Moneywise e Yahoo Finance LLC podem ganhar comissão ou receita por meio de links no conteúdo abaixo.
O setor imobiliário é há muito tempo um importante ativo gerador de riqueza nos Estados Unidos, oferecendo renda por meio de aluguel e ganhos potenciais por meio de valorização. Mas, de acordo com a lenda dos investimentos Warren Buffett, há uma classe de ativos que ele – e seu falecido parceiro de negócios Charlie Munger – assumiriam a qualquer momento
“Há muito mais oportunidades – pelo menos nos Estados Unidos – que se apresentam no mercado de títulos do que no imobiliário”, disse Buffett na última reunião anual de acionistas da Berkshire Hathaway, quando lhe perguntaram por que não compra mais imóveis (1).
Buffett destacou a complexidade e a lentidão das transações imobiliárias em comparação com a facilidade e a velocidade das transações com ações.
“No que diz respeito ao setor imobiliário, é muito mais difícil do que ações em termos de negociação de acordos, tempo gasto, envolvimento de múltiplas partes na propriedade”, disse ele. “Normalmente, quando o mercado imobiliário enfrenta problemas, você descobre que está lidando com mais do que apenas um proprietário de capital.”
Embora Munger, que atuou como vice-presidente da Berkshire até sua morte em 2023, “gostasse” do mercado imobiliário e tenha feito “um número significativo” de negócios em seus últimos anos, Buffett acredita que a verdadeira lealdade de Munger sempre foi clara.
“Acho que se você pedisse a ele para escolher, quando tivesse 21 anos, se trabalharia exclusivamente em ações durante toda a vida ou no setor imobiliário durante toda a vida, ele escolheria ações em um segundo”, disse Buffett.
Para Buffett, a simplicidade de investir em ações é difícil de superar. Ele ressaltou que você pode ir à Bolsa de Valores de Nova York e “fazer negócios no valor de bilhões de dólares de forma totalmente anônima”, tudo em cinco minutos.
O mercado imobiliário, por outro lado, é um processo lento. “(As negociações) só começam quando você concorda com os acordos – e então elas duram para sempre”, disse ele.
Na sua idade, e com a reforma prevista para o final de 2025, o pressuposto de Buffett é claro: “Para um rapaz de 94 anos, não é o mais interessante envolver-se numa coisa onde as negociações podem levar anos”.
Buffett construiu seu legado aproveitando as oportunidades do mercado de ações. Sob sua liderança, a Berkshire Hathaway proporcionou enormes retornos aos acionistas durante décadas.
E embora o Oráculo de Omaha planeje deixar o cargo de CEO ainda este ano, os investidores comuns ainda podem executar uma estratégia atemporal que ele defende – sem a necessidade de habilidades de seleção de ações.
“Acho que, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é manter o fundo do índice S&P 500”, disse Buffett.
Esta abordagem dá aos investidores exposição a 500 das maiores empresas da América numa ampla variedade de indústrias e proporciona diversificação imediata sem a necessidade de monitorização constante ou gestão activa.
A crença de Buffett nesta estratégia é tão profunda que ele a incluiu no seu plano patrimonial*, determinando que 90% da herança da sua esposa fosse investida num “fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo” após o seu falecimento.
Se quiser aproveitar o conselho de Buffett, você pode considerar o uso de uma plataforma de negociação DIY, como Robinhood, para investir em ETFs ou fundos de índice. Você também pode escolher ações individuais se se sentir confiante em fazer movimentos no mercado.
Robinhood tem suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, e você não pagará comissões sobre ações, ETFs e opções. A plataforma deles também oferece IRAs tradicionais e Roth IRAs, para que você possa desfrutar de um investimento de aposentadoria econômico.
Novos clientes do Robinhood também podem obter estoque grátis assim que se inscreverem e vincularem sua conta bancária ao aplicativo.
Você pode escolher sua recompensa em ações das principais empresas dos EUA, com valores que variam de US$ 5 a US$ 200.
Leia mais: Warren Buffett usou 8 leis monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico)’
É importante notar que a Berkshire Hathaway de Buffett recentemente ganhou as manchetes por se desfazer de toda a sua posição no Vanguard S&P 500 ETF e no SPDR S&P 500 ETF Trust – dois fundos baratos negociados em bolsa que a empresa detinha anteriormente há anos. Buffett não disse por que sua empresa optou por sair completamente de dois ETFs baseados no S&P 500.
