Com isto, o banco central reduziu a sua taxa de juro de referência em 125 pontos base no último ano, mas permanecerá inalterada pelo oitavo trimestre consecutivo.
No actual ciclo de flexibilização, o Comité de Política Monetária cortou a taxa dos acordos de recompra em 25 pontos base em Fevereiro e Abril, em 50 pontos base em Junho e em 25 pontos base para 5,25 por cento em Dezembro.
As alterações nas taxas dos pequenos planos de poupança, geralmente determinadas tendo em conta os retornos esperados dos títulos públicos em períodos comparáveis, também começaram a moderar-se nos últimos trimestres.
De acordo com uma notificação do Departamento de Assuntos Financeiros, os depósitos nas contas PPF e Sukanya Samriddhi continuarão a pagar juros de 7,1% e 8,2%, respectivamente, no trimestre de março.
Regime de Poupança para Idosos (8,2%), Certificado de Poupança Nacional (7,7%), Kisan Vikas Patra (7,5% para vencimento em 115 meses), Depósitos de Poupança (4%), Depósitos de um ano (6,9%), Depósitos de dois anos (7%), Depósitos de três anos (7%), Depósitos de cinco anos (7%), as taxas permanecerão inalteradas. (7,5%), depósitos recorrentes a cinco anos (6,7%), regime de conta de rendimento mensal (7,4%).
As cobranças ao abrigo de pequenos esquemas de poupança são utilizadas pelo governo para financiar parcialmente o défice fiscal do governo central. O governo pretende retirar Rs 3,43 lakh crore do Fundo Nacional de Pequenas Poupanças no EF26, abaixo dos Rs 4,12 lakh crore de um ano atrás (estimativa revisada). O Centro pretende reduzir o défice fiscal para 4,4 por cento do PIB no exercício financeiro de 2026, contra 4,8 por cento no ano passado.
