O ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG) oferece uma diversificação mais ampla do que o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond (IEI)

• AGG cobra uma taxa de despesas muito mais baixa e apresenta um rendimento ligeiramente superior ao IEI

• AGG é mais ampla e diversificada, mas o recuo de cinco anos foi mais profundo que o do IEI

• Ambos os ETFs investem em dinheiro e títulos do governo dos EUA, embora a AGG detenha mais de 13.000 posições em comparação com as 84 do IEI.

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o iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEMKT:AGG) Destaca-se pelo custo bem menor, maior variedade e rendimento um pouco maior em relação ao ETF de títulos do Tesouro iShares de 3 a 7 anos (NASDAQ:IEI)Embora ele tenha experimentado um retrocesso histórico mais profundo.

Tanto o AGG quanto o IEI são fundos de renda fixa populares da IShares, mas atendem a propósitos diferentes. AGG procura capturar todo o mercado de títulos dos EUA com grau de investimento, enquanto o IEI se concentra exclusivamente em títulos dos EUA de médio prazo. Esta comparação analisa o custo, o desempenho, o risco e a composição da carteira para ajudar a decidir o que pode atender às necessidades de um investidor.

O retorno do ano representa um aumento no preço das ações durante os 12 meses seguintes.

AGG parece mais lucrativa graças ao seu índice de despesas de 0,03%, uma fração dos 0,15% do IEI, e também oferece um rendimento mais alto de 3,9% em comparação com 3,5% do IEI.

AGG foi projetada para cobrir todo o mercado de títulos com grau de investimento dos EUA e detém mais de 13.000 títulos em seus 22,3 anos de história. Suas principais localizações incluem Blackrock (NYSE: BLK) a 2,66%, e as notas do tesouro com vencimento em 2 de fevereiro de 2035, a 0,42% da carteira, refletindo uma combinação de investimentos governamentais e empresas privadas.

O IEI, por outro lado, concentra-se exclusivamente em títulos de médio prazo dos EUA, com 84 participações. Suas maiores exposições são Notas do Tesouro com vencimento em 15 de fevereiro de 2029, a 4,08%, Notas do Tesouro com vencimento em 30 de novembro de 2030, a 3,60%, e Notas do Tesouro com vencimento em 15 de maio de 2029, a 2,93%. Ambos os fundos evitam estranhezas, como alavancagem ou cobertura cambial, e limitam-se à simples exposição a obrigações dos EUA.

Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.

Se você está procurando um lugar previsível para estacionar seu dinheiro, você poderia se sair muito pior do que o ETF iShares Core US Aggregate Bond ou o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond. Contudo, estes não foram grandes investimentos de rendimento nos últimos cinco anos.

Os investidores que compraram um desses ETFs no início de 2021 não têm muitos motivos para sorrir. Se você incluir os pagamentos de dividendos recebidos nos últimos cinco anos, os investidores que compraram o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond retornaram insignificantes 0,96%. As pessoas que investiram no ETF iShares Core US Aggregate Bond e detinham dividendos caíram 0,7% no mesmo período.

Embora os últimos cinco anos tenham sido decepcionantes para ambos estes ETFs, os retornos que proporcionam poderão avançar profundamente para território positivo se a Reserva Federal baixar as taxas de juro.

Embora o ETF iShares Core US Aggregate Bond represente milhares de emissores de dívida, os títulos pertencentes a entidades com os maiores montantes de dívida recebem um peso maior. Isto leva a uma concentração nos maiores emitentes de dívida, que não são necessariamente as entidades às quais pretende exposição.

ETF (fundo negociado em bolsa): Um fundo que detém muitos títulos é negociado na bolsa de valores como uma ação.
Razão de despesas: Os custos operacionais anuais do fundo são expressos como uma percentagem dos activos médios do fundo.
variedade: Diversificar os investimentos em muitos títulos para reduzir o impacto de qualquer participação individual.
Rendimento de dividendos: Uma distribuição anual de dinheiro de um fundo dividida pelo seu preço de mercado atual.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com um índice de referência, como o S&P 500.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado de todos os ativos administrados no fundo.
Tração máxima: O maior declínio no valor do pico ao vale durante um período especificado.
O reembolso inclui: Desempenho do investimento incluindo alterações de preços mais todos os juros e dividendos, assumindo reinvestimento.
Títulos com grau de investimento: Os títulos são classificados como relativamente seguros contra inadimplência pelas principais agências de classificação de crédito.
Títulos de médio prazo: Obrigações de duração média, geralmente cerca de três a dez anos.
Títulos do Tesouro dos EUA: Um título de dívida emitido pelo governo dos EUA para financiar suas operações.
Alavancagem (em fundos): Utilizar dinheiro emprestado ou derivados para aumentar a exposição de um fundo para além dos seus activos líquidos.

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Corey Renauer não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool recomenda BlackRock. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

O ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG) oferece uma diversificação mais ampla do que o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond (IEI) foi originalmente publicado por The Motley Fool