Embora Buffett não medite palavras sobre as complexidades do setor imobiliário, ele ainda o aponta como um excelente exemplo de ativo produtivo e gerador de renda.
Em 2022, Buffett afirmou que se você lhe oferecesse “1% de todos os prédios de apartamentos do país” por US$ 25 bilhões, ele “passaria um cheque para você”.
por que? Independentemente do que aconteça na economia em geral, as pessoas ainda precisam de um lugar para viver. E com uma escassez estimada de 4,5 milhões de habitações nos EUA, a procura de habitações para arrendamento continua forte, ajudando a manter as taxas de ocupação elevadas e o fluxo de rendimentos de arrendamento.
Mas a cautela de Buffett sobre a forma como os negócios imobiliários ainda se mantêm – mesmo a nível pessoal. Nos EUA, normalmente leva de 30 a 60 dias para fechar uma casa após receber uma oferta. Condições, cláusulas e atrasos no financiamento podem arrastar ainda mais o processo.
A boa notícia? Hoje, você não precisa comprar um imóvel inteiro – ou procurar negócios sozinho – para começar a investir em imóveis.
Para investidores qualificados, o Homeshares dá acesso ao mercado de ações doméstico dos EUA, no valor de 35 biliões de dólares, que tem sido historicamente o playground exclusivo dos investidores institucionais.
Com um investimento mínimo de 25.000 dólares, os investidores podem obter exposição direta a centenas de casas próprias nas principais cidades dos EUA através do seu Fundo de Ações dos EUA – sem as dores de cabeça de comprar, possuir ou gerir propriedades.
Com retornos alvo ajustados ao risco que variam entre 14% e 17%, esta abordagem proporciona uma forma eficiente e imediata de investir em imóveis residenciais próprios em mercados regionais.
Uma segunda propriedade pode parecer um investimento inteligente, mas não exige exatamente pouca manutenção.
Uma casa alugada pode causar dores de cabeça adicionais com torneiras com vazamento, mensagens de texto noturnas para inquilinos e contas de reparos inesperadas – tudo isso pode arruinar seu retorno potencial. Sem mencionar que os locatários nem sempre pagam em dia – o que pode se tornar um problema real se você planeja contar com cheques mensais de aluguel para cobrir a hipoteca.
O guru de finanças pessoais Dave Ramsey diz que é uma “suposição ridícula” que os locatários farão os pagamentos por você.
“Quem já teve inquilino ou foi inquilino, e eu era os dois, também fui inquilino, sabe que às vezes os inquilinos não pagam”, disse ele no programa de Ramsey (2).
“Às vezes há câncer. Às vezes há acidentes de carro e perda de emprego. Às vezes há uma epidemia.”
Felizmente, plataformas de crowdfunding como a Arrival podem ajudá-lo a se tornar proprietário de uma casa sem ter que se preocupar com nenhum desses problemas. A melhor parte? Você pode começar com apenas $ 100.
Chegou oferece acesso a estoques de aluguel por temporada e investimentos em aluguel por temporada certificados pela SEC, selecionados e selecionados quanto à sua avaliação e potencial de receita.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival torna mais fácil encaixar esses ativos em seu portfólio, independentemente do seu nível de renda. Os seus montantes de investimento flexíveis e o processo simples permitem que investidores qualificados e não qualificados tirem partido desta classe de activos protegida contra a inflação sem qualquer trabalho adicional da sua parte.
Outra plataforma de crowdfunding imobiliário que você pode considerar é a Mogul
A equipe, fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, seleciona para você o melhor 1% das casas isoladas para alugar em todo o país. Cada propriedade passa por um rigoroso processo de seleção e deve projetar rentabilidade de no mínimo 12%, mesmo em cenários negativos.
O portfólio da Mogul tem uma TIR média de 18,8% e retornos anuais de 10-12%, e muitas ofertas são vendidas em poucas horas. Os investimentos médios normalmente variam de US$ 15.000 a US$ 40.000, e sua participação é garantida por ativos imobiliários.
Começar é um processo rápido e fácil. Você pode se registrar para uma conta e navegar pelas propriedades disponíveis. Depois de verificar suas informações com a equipe, você poderá investir como um carneiro com apenas alguns cliques.
Contamos apenas com fontes verificadas e relatórios confiáveis de terceiros. Para obter detalhes, consulte nossoÉtica e diretrizes editoriais.
CNBC, Youtube (1); Destaques do show de Ramsey, YouTube (2)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
