Os investidores em dividendos concentram-se frequentemente demasiado no rendimento, ignorando sinais claros de risco.
Você pode obter retornos de até 12,5% em fundos de investimento imobiliário.
Os investidores em dividendos provavelmente estariam em melhor situação com rendimentos mais baixos, como os oferecidos por esses dois REITs mais confiáveis.
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Sou um investidor em dividendos e sei como é pesquisar ações que oferecem retornos de dois dígitos. Você quer acreditar que este é um diamante bruto que lhe renderá 10% mais dividendos para sempre. Essas situações acontecem, mas não com muita frequência. Quer você tenha US$ 500 ou US$ 5.000 para investir em ações de dividendos agora, você precisa se concentrar em pagadores de dividendos confiáveis.
Fonte da imagem: Getty Images.
Os fundos de investimento imobiliário (REITs) são projetados para repassar receitas aos investidores de maneira eficiente em termos fiscais. Evitam a tributação a nível das sociedades se pagarem pelo menos 90% do seu rendimento tributável como dividendos. A desvantagem é que os acionistas têm de reportar os dividendos como se fossem rendimentos (os impostos podem ser completamente evitados possuindo um REIT num Roth IRA). Em geral, os REIT pagam dividendos atraentes e têm retornos Dividendos relativamente grandes.
Se você está tentando viver da renda que seu portfólio gera, os REITs devem estar na mistura. No entanto, assim como os não REITs, você precisa ter cuidado com as empresas que compra. Alguns REITs têm históricos de dividendos impressionantes, enquanto outros têm históricos de dividendos voláteis. Alguns modelos de negócios REIT, por definição, pagam dividendos variáveis.
Se a consistência dos dividendos é a sua principal prioridade, existe um REIT que está acima de todos eles: Imobiliário federal(NYSE: FRT). Aumentou os seus dividendos todos os anos durante 58 anos consecutivos, tornando-se o rei dos dividendos. Esta é a mais longa sequência de dividendos no setor REIT, e a Federal Realty é o único REIT a alcançar o status de rei dos dividendos.
A Federal Realty atingiu esse objetivo focando na qualidade em vez da quantidade. Possui cerca de 100 shoppings e propriedades de uso misto. Eles tendem a estar localizados perto de grandes centros populacionais com altas concentrações de riqueza. Além disso, a Federal Real Estate é uma gestora ativa de portfólio, realizando constantemente investimentos de capital para aumentar o valor de suas propriedades. Também está disposta a vender imóveis que atingiram seu potencial para poder comprar novos imóveis que precisem de um pouco de amor.
O rendimento de dividendos da Federal Realty é atualmente de 4,4%. Isso é cerca de 4 vezes maior que o rendimento de 1,1% do S&P 500(SNPINDEX: ^GSPC) índice e acima da média de 3,9% ret. Para a maioria dos investidores em dividendos, a Federal Realty seria um portfólio sólido, com US$ 500 rendendo cerca de quatro ações desse estoque confiável de dividendos.
No entanto, para alguns investidores, 4,4% parecerá um número baixo quando você puder comprar algo como um REIT Investimento AGNC(NASDAQ:AGNC) com rendimento de 12,5%. Esse rendimento é muito atraente e o REIT hipotecário é muito respeitado. No entanto, não paga um dividendo confiável. O gráfico abaixo destaca o problema.
Dados do YCharts.
Se você precisar usar os dividendos coletados para complementar seus cheques da Previdência Social, ficará muito decepcionado com o AGNC Investment. Os dividendos não só têm sido voláteis, como também apresentam uma tendência descendente constante há mais de uma década. E o preço das ações caiu após o dividendo. Menos rendimento e menos capital não são o que a maioria dos investidores em dividendos tem em mente quando compram ações de alto rendimento. Tenho certeza de que esse não é meu objetivo.
O setor imobiliário federal é a nata da cultura quando se trata de REITs que pagam dividendos. Mas não é o único pagador de dividendos confiável no setor REIT. Por exemplo, Renda de imóveis(símbolo: O) Aumentou o dividendo todos os anos durante 30 anos e tem um rendimento de 5,4%.
A empresa possui propriedades de inquilino único usando uma abordagem de arrendamento líquido, o que significa que o inquilino é responsável pela maior parte dos custos no nível da propriedade. A Realty Income é uma gigante do setor, com um portfólio de mais de 15.500 propriedades espalhadas pelos Estados Unidos e pela Europa. Embora esteja concentrada principalmente em propriedades de varejo, a empresa também possui propriedades industriais e um conjunto diversificado de propriedades exclusivas, incluindo data centers e cassinos.
Além disso, também se ramifica em empréstimos e gestão de ativos para investidores institucionais. Um investimento de $ 500 permitirá que você compre oito ações desse dividendo mensal.
Os imóveis federais e as receitas imobiliárias são investimentos fundamentais para os amantes de dividendos. No entanto, eles não são os únicos estoques de dividendos confiáveis que você encontrará no setor REIT. Eles são apenas dois bons exemplos do que você pode encontrar se se aprofundar no setor.
Enquanto isso, o AGNC Investment é um exemplo do tipo de REIT que paga dividendos com o qual você deve ter cuidado. A empresa cumpre o seu objetivo de gerar retornos totais atrativos, mas este objetivo pressupõe o reinvestimento do dividendo. Isso significa que você não pode usar o dividendo, que é muito volátil, para pagar despesas de subsistência.
Certifique-se de juntar todas as peças do quebra-cabeça antes de comprar uma ação com dividendos. O rendimento de dividendos por si só não é informação suficiente para tomar uma decisão final de investimento.
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Reuben Greg Brewer ocupa cargos na Federal Realty Investment Trust e Realty Income. The Motley Fool tem posições e recomenda Realty Income. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
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