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Tanto o SCHF como o SPDW oferecem rácios de despesas extremamente baixos de 0,03% e alocações sectoriais semelhantes
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SCHF tem um beta inferior ao SPDW (0,86 vs. 0,88) e supera o SPDW no crescimento de cinco anos, com US$ 1.593 vs. US$ 1.567 em um investimento de US$ 1.000.
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SCHF detém mais ativos e apresenta um rendimento de dividendos ligeiramente superior
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ETF de ações internacionais da Schwab (NYSEMKT:SCHF) e Portfólio SPDR Developed World anteriormente um ETF nos EUA (NYSEMKT:SPDW) Ambos mantêm custos extremamente baixos e proporcionam ampla exposição ao mercado desenvolvido, mas diferem no tamanho do fundo, no rendimento e no desempenho ajustado ao risco.
Tanto o ETF Schwab International Equity quanto o antigo ETF SPDR Portfolio Developed World dos EUA são projetados como blocos de construção de ações internacionais, acompanhando amplos mercados desenvolvidos fora dos Estados Unidos. Esta comparação examina as semelhanças e diferenças entre custos, retornos passados, construção de carteira, risco e características de negociação para ajudar os investidores a decidir o que pode atender às suas necessidades.
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métrica
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CHF
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SPDW
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emissor
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Schwab
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SPDR
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relação de despesas
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0,03%
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0,03%
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Retorno de um ano (a partir de 09/01/2026)
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35,1%
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35,3%
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rendimento de dividendos
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3,3%
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3,2%
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Beta
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0,86
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0,88
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AUM
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57,7 bilhões de dólares
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35,1 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos semanais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os fundos estão entre os mais rentáveis da categoria, cada um cobrando apenas 0,03% nas despesas anuais. O SCHF lidera o SPDW com um rendimento de dividendos ligeiramente superior, oferecendo um pagamento mais marginal para investidores focados no rendimento.
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métrica
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CHF
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SPDW
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Retirada máxima (5 anos)
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-29,15%
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-30,20%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.593
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US$ 1.567
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Portfólio SPDR Desenvolvido Mundo O antigo ETF oferece exposição diversificada a ações em mercados desenvolvidos fora dos EUA, detém 2.390 ações e é direcionado para serviços financeiros (23%), industriais (19%) e tecnologia (11%). Suas principais participações incluem Roche Holding Ag, Novartis Age Toyota Motor Corp.. Com uma história de 18,7 anos, o SPDW visa reduzir o risco específico do país e servir como uma participação fundamental para a diversificação internacional.
O Schwab International Equity ETF adota uma abordagem muito semelhante, concentrando-se nos mercados desenvolvidos e detendo 1.499 ações com um mix de setores semelhante: serviços financeiros (25%), industriais (18%) e tecnologia (12%). As maiores posições são Asml Holding Nv (NASDAQ:ASML), Samsung Eletrônica LtdaVarosh. Nenhum dos fundos incorpora peculiaridades como alavancagem, cobertura cambial ou sobreposições ESG, pelo que ambos mantêm uma exposição internacional simples.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Para investidores que buscam exposição internacional, tanto o Schwab International Equity ETF (SCHF) quanto o SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) são ETFs que vale a pena considerar. Aqui está o que os investidores médios devem saber sobre esses dois fundos.
Para começar, esses dois fundos são bastante semelhantes. Ambos têm o mesmo índice de despesas quase mínimo de 0,03%, o que significa que os investidores pagam apenas US$ 3 em taxas anuais para cada US$ 10.000 investidos. Da mesma forma, os seus perfis de volatilidade são muito semelhantes. SCHF tem beta de 0,86, enquanto SPDW tem beta de 0,88, tornando o SPDW um pouco mais volátil. Ambos os fundos registaram um levantamento máximo de cerca de 30%. Finalmente, suas performances nos últimos cinco anos se espelharam.
Quanto às diferenças, talvez a mais óbvia seja o tamanho. O SCHF tem quase US$ 58 bilhões em AUM, em comparação com os US$ 35 bilhões do SPDW. Contudo, embora este contraste seja grande, não deverá resultar em diferenças significativas na liquidez para os investidores que compram ou vendem as suas ações.
Em resumo, uma reclamação pode ser apresentada para cada um destes ETFs. Para investidores que procuram exposição internacional, tanto o SCHF como o SPDW oferecem esta exposição a um custo razoável, com o SCHF a oferecer um retorno ligeiramente superior.
ETF (fundo negociado em bolsa): Um fundo que é negociado em bolsas de valores como uma ação, possui uma cesta de ativos.
Razão de despesas: A taxa anual que um fundo cobra dos investidores é expressa como uma percentagem dos activos investidos.
Rendimento de dividendos: Dividendos anuais pagos por um fundo ou ação divididos pelo preço atual das ações.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global, normalmente o S&P 500.
Mercados desenvolvidos: Economias consideradas maduras e estáveis, como Europa, Japão, Canadá e Austrália.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado de todos os ativos supervisionados por um financiador ou gestor.
Tração máxima: O maior declínio do pico ao fundo no valor do investimento durante um período de tempo.
O reembolso inclui: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os dividendos e distribuições, assumindo reinvestimento.
Exploração central: Um investimento básico concebido para ser uma parte central de uma carteira de longo prazo.
Risco específico do país: Risco de que acontecimentos económicos, políticos ou regulamentares num país prejudiquem os retornos do investimento.
Cobertura cambial: Utilizar estratégias financeiras para reduzir o impacto dos movimentos das taxas de câmbio nos retornos dos investimentos.
Camadas em ESG: Triagens ou regras de investimento baseadas em critérios ambientais, sociais e de governança que se aplicam a uma carteira.
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Jake Larch tem cargos na Novartis. The Motley Fool tem e recomenda posições na ASML. O Motley Fool recomenda a Roche Holding AG. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
ETFs internacionais: SPDW e SCHF oferecem exposição internacional de baixo custo Postado originalmente por The Motley Fool
