pequena capitalização de hoje poderão tornar-se as empresas de rápido crescimento de amanhã.
Um dos melhores ETFs de pequena capitalização é ETF de crescimento iShares Russell 2000(fale agora: eu amo). Este ETF inclui 1.098 participações em setores como serviços de saúde (24,3% do fundo), indústria (23,8%), tecnologia da informação (20,5%), finanças (9,7%), consumo discricionário (7,9%), materiais (3,8%), energia (3,1%) e muito mais.
O ETF iShares Russell 2000 Growth cobra um índice de despesas de 0,24%, que inclui taxas de administração. E é negociado a uma relação P/E de cerca de 30, que é mais barato que o S&P 500 ou Nasdaq-100.
O Relatório Econômico e de Mercado da Vanguarda de 2026 (VEMO) é otimista em relação aos títulos. A equipa de investigação da Vanguard estima que, entre os investimentos públicos, o rendimento fixo de alta qualidade dos EUA terá o perfil de risco-retorno mais forte para os próximos cinco a 10 anos. A VEMO Research prevê que os títulos de alta qualidade dos EUA renderão cerca de 4% nos próximos dez anos.
Caso a tecnologia de IA não consiga proporcionar os aumentos de produtividade esperados e a mania das ações de IA se transforme em uma depressão de IA, investir em ETFs de títulos pode ser uma boa maneira de proteger seus riscos.
o ETF Vanguard Total Bond Market(NASDAQ:BND) Permite que você possua uma ampla variedade de títulos com grau de investimento dos EUA, com um índice de despesas tão baixo quanto 0,03%. Este ETF dá acesso a mais de 11.000 títulos governamentais e corporativos, a maioria dos quais com alta qualidade de crédito. Os títulos do governo dos EUA representam 69,3% das participações do fundo e outros 18,3% das suas participações têm uma classificação de crédito A ou superior.
Ninguém sabe ao certo o que acontecerá com o mercado de ações ou com o mercado de títulos no futuro. Não existe investimento sem risco. O preço dos ETFs e títulos pode subir ou descer. Mas se você não quiser investir demais em ações de tecnologia e no boom da IA, essas estratégias podem ser uma maneira inteligente de diversificar seu portfólio em uma gama mais ampla de ativos – e reduzir o risco de um colapso da IA.
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Ben Gran tem posições no ETF Vanguard Total Bond Market. The Motley Fool tem posições e recomenda Vanguard Index Funds-Vanguard Value ETF e Vanguard Total Bond Market ETF. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Com medo de uma falha de inteligência artificial? Essas 3 jogadas mais seguras poderão proteger seu portfólio. Publicado originalmente por The Motley Fool
