Robinhood Stock é um fabricante milionário?

• As ações da Robinhood dispararam nos últimos dois anos.

• No entanto, a sua avaliação tornou-se mais tensa numa altura em que o seu crescimento pode estar a abrandar.

• Uma ação não precisa ter potencial para gerar milionários para ser uma adição valiosa a um portfólio.

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Qual é o segredo para encontrar ações que tornem milionários? Um produto ou serviço revolucionário é uma característica comum. pensar Amazôniade (NASDAQ:AMZN) Plataforma de comércio eletrônico ou maçãde (NASDAQ:AAPL) iPhone.

No entanto, nem todas as ações de uma empresa revolucionária geram lucros enormes, e alguns lucros enormes são concedidos por empresas aparentemente comuns.

É a frustração de ser seguido Mercados Robinhood (NASDAQ: HOOD) Ele provavelmente está negociando agora. Um aumento de 200% no valor das ações em relação ao mínimo de abril certamente sugere que há algo especial aqui. No entanto, o negócio da corretora online de descontos não parece muito especial. Isto criará um crescimento que será difícil de sustentar dada a falta de barreiras à entrada na indústria.

Ou talvez o sucesso contínuo de Robinhood não venha do lado da corretagem.

O aplicativo de negociação de ações gratuito da Robinhood foi lançado em 2013 em um mercado já lotado e dominado por players como Schwab (NYSE:SCHW) e E*Trade. No entanto, ainda era o único que foi construído principalmente para trazer comércio gratuito para dispositivos móveis. Pouco depois do lançamento do aplicativo em 2021, mais de 20 milhões de pessoas o usaram pelo menos uma vez por mês.

Desde então, a corretora parou de relatar as métricas de seus clientes de acordo com essa métrica, mas no terceiro trimestre do ano passado, 26,8 milhões de contas de clientes foram financiadas. Esses clientes também são mais produtivos para o Robinhood do que nunca, gerando US$ 1,27 bilhão (US$ 191 por usuário) em receita no terceiro trimestre fiscal. Esse faturamento trimestral dobrou ano após ano, estendendo uma longa (embora um tanto errática) série de crescimento que existia desde o início da empresa. Este crescimento refletiu-se no desempenho das ações desde o IPO da Robinhood em 2021.

É um ato difícil de seguir, é claro, especialmente considerando que o crescimento do número de clientes desacelerou para quase zero desde o final do ano passado. O faturamento da empresa permanece fortemente vinculado à sua base de clientes e a um ambiente de mercado que incentiva a negociação regular de ações. A maior fonte de renda da Robinhood é o dinheiro que ela arrecada para encaminhar negociações de clientes a certos formadores de mercado, comerciantes que atuam como intermediários entre compradores e vendedores. E, como os investidores experientes podem atestar, a atividade comercial pode diminuir e diminuir dramaticamente.

Robinhood tem um plano para suavizar as arestas de sua receita. Aprofunda-se cada vez mais nos serviços bancários, oferece cartões de crédito e administra o próprio capital privado. Chegou até a entrar no mercado de previsões competindo com nomes como Kalshi Rascunho de Reise um polimercado. Embora nenhuma dessas linhas de negócios ainda seja um grande centro de lucro para Robinhood, todas elas poderiam eventualmente ser. Este é o cerne de qualquer argumento a favor da criação de milionários, porque o negócio de negociação de ações atingirá inevitavelmente um patamar.

Mas existe um “mas”.

Há espaço para bênçãos, isso é certo. Robinhood viu uma oportunidade de construir um aplicativo de negociação móvel específico e, em seguida, penetrou com sucesso em um mercado lotado com ele. E parabéns à empresa por agora olhar além do seu negócio principal para oportunidades relacionadas. Este é o passo certo. É por isso que as ações subiram mais de 1.200% em relação aos mínimos do final de 2023.

No entanto, esta corrida incrível representa um problema para esse uma determinada empresa b esse uma determinada situação.

Embora este tipo de lucro possa parecer o início de uma longa recuperação para criar milionários decorrentes de um tipo de produto inteiramente novo, nenhum dos negócios da Robinhood é particularmente único. Na verdade, não existem barreiras à entrada em nenhum deles, e a empresa ainda compete com players muito maiores e mais abastados em todas as frentes. Estes concorrentes não permitirão simplesmente que continue a expandir-se lateralmente. eles desejo empurrar para trás

E esse impulso trará outro obstáculo potencial para os holofotes. Este é o valor atual das ações da Robin.

Embora a maioria dos investidores esteja disposta a pagar um prémio saudável pelo crescimento, como a melhoria de 22% no lucro líquido que os analistas esperam em 2026, as ações da Robinhood estão agora cotadas a quase 50 vezes o lucro médio por ação projetado para este ano, de 2,44 dólares. Isso pode ser tanto quanto o mercado deseja avaliar esta empresa neste momento, o que pode explicar a fraqueza das ações desde outubro. Grande parte da euforia impulsionada pelo crescimento começou a desaparecer à medida que novas preocupações sobre o desgaste dos clientes começaram a tomar forma. Acontece que vários clientes de varejo do Robinhood não ficam por aqui quando o mercado de repente oferece menos oportunidades lucrativas de swing trading de curto prazo.

Ainda assim, há pelo menos algum crescimento no futuro previsível de Robin.

Então, as ações da Robinhood são um criador milionário?

por isso? Provavelmente não – pelo menos não tanto quanto a Amazon e a Apple. O que falta ao seu crescimento é o tipo de longevidade necessária para transformar uma participação relativamente pequena numa soma de sete dígitos – o tipo de longevidade que um iPhone ou o mercado de comércio eletrónico mais popular do mundo tem. Em breve, Robinhood atingirá um limite de crescimento na forma de uma concorrência mais acirrada, para não mencionar um mercado em baixa onde o comércio está em queda livre.

Mas isso não significa que não possa manter um crescimento sólido no curto prazo. Basta comprá-lo rapidamente, não muito diferente do que vimos desde outubro.

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Robinhood Stock é um fabricante milionário? Publicado originalmente por The Motley Fool