Warren Buffett há muito recomenda que os investidores simplesmente comprem o índice S&P 500.
O ETF Vanguard S&P 500 é uma das opções mais baratas para rastrear o índice S&P 500.
O ETF Invesco S&P 500 Equal Weight oferece uma abordagem ligeiramente diferente para rastrear o S&P para aqueles preocupados com esta falha potencial no índice.
10 ações que gostamos mais do que o S&P 500 ›
Warren Buffett foi apelidado de Oráculo de Omaha devido ao seu histórico de investimentos. Recentemente, ele renunciou ao cargo de CEO de seus veículos de investimento, Berkshire HathawayMas isso não altera o valor do conselho do investidor extremamente bem-sucedido.
O conselho de Buffett? A maioria dos investidores deveria apenas comprar o S&P 500 índice (SNPINDEX: ^GSPC) e segure para sempre. Existem duas opções para conseguir isso ETF Vanguarda S&P 500(NYSEMKT: VOO) e ETF de peso igual Invesco S&P 500(NYSEMKT: RSP). Aqui está o que você precisa saber.
O principal fato a ser entendido sobre o S&P 500 é que ele não foi realmente projetado para acompanhar o mercado de ações. O verdadeiro objetivo do índice é acompanhar a economia dos EUA. A lista escolhida a dedo de aproximadamente 500 ações inclui empresas norte-americanas grandes e economicamente significativas, abrangendo todos os principais setores. A razão pela qual Buffett gosta tanto do S&P 500 é que ele cresce com a economia dos EUA, que tem uma longa história de expansão constante.
Fonte da imagem: The Motley Fool.
Existem algumas nuances que precisam ser compreendidas. Para começar, as ações são selecionadas por um comitê. Portanto, há uma influência humana substancial no índice e na supervisão do mesmo. As empresas não são escolhidas porque apresentam um bom desempenho, por si só, mas porque são grandes e financeiramente importantes. Este facto, combinado com a inclusão proposital de diferentes sectores empresariais, significa que haverá sempre uma mistura de ações de alto e baixo desempenho no índice.
No entanto, a nuance mais importante é que o índice é ponderado pelo valor de mercado. Isto significa que as maiores empresas terão o maior impacto no desempenho do S&P 500. Isto é tanto positivo como negativo. Do lado positivo, um pequeno número de ações de alto desempenho pode elevar o índice. No lado negativo, um pequeno número de ações com baixo desempenho pode causar a queda do índice. É por isso que você deve considerar duas alternativas de índice S&P 500 antes de tomar uma decisão final.
Qualquer investimento que acompanhe totalmente o S&P 500 faz exatamente o mesmo trabalho. Por causa disso, os investidores devem se concentrar nos custos e benefícios da propriedade de investimento específica. Os fundos negociados em bolsa têm custos muito baixos e podem ser negociados ao longo do dia, o que lhes confere uma vantagem sobre os fundos mútuos que só podem ser negociados no final do dia. Quanto aos custos, o índice de despesas de 0,03% do ETF Vanguard S&P 500 é o mais próximo de nada que você provavelmente encontrará em Wall Street.
Se você tem um interesse especial pela nostalgia, pode investir SPDR S&P 500 ETF(NYSEMKT: ESPIÃO). Este é o fundo negociado em bolsa mais antigo que existe. No entanto, o índice de despesas de 0,09%, embora baixo em termos absolutos, é três vezes maior do que o índice de despesas do ETF Vanguard S&P 500. Para a maioria dos investidores, a melhor opção seria o ETF Vanguard.
No entanto, alguns investidores podem olhar para a metodologia de ponderação de capitalização de mercado do S&P 500 e apertar o botão de pausa hoje. Isto ocorre porque um pequeno número de grandes empresas relacionadas com a tecnologia domina o desempenho do índice. A tecnologia representa atualmente cerca de 35% do índice, mais do dobro do peso do segundo maior setor, que é o financeiro. É uma enorme concentração num sector, mas é o que por vezes se obtém com a ponderação do valor de mercado.
Dados do YCharts.
O ETF Invesco S&P 500 Equal Weight oferece uma alternativa. Em vez da ponderação pela capitalização de mercado, este ETF utiliza uma metodologia de ponderação igual para que cada empresa tenha o mesmo impacto no desempenho global. Como mostra o gráfico acima, o ETF Invesco S&P 500 Equal Weight teve um desempenho alinhado com o S&P 500 no longo prazo. Você não sacrifica o desempenho para obter acesso ao que acaba se tornando uma abordagem de ponderação mais equilibrada.
Para resumir isso, a tecnologia é o terceiro maior setor do ETF Invesco S&P 500 Equal Weight. Constitui 13,5% dos activos, seguida pela indústria com quase 16% e pelas finanças com cerca de 15%. A saúde é o quarto maior setor com cerca de 12%. Há um equilíbrio mais substancial no portfólio, para quem valoriza a diversidade.
A desvantagem é que o ETF Invesco S&P 500 Equal Weight tem um índice de despesas excepcionalmente alto de 0,20%. No entanto, dado o trabalho adicional envolvido na reponderação das participações no índice, este é provavelmente um custo que vale a pena.
Outro efeito colateral do método de ponderação diferente é que o rendimento de dividendos do ETF Invesco S&P 500 Equal Weight é ligeiramente superior, 1,6%, em comparação com o supermínimo de 1,1% do ETF Vanguard S&P 500. Essa diferença de rendimento provavelmente não será o fator decisivo, mas ainda vale a pena conhecê-la.
A maioria dos corretores permitirá que você compre frações de ações de ETFs, então US$ 100 permitirão que você compre US$ 100 de cada um desses ETFs. Ambos subiram bem mais de US$ 100, com o ETF Invesco S&P 500 Equal Weight sendo negociado perto de US$ 200 por ação e o ETF Vanguard S&P 500 pouco menos de US$ 650. Se você não puder comprar frações de uma ação com seu corretor, Buffett provavelmente lhe dirá para continuar economizando até poder pagar uma única ação do S&P 500 de sua escolha. Então segure para sempre e continue adicionando dinheiro ao S&P 500 sempre que puder.
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Reuven Greg Brewer não possui posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda a Berkshire Hathaway e o ETF Vanguard S&P 500. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
2 ETFs S&P 500 para comprar por US$ 100 e manter para sempre foi publicado originalmente por The Motley Fool
