Um investidor de varejo que afirma vencer regularmente o S&P 500 compartilha seu manual de estratégia para 2026, e a boa notícia é que você não precisa negociar como ele para obter lucro.
O investidor, Eric Smolinski, um veterano do Corpo de Fuzileiros Navais, obteve retornos de 24,6% ao ano, em média, entre 2018 e 2022 e alcançou ganhos de “três dígitos” em 2023, de acordo com o Business Insider (1).
Embora o seu historial seja impressionante, nem todos os investidores deveriam tentar vencer o S&P 500. Smolinski, que dirige a Outlier Trading, segue três princípios com os quais os investidores “passivos” do dia-a-dia podem aprender.
Smolinsky recomenda olhar alguns anos adiante ao construir um portfólio. “Certifique-se de que suas participações reflitam o que você acha que o mundo poderá parecer daqui a três ou cinco anos”, disse ele ao Business Insider (1).
Para Smolinsky, esse futuro gira em torno da inteligência artificial, mas a mensagem geral é concentrarmo-nos no panorama geral – e não no ruído do dia-a-dia ou nas últimas novidades do mercado.
O pensamento de longo prazo é consistente com décadas de história do mercado americano.
Historicamente, o S&P 500 tem proporcionado retornos anuais de aproximadamente 10%, incluindo dividendos e contabilização da inflação (2).
Os dados sobre a gestão activa reforçam a razão pela qual uma visão de longo prazo compensa.
O barómetro activo/passivo da Morningstar mostra que apenas cerca de 20% dos fundos activos apresentam um desempenho superior ao dos seus fundos de índice correspondentes no longo prazo (3). E de acordo com o S&P Dow Jones Scorecard da SPIVA, cerca de 65% dos fundos activos tiveram um desempenho inferior ao do S&P 500 em 2024 (4).
Tudo aponta para manter o investimento a longo prazo e resistir ao impulso de reagir a cada oscilação do mercado.
Leia mais: O patrimônio líquido médio dos americanos é surpreendentemente de US$ 620.654. Mas isso não significa quase nada. Aqui está o número que conta (e como fazê-lo disparar)
Smolinski também enfatiza a importância de administrar seu dinheiro e deixar que os compostos façam o trabalho pesado. Ele sugere automatizar suas contribuições para facilitar, como fazer uma transferência mensal do seu contracheque para uma conta de investimento.
Os especialistas da Nasdaq afirmam que esta estratégia de Dollar Cost Averaging (DCA) é uma forma de se proteger contra o risco e, ao mesmo tempo, construir riqueza ao longo do tempo (5). Seguir um plano de investimento simples e regular é uma forma de gerir o risco e ser mais disciplinado emocionalmente, em vez de tentar sincronizar o mercado.
